国内支付快讯！广东汇卡涉43亿非法支付平台洗钱案 被控非法经营罪

2021.8.4 国内支付行业资讯

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广东汇卡涉43亿非法支付平台洗钱案，被控非法经营罪

公开资料显示，持牌支付机构广东汇卡商务服务有限公司（简称“广东汇卡”）被控非法经营罪，同时成为被告的还有徐海登、黄桂春、董黄旭、柏自建、白剑锋、尹志翔、张建军、周驰驰、刘景杰、张智赢、唐建楚、勾宽宽、李飞、陈子铨等14人。其中，刘景杰在广东汇卡担任董事及副总裁等职务。

通常情况下，如果一个行为没有违反国家规定，而只是违反了比国家规定位阶低的地方性法规、部门规章等，并不足以构成非法经营罪。显然，广东汇卡此次涉及的情形要严重得多。

公开资料显示，广东汇卡成立于2010年，是一家以支付结算为核心的服务提供商。2013年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务类型银行卡收单，但业务范围仅限于广东省内。

去年11月，湖北省宜都市公安局通报一起重大洗钱案件。该局抓获了22名犯罪嫌疑人，并打掉多家非法第四方支付平台，扣押、冻结资金近3500万元。犯罪嫌疑人建立第四方支付平台，与持牌第三方支付机构勾结，为境外电信诈骗团伙洗钱，涉案资金超过43亿元。

根据犯罪嫌疑人白某某交代，2019年以来，他通过高薪聘请原第三方支付机构技术人员为其搭建第四方支付平台“helloepay”供境外人员操纵，从而为境外电信诈骗等违法犯罪提供资金通道。

而第三方支付机构广东汇卡副总裁刘某某则向控制“沐融”第四方支付平台的张某某提供3687个商户号，提供违法犯罪资金收付通道。通过这些收款通道，再而与“helloepay”和尹某某控制的“迈虎”第四方支付平台对接，帮助境外违法人员收付非法资金43.14亿元。

简单来说这就是一桩借助第三方支付机构的商户和搭建的第四方支付平台进行洗钱的案件。

根据线索，宜都警方已将刘某某、尹某某等广东汇卡和“迈虎”第四方支付公司的12名员工抓获。这些犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪活动、掩饰隐瞒犯罪所得、泄露国家秘密等罪名，目前已被依法采取刑事强制措施。

或许由于情节严重，作为公司主体的广东汇卡同样成为“非法经营罪”的指控对象，这值得其他第三方支付机构警惕。

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最新收单外包备案：聚合支付达308家 总计近万家

8月2日，中国支付清算协会公布了新一批收单外包备案情况，新增83家完成聚合支付技术服务备案，其中包括天翼电子商务、有赞、新生支付、上海银联电子支付、敏付等持牌支付机构。

截至目前，已经有308家机构通过了聚合支付技术服务备案。

此外，目前已经有9696家机构完成收单机构备案，其中特约商户推荐8734家，受理标识张贴6020家，特约商户维护6782家，受理终端布放和维护7033家。

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支付宝：发放高温红包，快抢，手慢无！

7~8月是一年中温度最高、最潮湿的日子，古代称之为“三伏天”，告示百姓注意避暑。每年到了该时段，国家会发放高温补贴给户外工作者们，比如建筑工、城市清洁工等，支持他们的辛勤劳动。

支付宝也来蹭热度，整了个高温补贴活动【凉爽红包节】，给所有用户派放高温红包解解暑，而且连续派送14天。

领取高温红包的入口比较隐蔽，首先我们启动支付宝，然后在搜索栏输入“高温红包”4个字并搜索。排在第一行的搜索结果【天天领红包】即是入口，点它进入活动页面。

注意，在进入活动页面之前要开启手机定位，并授予支付宝位置权限。

摇一摇：随机匹配网友，当网友跟你在同一时间点击摇一摇按钮，即视为双方匹配成功，发放红包。值得点赞的是，活动有保底机制，每人每天必中1次，金额在0.01~88元不等，保证每个参加活动的用户不会空手而归。

天降红包：支付宝在每天8点、12点、14点三个时间点，准时撒6.66元红包以及麦当劳0元甜筒券。能不能抢到，全看小伙伴的手速咯。

天天分红包：说白了就是拉人头，组队一起参加活动，队伍人数越多，瓜分到的红包越大。

队伍最低3人起步，最多8个人，达标后平均每个人最高可以分到8.5元。但并不是说凑齐队友就能领钱那么轻松，需要完成一个任务：每个人必须用支付宝消费买东西。

小编已经摇到红包了，真实有效，试过的朋友可以留言分享你薅到的红包金额！

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云南红塔银行7项违规，被罚款210万元

银保监会网站8月3日公布的行政处罚信息显示：

云南红塔银行股份有限公司存在信用卡透支资金流入限制性领域等七项违法违规事实，被罚款210万元。

云南红塔银行股份有限公司存在的违法违规事实包括：

监管数据报送不准确；线上贷款开展不审慎，业务发展与风险管理能力不匹配；同业投资管理不审慎，资金流入房地产领域；超借款人流动资金需求发放贷款，且形成风险；未按规定进行受托支付；信用卡透支资金流入限制性领域；贷款支付管理与控制不到位，信贷资金直接流入限制性领域或转为本行通知存款。