国内支付快讯！上海警方联手银行和支付机构推出“接报即止付”

2021.8.13 国内支付行业资讯

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上海警方联手银行和支付机构推出“接报即止付”

打击电信网络诈骗，上海警方重拳出击。在实现电信网络诈骗既遂数“两年连降”、破案数“五年连升”的基础上，9日表示，今年以来(1至7月份，下同)，上海电信网络诈骗既遂案件数继续下降3%、破案数上升35.7%，直接挽回或避免经济损失7.4亿余元(人民币，下同)，有效遏制了沪市此类犯罪的高发势头。

电信网络诈骗离不开信息流和资金流，上海公安运用大数据和高科技手段搭建技术“防阻墙”，守住“信息进口”和“资金出口”。

官方数据显示，今年以来，日均拦截诈骗电话21.5万通、封堵诈骗短信41.2万条，沪全市电话、短信诈骗发案数同比分别减少17.9%、8.5%。针对多发的网络诈骗，建立涉诈网址“黑名单”库，日均阻断对诈骗网站的访问1267万次。

同时，警方会同中国人民银行上海总部创建资金防阻“安全盾”，实现了4家在沪法人银行“单位账户”网银交易风险管控的覆盖，最大限度阻断银行客户向涉案账户转帐，今年以来已避免直接经济损失3.5亿元。

今年上半年，上海警方针对网购、刷单、贷款、网络直播平台等阶段性高发类案件，组织开展了3次跨省市集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人2700余人，侦破案件1300余起。瞄准电信网络诈骗犯罪主要“帮凶”，沪警方严厉打击非法开办贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动。警方表示，已累计抓获“银行卡、电话卡”犯罪嫌疑人1.31万人，打掉“卡头、卡贩”等上游团伙320个，循线深挖通讯、金融行业“内鬼”101人。

上海警方聚焦网络裸聊敲诈勒索等新型犯罪，集中力量、集中攻坚、集中抓捕，在深挖幕后、严厉打击犯罪团伙的同时，紧盯涉案APP开发维护、涉案银行卡和通讯账户，快查快打涉案黑灰产业链条。今年以来，沪警方共侦破网络敲诈勒索案件930余起，抓获犯罪嫌疑人700余人。

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厦门一加油站因扫码支付，被罚1.5万元

近日，厦门市一加油站因在加油作业区内进行扫码支付，违反安全管理规定，被罚款1.5万元。

近期，厦门市应急管理局执法人员根据举报，对这家涉嫌存在违反安全管理规定作业行为的加油站进行检查。执法人员发现，两名工作人员在加油作业区内提供扫码支付工具，供加油车主使用手机扫码支付。这一行为已涉嫌违反《加油站作业安全规范》中的有关规定。依据《安全生产违法行为行政处罚办法》等规定，执法人员对该加油站进行立案调查。最终，给予该加油站警告并处1.5万元罚款、给予加油站站长警告并处3000元罚款、给予两名现场加油员警告的行政处罚。

据悉，厦门市应急管理局已于2019年对全市加油站进行了排查整改，并统一制作了“加油区勿使用手机扫码支付”的安全警示牌。需要扫码付款的车主必须移步至加油站办公区内操作。

厦门市应急管理局相关负责人表示，该局将不断加大监管执法力度，要求各加油站教育好所属工作人员，严格业务操作规程，主动告知进入加油作业区加油的车辆停车熄火、禁止吸烟、严禁使用手机等安全注意事项，杜绝加油站生产安全事故发生。

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东方电子支付恶意扣款，被质疑风控存漏洞

8月11日，多位消费者反映，“东方电子支付假借征信查询恶意扣款”，具体情况为：

在一家名为“信用优享”的所谓网贷App申请贷款，输入个人资料、银行卡信息后，未经本人同意，银行卡被东方电子支付强制扣除了395元的个人报告产品费用。

但不少受害者后续表示，拨打该支付公司客服可联系退款操作。在业内人士看来，这也侧面印证了通过购买个人报告为由扣款一事中，支付行为确实系东方电子支付公司操作。

律师表示，未经提示强制扣取用户个人报告费用，涉嫌侵犯消费者的知情权和公平交易权。倘若既无放贷资质也无放贷意图，扣除用户的会员费本身就是以非法占有为目的，也涉嫌构成诈骗等刑事犯罪；而作为支付机构，则涉嫌为非法业务提供支付通道，一旦查实或将面临行政处罚，如明知故犯甚至会被追究刑事责任。

金融专家表示，此前就有征信机构曾收到央行巨额罚单，背后主要与其不当出售个人信用报告有关，信用优享App强制扣取用户个人信用报告费用或涉嫌非法从事个人征信业务，既扰乱了征信业市场秩序，也对金融消费者的权益造成损害，作为代扣支付渠道的东方支付在选择合作机构时未做好审查工作，或存在风控漏洞。

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武汉众邦银行三项违规，被罚150万元

8月12日消息，央行武汉分行公开行政处罚，武汉众邦银行股份有限公司因三项违法行为，被罚人民币150万元。

具体来看，三项违规有：

1．未按规定履行客户身份识别义务。

2．未按规定报送可疑交易报告。

3．与身份不明客户进行交易。

此外，时任武汉众邦银行股份有限公司智联金融事业部副总经理黄河对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，罚款2.5万元。

时任武汉众邦银行股份有限公司互联网金融部总经理沈伟对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，罚款1万。

时任武汉众邦银行股份有限公司新零售金融事业部总经理助理吕萃对未按规定报送可疑交易报告负有责任，被罚1万元。

时任武汉众邦银行股份有限公司法律合规部反洗钱主管栢桐斌对未按规定报送可疑交易报告负有责任，罚款1万。

时任武汉众邦银行股份有限公司运营管理部总经理许承锴对与身份不明客户进行交易负有责任，罚款3.5万元。