中国的股市根本不可能!未来也会与07年至今差不多,07年6124点至今还在3200点摇摇欲坠的样,其他其实也不必多说了!
通过股市实现财富暴涨的时代已经过去,但通过股市投资实现财富增值的时代才刚刚开始。莫说未来几十年,就算是未来几百年,股市投资仍旧是大众实现财富增值的主要方式。
在金老师看来,对于大众最合适的投资市场,除了股市,没有第二个地方。可能读者一见到这样的观点就立即反对,毕竟在股市中亏损的投资者远比盈利的投资者多得多。但是,股市市场的正规性以及便利性,却是其他任一市场无法比拟的。虽然股市投资者亏损的投资者多,但绝大多数是因为投资方式方法不正确所致,而不是股市本身的错。
1、股市就是未来大众实现财务增值的主要方式。
除了理财、信托等投资以外,未来大众实现财务增值的主要方式就是股市,当然,如果要算还要把基金算上。但是股票型基金也是投资者股票,与股票如出一辙。我们做一个对比,如果你是自己创业,与你自己投资,哪种风险更高呢?
开一家餐厅,从感觉上风险要低于股市投资,但实则是一样的。金老师参与过餐饮生意,其中种种并不简单,很是复杂,从选材、人员、管理到服务、售后等,如果哪一项出现了差错,便是落得亏损而归。如果没有辛苦劳作,不仅折腾人,还会投资失败。
这与股市有什么区别呢?没有什么区别。股市也能实现盈利,也能出现亏损,投资实体或者其他生意也是一样。并且,股票市场是最正规的,很多人认为上市公司有造假情况,但公司既然能上市就比绝大多数的市场公司强上太多。并且平台也是一视同仁。
2、亏损是因为没有正确的方式方法。
股市投资者最欠缺的是什么?金老师认为就是正确的投资方式。很多投资者将股市当做实现暴富的市场,但从十几年投资的经验来讲,越是这样看待,亏损的情况越是严重。树立自己正确的投资价值观尤为重要,而大众投资者一则没有专注的时间,又没有专业的理论与丰富的实践经验,唯有价值投资才是出路,虽然回报时间慢,但稳定性强以及风险性低。
总结,金老师认为未来几十年,甚至几百年股市都将是大众投资者实现财富增值的主要方式。但需要投资者建立自身正确的方式与方法。
那些经济学家也好,分析评论家也罢,他们口中的股市造富,基本上都是忽悠。
也不知道是他们真的不懂资本市场,还是非要骗大众去接盘资本市场,最近听到过很多关于资本市场未来将成为蓄水池,成为财富增值的主要方式之类的言论。
可以很肯定的说,中国特色的A股市场,是不可能成为普通大众造富的地方的。
就这一点,从结果来看,在过去近30年的资本市场,已经印证过无数次了。
诚然,A股市场确确实实的涌现出一大批优质的上市公司,但如果按占比来看,依旧是少数。
同样的,大部分投资者并没有享受到时代的红利,也没有分享到上市公司给的回报,基本上都是竹篮打水一场空,还有部分亏的底裤朝天。
在一个需要博弈的交易市场里,指望普通大众都能赚到钱,这真是异想天开了。
大部分的普通大众,不可能在股市中实现财富增值的主要原因,有以下几点。
1、市场本质并不是造富,而是融资。
A股市场的本质,并不是创富,这一点始终没有改变过。
可以说,这个市场的融资作用,一直都被呵护得很好。
所以,现如今的3000点,和2006年的3000点并不一样,至少市值差了好多倍。
这个市场并不是没有成长,而是长胖了,没有长高。
这也是导致很多人没有赚到钱的主要原因,市场的资金都被抽血了。
A股市场,不是一个只进不出的蓄水池,而是一个边进边出的双向漏斗。
一方面要面对大量的融资缺口,另一方面还有大量的资本选择解禁后套现。
也就是说,这里是那些大股东创富的地方,而普通大众成了填坑的主力军。
市场还要抽走税收去养活一大批人,抽走佣金去养活一大批券商,还有各种各样的周边行业,诸如公募基金、私募基金、证券投顾等等。
可以说,旱涝保收的资本这么多,都从市场里抽水,除了那可怜的一些分红以外,根本没有太多的资金去填坑。
