为什么首选债券基金呢?请看以下三个理由。
第一,债券的价格是恒定的,它的价格只会围绕着一个恒定的价值波动;
第二,债券是天然和股票成负相关的东西。股市上涨,债券下跌,配置一定的债券可以抵消高风险的股票基金。
第三,债券基金长期投资,几乎是赚钱的,而且收益率超过货币基金和普通的理财产品。
以招商安心收益债券C 为例,给大家讲一下购买债券基金的小技巧。
第一,要长期持有,因为债券基金的原理是恒定的。
第二,贝塔系数/晨星评级/阿尔法系数。晨星评级只对三年以上的基金,三年以下不考虑,一般来说,星级越高,越值得参考投资;晨星网上可以查询贝塔系数(越低越稳定)、阿尔法系数(越高,基金收益越高)。
第三,不要找近期3个月上涨幅度过高的基金。
第四,要看基金经理人气/口碑/基金规模。任期长,经验足,没有被撤换证明暂时没有犯致命的错误;基金规模越大。抗风险能力越强,波动更小。(在基金规模上建议大家选择十亿以上的债券基金)。
选择债券的时候,一定要注意以下几点问题:
纯债债券基金风险最小,收益最稳定;普通债券基金的组合是80%以上的投资债券+小部分股票,属于风险适中的债券;可转债基金风险相对来说和股票挂钩最大,波动性最大。
文中案例中的晨星评级代表的是这些基金的历史业绩,并不预示这些基金未来也会取得一样优秀的业绩,数据仅供参考,请小伙伴们知悉。
页面更新:2024-03-11
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