被举报财务造假，壹账通回复：谣言，已报案

8月31日，平安集团旗下陆金所盘前一度跌超16%、金融壹账通盘前也一度跌超14%。

近日，网上流传一封针对平安集团的匿名举报信，其中指出平安集团旗下美股上市公司平安壹账通金融科技有限公司涉嫌财务欺诈、商业贿赂、隐瞒重大信息披露等行为。

针对市场上的不实谣言，金融壹账通发布严正声明如下：

“金融壹账通一直以来本着规范治理的原则，严格遵守相关法律法规要求。公司战略清晰，各项业务经营稳健，经营情况和财务数据均真实准确，不存在谣言中各种诋毁情况。鉴于相关不实谣言已严重侵害本公司及相关机构的商业声誉，属于恶意造谣、诽谤，金融壹账通已第一时间报案，并通过法律程序维护自身合法权益。”

八卦多一点：

壹账通所谓的不实谣言，我们也来看看。以下为举报全文：

尊敬的何贤通先生，您好！

很冒昧地给您发送这封举报信。我们在此举报中国平安集团旗下美国上市公司金融一账通科技有限公司(以下称金科)的违法犯罪行为。因金科公司正在筹备香港上市，我们相信您及香港证监会一定会对以下我们举报的事项严格关注及审查。此外我们已在两小时前将相关信息同时举报给其他监管机构，包括美国证监会，中国中央中纪委及上海市监察委，中国银保监会以及香港廉政公署。

财务欺诈

金科自2019年至今的财务都是造假的。据我们所知2020年600个非平安系大客户有超过200个是制造出来，业务占7亿人民币。前10大外部客户有7个是造出来的。2021年这个数字增长会更快，因为马明哲董事长给了更多压力要求“制造业绩”。作为结果，那些应收款有至少5个亿是永远回不来的，因为从未存在过。金科从未披露他们的客户列表，我们建议您在审查金科IPO申请的时候要求他们披露前十大外部客户的底层资料并做详细核实，不要听信他们的客户商业机密的欺骗。

平安系的客户基本都是真实的，是集团输送，但大部分的收入都要通过R&D返还。这些收入会一直在，直到平安停止输送。陆金所是个例外，去年收入有2个亿是不存在的，因为陆金所为了冲高市值自己也有超过40%的业务来自平安集团制造的虚假交易对象。

团队这三年多流失了超过70%的非原平安系中高层员工。除了担心如此嚣张的造假会惹祸上身外，还有业务从根本上无法在非平安系客户中推动的原因。甚至在平安系内部诸多公司也对搭建金融系统并不买账，因此从去年只能靠无法赚钱的云服务做增长点。

我们已经将此部分举报给美国证监会。

商业贿赂

SenRongLimited里面的ChuanJinLimited，持有包括了白送给包括银保监会上海监管局周文杰等一系列低端领导的股票。而在RongChong Limited里面包括了高层领导的权益。马董在2017年被边控后，也是靠着这些朋友扭转乾坤。但很遗憾，纵使通天，这些朋友并未帮助金科在2019年与壹钱包的成功合并，这直接导致了金科在美国的流血上市。您知道为什么马董会同意金科以10美金的价格流血上市吗?因为领导要着急变现。此信息我们已经反映给中纪委及上海市监察委，其实查明很简单，只要盯住代持人李捷，许良，王文君，窦文伟。

陆金所股东TunKungCompanyLimited里的TongjunInvestment CompanyLimited是同等目的的载体。

欺骗监管

2020年，平安集团在拒绝承认以上信息的同时，官方回复银保监会询问“..平安集团仅是金融一账通的第二大非控股股东。平安集团不参与运营，和金科公司的业务往来仅限于商业...”

非法隐瞒重大信息披露

平安集团已经同香港汇丰银行签署协议:在两年禁售期后，汇丰银行作为交易券商，通过特殊结构卖出平安集团直接及间接持有全部金科公司股票。这其中包括了全部BoYu平安资管Sen Rong持有的股票共占金科公司全部股本超过50%。如此重大信息，却无披露。这会是什么原因呢?

平安集团也在为陆金所做同样的安排，据我们所知集团正在考虑摩根大通或汇丰作为交易券商退出全部持有陆金所股票。截至今日，最终协议应尚未签署。

市场操纵

马董的战略部署是：第一步推高金科股价，第二步二零二二年三月前高估值完成香港上市，最后二零二二年四月全世界发现平安已彻底撤出金科公司。

今年四月，马董和一位“好朋友”达成协议，将金科股价“稳定在18美金”，并提议“季报后买，避免监管查”。该卖家于五月十一日至二十六日疯狂买入金科股票。然而，此事被泄露了。五月二十七日盘前，摩根大通试图推动一项大宗交易失败，超过五百万股股票被抛售于公开市场，并引发恐慌性抛盘。这彻底打乱了马董的计划。同时，在八月三日，不知道马董的全局统筹的金科管理层给出了低于预期的增长展望，进一步破坏了马董的计划。八月十四日，马董再次促使两位好朋友”去推动股价。平安内部在同日决定设立“奖励计划”，通过诸多安排奖励一些愿意配合的“老朋友”，这其中包括了外资公募基金，来自中国的对冲基金及高净值自然人。

我们已经将此事报告给美国证监会。我们相信调查非常的简单：只要调查谁在五月十一日至二十六日无底线的买入金科股票，以及在八月十六日起大量买入股票的买家名单。

尊敬的何先生，您是香港证监会资深人士，有着最高的荣誉和业内肯定。我们相信您或是您的下任一定会严肃执行监管，不会允许这样一家公司出现在香港资本市场上。这封邮件我同时抄送了多家媒体，投资银行，境内外专业业投资者。我们并不是任何做空机构。相反，我们中很多人持有金科期权，尽管这些是永远不可能兑现的期权。我们也非常的同情那些尚不知情不知道即将被平安抛弃，而仍拿出自身积蓄参与管理层回购的前同事。我们那时只是做出了错误的选择，没有转去好医生，医健通这些没有根植于平安集团的“外人”运作的赛道，而是相信了马董的金融科技概念。当然，我们也相信马董在最早创立金科理念的时候，也是带着满腔的热情与愿景。只是世事难料。一次次的无底线操作，造就了今天这个令人震惊的现状。

敬上，

全体YonglinResearch成员