玩了很多年指数基金ETF,这个品种上面也赚了近100万。发现了仓位管理的核心是资产配置!大多数人,纠结仓位管理,本身就不对,成熟的交易者,讲究的是资产配置。
指数基金ETF,最大的优势,就是不用交印花税,可选品种多,这样就可以充分的做资产配置,不需要仓位管理,持仓对冲风险就行了。
指数基金ETF,依旧还是炒股!
不要认为买了基金,就万事大吉,炒股,追涨杀跌,买ETF也追涨杀跌,你还不如去场外买公募基金LOF,一定比你自己玩亏得少,基金经理水平有限,只是可以帮你克服不用盯盘,管住手的目标,我不认他们水平高。
正常而言,基民的亏损情况,比散户好太多了。有数据可查,众生不相信真理,喜欢接受自己愿意接受的事情,这个无可厚非。
一定要低买高卖,ETF的好处是确定性,跌了,你可以不用割肉,而是补仓,所以,它的纪律就是别追涨,买在无人问津时,卖在人声鼎沸时,这是铁律!
每个人,对于市场,都有自己的想法,ETF,并不是一劳永逸,它和股票没有区别,只是波动小点儿,交易方式也和股票相同。
大多数人,跑不赢宽基ETF,无论是沪深300,还是上证50,或者创业板50指数。大家盯盘博弈,只是感动自己,然后成全别人。
仓位管理的核心,是资产配置
小凡,很少空仓,半仓就是自己仓位的常态了。即使遇到风险了,哪怕是见顶了,我也不会空仓,而是资产配置,我需要时刻有筹码,入市的第一原则,就是敬畏市场,金融市场不可预测,我们赚得就是不可预测的波动。
ETF,可以参与的市场,行业很多,不局限于A股,就是打开了一扇门,全世界的股市,你几乎都可以借道ETF参与,甚至大宗商品。
不可能所有市场,所有行业一起跌,不是吗?A股涨多了,假如,美股,欧股在下跌趋势里面,那就高低切换,建仓欧股,美股的指数ETF。这样仓位不变,通过资产配置,就化解了A股的回调风险。
同理,白酒涨不动了,说不定新能源就反弹了,你可以高低切换到新能源,上证50指数涨不动了,国证2000指数就开始反弹了,你高低切换到它就行了。权重股,题材股,走势一直都是反向。
仓位管理的核心,就是资产优化,持仓组合,白酒,医药反弹多了,但是纳指还在10000点,道指已经反弹了 ,它滞涨,那么就有可能反弹,高低切换不就行了,白酒再反弹20%的压力,肯定比低位反弹20%容易,甚至,切换到煤炭,有色等ETF,享受相同的收益预期,承受更低的方标准差。
最后总结
一直很穷,不是因为不努力勤奋,而是选择!不赚辛苦钱,因为辛苦不赚钱,大家一定要多吃脑力的苦,多学习,多接触未知的领域,提升认知。
所以,参与指数基金ETF,是打开一扇窗,这比你们看猜涨跌,K线技术分析,有用N倍,只有参与的人,才会明白,它的容错率。适合普通散户,更适合大资金,因为ETF,本身就是基金,都是大资金的重仓股。
个人观点,不作为投资依据。认可的朋友,感谢点赞、关注,这样下次就会第一时间收到更新了……
投资有风险,入市需谨慎!