所以,最终的结局,一定是大众的资金入场填坑,成为了接盘侠。
如果不改变底层的这种模式,股市想要进入全民财富增值的周期,就是无稽之谈。
2、普通大众的认知水平,有局限性。
普通大众的认知,其实是存在明显的局限性的。
这也是大众很难在A股市场上赚到钱的一个主要原因。
一方面是对于市场的理解,一方面是对于宏观经济的解读,还有对于资本的理解,都是偏弱的。
准确地说,大部分散户,连涨跌的底层逻辑,都是搞不清楚的。
这种情况下,你想在市场里成为赚钱的那一方,几乎不可能,只能靠运气。
运气又是一个出来混总要还的东西,也就注定了结局。
短期投资靠对市场情绪的认知,长期投资靠对上市公司的理解,不论从哪一项来看,大众都不具备这种能力。
或者说,普通大众本身,就没有股市投资的基础素养。
股市没有培训班,只有体验班,大多都是从小白开始打怪升级的,但是需要学习的东西太多,得靠自己一点点地去把这些基础都补上。
认知的局限性是天然存在的,后期特别努力补充认知的那部分人,可能会脱颖而出,而绝大多数的普通人则不会。
3、普通大众的信息渠道,并不对称。
第三点很赤裸,普通大众的信息渠道,并不对称。
可以这么说,普通大众是处于信息底层的这群人,接收到的信息,往往都是滞后的。
滞后的信息,在交易的资本市场里,就是一剂毒药。
有时候,与其没有信息,都比起那些滞后的信息要好很多。
因为资本市场就是信息链尾端的人,成为资本的牺牲品,最终充当了接盘侠。
当你看到一家上市公司财报的时候,其实上市公司内部早就知道了,那些上下游的关联方,其实也知道了大概情况。
还有那些搞调研的公司,通过大数据分析,也知道得七七八八了。
所以它们大可在靴子落地之前,完成布局,等着市场上的大众,成为最后的接盘侠。
同样的,一些传言和小道消息,为什么到最后大部分都是无效的,也是因为如此。
层层信息传播的过程,就是一个资金释放情绪,最终找到接盘的过程。
只有那些做到先人一步的,才有可能赚到信息流上的钱。
4、资本市场,是大鱼吃小鱼的游戏。
说资本市场杀人不眨眼也行,吃人不吐骨头也罢,本质上都是大鱼吃小鱼的游戏。
股票市场的涨跌,普通大众说了不算,资本才说了算。
但问题的关键就在于,普通大众往往站在了资本的对立面上,成为了资本收割的对象。
其实,资本最初的心愿,并不是收割普通大众。
它们也希望可以实现滚雪球,有更多的资本入市,来让整个市场水涨船高。
但问题的关键,是资本的游戏终将有泡沫破裂的一天,等大鱼饿了,那吃小鱼就成了必然。
资本不是慈善家,当他按下卖出键的那一刻,还在买入的那群人,就成了它的猎物。
普通大众想要在市场里赚到钱,就要跟着资本走,但盲目地相信资本,最终又成了资本的盘中餐。
这就是资本市场,最赤裸裸的现实。
仅有一小部分聪明的投资者,懂得在资本离场之前,提前离场,见好就收。
因为资本比较庞大,离场的效率并不会那么的快,其实留给了大众一些反应的时间。
但是那些并不懂市场的投资者,往往还会不断地往市场里投入,也就注定了结局。
5、顶级资本,并不参与到A股市场。
什么叫做顶级资本,其实指的就是财富链顶端的那一群人。
A股市场,想要出现长期大牛市,想要让参与的大众都实现财富增长,就必须要采取抱团。
而顶层抱团的,其实就是掌握着经济命脉的资金。
这部分资金,或者说掌握这部分资金的资本,他们并没有投入到A股市场的实际举动。
反倒是借用A股市场,进行着一轮轮的资本套现,那市场又怎会出现长期上涨。
这也是为什么中国股市十多年了,始终徘徊在3000点附近最主要的原因。
很多人喜欢拿国外市场来做比较,但国外市场的主力资金,正是这部分顶级资本,它们的抱团锁仓,并且不断增资的模式,才带来了市场的长期牛市。
只有当资本不断选择入市,而不是外溢的时候,才有可能实现长期牛市。
中国的主要玩家,并不是这批人,说明这批资金并没有进入股市,也就不会存在什么抱团,更没有保驾护航一说。