我大概买了一年多场内ETF,就是跟股票一样今日买明日卖,给大家分享一些个人心得。
1、选好证劵app,拿到实惠的手续费优惠再开始买卖,我目前每笔交易只有一两毛甚至几分钱,但是我最开始很傻的用的一个证劵一笔交易就要五块钱手续费;长期下来光手续费都交了不少;
2、一定要想好止损的事情,买入后可以承受百分之几,我基本要求自己达到20%时不管涨跌幅直接清仓,虽然有时候真的卖错了,但是在大跌急跌行情下,我还是保存着了不少本金;正负20%范围内,视情况采取灵活加减仓;
3、ETF有半导体,军工,光伏,新能源,证劵,电力等等,自己要投资几个行业,每个ETF总仓位是多少。我个人钱不多,设置每个行业一万块,只投入五个行业,每一层仓位设置500元或1000元,意思是每次遇到机会,我会选择500或者1000的买入;
4、初始建仓多少,这个问题一直困扰我很久,目前我坚持1000或3000元两个金额作为开仓金额,3000元是黄金坑时才会下手。我有的朋友开仓直接5000或10000元,我自认胆子还是太小。还有个朋友最近买光伏,直接建仓五万,他比较厉害,而且很会赚钱。所以一定要根据自己的承受能力;
最后呢,关于具体的加仓减仓的仓位管理,我一直关注一个头条博主,按5分钟,15分钟,30分钟均线持仓,每天更新各个行业ETF的操作建议,如有兴趣,可以私信问我。
聊聊ETF的投资。
先解释一下很多人的困惑,既然炒股能赚钱,为什么还要做ETF。
原因有三方面。
第一,炒股的难度越来越大。
注册制不是危言耸听,选股的难度一定会与日俱增。
越来越多的股民,选择买入的股票,自己都不知道是干什么的了。
这肯定不是一件好事,这好比盲人摸象,一切靠猜了。
本身股民相比主力资金,就存在明显的信息不对称。
很多股民即便赚到了钱,也只是短期的,或多或少靠点运气。
一旦运气不在,那亏钱的速度就会非常惊人。
相比看懂股票,看懂整个行业的大趋势,会更容易一些,把握指数的投资会更简单一些。
第二,ETF才是未来的趋势。
巴菲特其实很早就说过,大部分的基金可能都跑不赢指数基金。
从市场大环境来看,这是一个必然的结果。
指数基金选择的成分股,通常都是行业级的上市公司,属于核心。
也就是成分指数的涨幅,理论上会高于整个行业板块总体的涨幅。
这就好像上证50,总体会优于整个上证指数,是一个道理。
加上散户在交易中,因为情绪造成的损失等等,总体跑赢ETF的概率就更低了。
因此,越来越多的资金关注到ETF上,这一点从ETF的市场规模增长上,就能看出来。
第三,ETF比股票更容易赚钱。
这是实话,如果你对ETF有一定研究,并且实战以后,一定会发现的结论。
ETF亏损的概率是非常低的,只要布局方式合理的话。
本质上是因为ETF不存在暴雷的风险。
所以,利用估值体系去投资ETF,可行性是非常高的。
但是个股完全不一样,估值体系是随着企业的发展动态变化的。
行业投资看大趋势,个股投资看上市公司的发展趋势。
在行业大跃进,风口来临之时,企业的快速扩张机会大,个股机会就很多。
但是当行业历经洗牌阶段,个股就会出现两极分化,而行业还是会在优胜劣汰中健康发展。
合理利用估值体系去布局ETF,赚钱可以说只是时间问题。
因此,很多ETF老手,都把ETF当成是提款机。
另外,对于资金体量偏大(百万级),风险接受度偏低(低于15%)的投资者来说,ETF投资的合理性就更高了。
只要能看懂估值中枢,并且采取合理的交易方式,做好一定的仓位管理,ETF能实现的实际回报率,还是非常高的。
今天就来聊聊ETF的仓位管理。
说起仓位管理,其实是ETF投资中必要的一个环节。
不仅仅适用于ETF,还适用于整个基金投资,不论是场内还是场外。
基金投资,如果没法管理好仓位,同样也是会亏钱的。
比如,在一个高位大举买入,没有仓位进行补仓,导致长期被套。
而有一种方式,被认为万能,百分百赚钱的,就是基金定投。
利用价格分散和时间分散,去对冲基金下跌的风险,并且在基金上涨的阶段,获利了结。
只不过,定投并没有外界鼓吹的那么好,因为并不适合已经有很多本金的投资者。
比如,你有100万,通过定投去做仓位管理,每一期投1万,需要100个周期,才能完成定投。
如果过了10个周期,基金就大涨了,该怎么交易?
如果过了100个周期,基金还在下跌途中,又该怎么交易?