大佬参与到市场里,而不是无止境的套现逃离,可能才是A股市场真正能够实现“创富”的转折点。
分享一些普通大众想要参与A股市场,必须记住一些基本的大逻辑、大原则。
1、最终确实会有一批上市公司脱颖而出,但占比比例很小。
A股不是没有价值投资,而是价值投资的标的,真的太少了。
现如今4000多家上市公司,真正具备投资价值的,不超过10%。
可能400多家都有些嫌多了,只有200家,甚至是100家,具备着长期投资的潜力。
也就是说,真正能够长期给投资者带来价值回报的标的是存在的,但是很少。
这虽不能说是大浪淘沙,但也是百里挑一,优中选优了。
所以,市场会给红利,时代也会给红利,但能真正抓到红利的投资者,却并不多。
信息不对称,分析研究能力不足,也是很多投资者没有办法把握时代洪流的主要原因。
2、趋势性的热点背后,其实是一个行业的未来,敢于参与。
参与整个市场,想要从大逻辑上赚到钱,就需要找到趋势性的行业。
说白了就是未来的行业发展方向,政策扶持的行业。
就比如90年代起,地产和银行就是底层的基石行业,到了00年代,就是以大基建为主的行业时代,之后是券商保险,到了10年代,就是大消费,到最近的20年代,就是高科技等新兴产业。
趋势性的大热点背后,其实就是一个行业的未来。
要敢于参与一些大的行业热点,把握住大方向的一些机会。
不要过分沉迷于某一个时间段引爆的热点,这都是短期的,也没法带来长久的。
大逻辑,大方向,才能够赚大钱,寻找符合时代风口的行业,挑选龙头下手。
3、赚钱的多就多参与,但要谨慎,亏钱得多,就尽量休息。
这句话什么意思呢,就是所有人都在市场里赚钱的时候,你也要勇敢地参与。
但是参与的时候,一定要谨慎小心,这可能是牛市的中后期。
如果所有人都在市场里亏钱,那么就不要去参与了。
千万不要逆向思维去抄底,大部分散户没有这个能力。
也就是说,不管是熊市初期,还是中后期,都不要不自量力地去入市,选择规避才是最聪明的做法。
市场的规律,其实就是顺应趋势,而赚钱效应本身,才是最大的趋势。
不要执着于技术分析,或者是基本面分析,认真地感受市场,感受情绪,才是王道。
4、长线也好,短线也罢,找到自己的策略,不要盲目跟风。
不管你是做哪一类投资的,在股市里,都要找到属于自己的方法。
有些人说长线好,有些人说短线好,并不是哪种方式一定更对。
人们之所以这么说,是因为自己的成功经验,告诉他这样才是对的,那样就是错的。
每个人想要长久地在股市存活,最终只有一条路,就是找到属于自己的策略。
盲目跟风的坏处在于,即便你赚钱了,你不会明白自己为什么赚钱。
更别说亏钱的时候,那一定是稀里糊涂,自己都搞不清楚原因了。
策略这个东西,是靠一些基础理论,结合自己的实践去摸索出来的。
所以,最终形成的那一套,就是完全属于自己的,别人抄都抄不走,更是很难学会。
5、如果没法在股市里赚钱,还没任何长进,尽早离开股市。
最后一条是忠告,不是所有人都能在股市里赚钱的,只有少部分。
大众投资股市赚钱,真的是一句玩笑话。
如果说大众全部去买银行股,等着分红,可能我还觉得有点道理。
但是要炒股,那就算了,基本上依旧是70%以上的人会亏钱。
所以,如果你去股市里做投资,体验过了,最终亏钱了,一定要重新思考投资股票这件事。
如果你觉得自己有体会,有心得,会长进,那应该还有机会。
但是如果你觉得自己,没有任何的长进,始终原地踏步,甚至是迷茫和彷徨。
那么,奉劝一句,尽早离开股市,这个市场太可怕了。
财富增值有很多种方式,股票投资只是其中一种,而且是小众的一种,不是大众的必须品。
一定要明白上面这句话,懂得必要的时候,远离股市,保护好自己的钱包。
是的,我就是这样认为的!要知道的是,目前国际上房地产和金融投资比例30比70.中国房地产和金融目前比例是77比23.这种比例一定会改变。大家去想象一下。如果改变,中国股市会是什么样子的?