这种情况下,就需要做妥善的仓位管理了。
介绍一下几种常见的仓位管理方式。
方式1:网格交易策略。
网格交易策略,是当下ETF交易中最主流的策略。
简单的说,就是把指数用网格给划分,在每个分割点,进行布局。
比如,1块钱净值的基金,0.9,0.8,0.7,1.1,1.2,1.3做网格。
下跌的时候,在0.9开始加仓,0.8还有0.7,跌到网格点就对应买入。
而在上涨的时候,在1.1开始减仓,1.2还有1.3,涨到网格点开始卖出。
网格交易又称为傻瓜交易,只要设置好买入卖出的价格,系统可以自动交易。
但凡是波动中的ETF指数,利用这种傻瓜式的交易,几乎百分百能够赚钱。
网格交易的核心,其实是找到价格的中枢,哪些网格段是买入,哪些网格段是卖出。
方式2:金字塔交易策略。
金字塔交易策略,其实就是越跌越买的交易策略。
如果把首次买入的价格,作为金字塔尖,如果买入后往上涨,则找到对应的止盈点。
如果买入后开始下跌,那么就如同金字塔一样建仓。
每下跌一层,加仓一次,一层比一层加仓更多。
金字塔策略,比较适合资金量足够大的投资者,利用小资金试错,大资金低估值买入。
因为指数一定是越跌,估值越低,安全系数越高的。
金字塔策略对应的,还有倒金字塔的卖出方式。
也就是上涨的越多,卖出持仓的比例也就越高,确保实际的收益率足够高,不存在只赚了一点点就清仓的情况。
方式3:定投+智投交易策略。
所谓的定位+智能交易策略,指的是通过定投去判断基金的风险,然后利用点投的形式,去增加仓位。
举个例子。
拿出10-20%的仓位,对于一只基金做长期定投。
那么,收益的零轴线,就是这只基金的价格中位数线。
在基金跌到中位数下方10%的时候,开始做点投的交易加仓。
跌的越多,仓位就增加的越高。
如果基金在上涨超过中位数10%以上,就开始做逐步的减仓。
同样的,跌的越多,仓位就越少。
智能交易的核心,是利用定投找到基金长期波动的中枢在哪里,这是关键点。
方式4:进二退一和退一补二策略。
最后一种方式,在实操中非常的常见,是一种降低风险的投资策略。
这种策略在上涨的时候,叫做进二退一,在下跌的时候,叫做退一补二。
所谓的进二退一,指的是基金上涨过程中,每上涨一个阶段,退出一半的仓位。
至于上涨一个阶段,到底是10%,20%,还是30%,50%,这个是自己定的。
简单的说,就是止盈半仓,落袋为安,然后继续持有观望。
而退一补二的策略,是基金在下跌过程中,进行加仓的好方式。
退一指的是下跌一个阶段,补二指的是增加一倍的仓位,降低损失的收益率。
利用下跌的幅度多少,进行仓位的有效补充,下跌越多,仓位补充也就越高。
这种交易策略,相对比较适合震荡中的市场,可以有效的做波段来实现盈利。
ETF的仓位控制核心,其实就是越跌越买,越涨越卖。
在刚开始建仓的时候,不要大资金投入ETF。
大部分基民是没有办法去判断基金所处位置的,除非对行业指数研究非常深刻。
利用好指数的价格中枢,合理控制仓位,才能有效的做好ETF的投资。
ETF投资的目标,一定是稳定盈利,而不是暴利,否则就转投股票市场去寻找龙头了。
由于ETF可以看到实时的盈亏数字,很多人会把ETF当成股票交易,所以管住手减少交易次数就是ETF应该遵守的纪律。
有人说:ETF是适合大部分人的投资工具,我觉得这么说是错误的。
仓位较高的时候,盈亏数字的快速跳动,很容易让人养成追涨杀跌的习惯,几分钟前看到的还是赚钱,现在却是亏的了,下次再赚钱的时候,我相信大部分人会选择落袋为安,长此以往注定做不到长期持有。
大部分人更适合的是场外基金,而不是场内的ETF,场外基金由于不能实时交易,大部分人应该都不会频繁交易,加上不满七天惩罚性赎回制度,可以更好的帮自己管住手,投资并不是靠勤快赚钱的行业。
满仓和半仓,我们的心态是完全不同的,借钱加杠杆投资和自有的闲置资金投资,很难说哪一个会赚更多。
昨天看到一位网友说:自己去年买了一支基金,昨天一看翻倍了,后悔自己买的太少,应该把所有的钱都买进去,我想如果他全部买进去,肯定会以亏钱离场。
为什么会亏钱离场,相信不用我说买过基金的人都明白。
希望我的回答对你有所帮助。
首先我们要明白买ETF就是买特定指数或者特定行业下一篮子股票,而这些指数由专业人士根据相关挑选规则,择优选取成分股。所以我们买ETF跟买股票一样一定要先看趋势,然后分批建仓,最后设止盈止损点,如宽基指数,以沪深300指数为例,这也是多数指数基金投资者都曾买过或者正在持有的。
沪深300指数多数时间在4500~4900之间箱体震荡,最近两次突破箱体,先突破箱体然后回踩再突破,而作为投资者之前在箱体之中,秉承“越跌越买,越涨越卖,大涨大卖,大跌大买“箱体操作原则,采取分批建仓,分批清仓,有点网格交易法的味道,但无论如何都要给自己设止盈止损点,不然容易出错,而一旦突破箱体,你这时候就可以保留仓位观望,把箱顶4900点设为你对于300ETF的止损点,这样至少你可以保住前期的利润,而如果后期指数继续上涨,走牛市行情,还能保住底仓享受利润飞跑。
但多数时候指数都是震荡市,采取箱体操作思维,而如果是单边牛市,就是全仓买入,静等花开,而如果单边熊市,就是空仓观望,仓位上一定要保证分批买,分批卖,这样比较容易纠错,毕竟一下子抓住高低点比较难
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