中国现在大批的资金都是流入房地产市场的,无论是贷款,还是民间的资本,都是如此。甚至连许许多多的上市公司,也都不做着本质的工作,去发展,去运营,而跑去炒房!这是一个非常不健康的现象!所以目前和未来很长一段时间里,管理层都是在抑制“炒房”,引导资金进入股市和实体的!
要知道的是,如果未来中国的资金依然在房地产市场,而不是在实体和金融市场,那么一旦出现了金融危机等重大风险,这些房地产市场里的资金就是被“闷杀”,很难出逃!因为地产的交易周期非常快,非常难以短线止损,这就造成了更大的流动性危机和经济危机,不利于发展!
那么从这些角度来看,未来的投资风格是一定会转变的,并且先知先觉的投资者已经开始这么做了!
我们可以发现最近几年里,许多地产大佬都是在“瘦身”和轻资产,就好比李嘉诚,不但的在抛售地产项目和豪宅;就好比王健林这几年里不断的在降低杠杆,轻资产;就好比万科A时不时地在提出“活下去”的口号等等!
其实这些大佬都是有先见之明的,他们看到了中国房地产未来的一个情况,甚至看到了未来的一个继续上涨的空间,以及一个泡沫和风险,所以他们必须选择提早撤退,不赚最后一个铜板!那么这个时候,谁再去炒房,谁在去囤积那些不良房产资源,和一些没有价值的资源,就是在接盘!!
记住,投资都是要往远处看,现在大家看不上的,但是未来大家都会觉得值钱的,才是好的投资项目!是一个应该布局的周期!
十年前你让周围的人去买房,大家会说房子会跌,这里太高是泡沫。但是十年后的今天,周围的人会劝你尽早买房,房子还会涨,不会跌,这就是一个思维的转变,当大部分的人都觉得房子很值钱,一定会继续大涨的时候,其实也就是风险和没有投资价值的时间了!
但是现在的股市是A股大级别的熊市末期,是大家最害怕,最看不上眼的周期,但是聪明的外资却在不停的抄底!试问,现在让周围的朋友去买股票,去拿出大资金抄底,有人愿意吗?有人敢吗?
所以说,先知先觉者吃肉,后者后觉者喝汤,不知不觉者接盘!未来几十年里,中国的投资逻辑一定会发生变化,股市投资很有可能会将成为大众实现财富增值的主要方式!不过到时候,很有可能会像国外的资本市场一样,是一个去散户化,是一个机构投资的市场,而散户大部分都是通过基金投资的方式,间接参与。
千山万水总是情,给个专注行不行。一家之言,仅供参考!
过去三十年,国内大家肉眼可见的大众财富增值主要方式是买房子,但房价现在已经太高了,如果继续这样涨下去,肯定会侵蚀实体经济。
所以未来几十年,要让实体经济持续健康的发展是最重要的,长期来看,只要实体经济好,随着A股的不断改革和制度的完善,股市大概率就能走出长牛的行情,在这样股市投资,将成为大众财富增长的主要方式。
当然,要建立起一个能走出长牛的股市,还是要基于一些基本的条件:
现在的A股市场,确实正在发生着各种改变:
随着各种措施的不断尝试、完善,都将助力股市更加健康发展,我相信中国的经济未来几十年一定能健康发展,而中国的股市甚至还会吸引更多的全球资金涌入,股市会走出长牛的行情,这是未来几十年大家财富增长最好的方式了。
最后能不能抓住,就需要看各人的认知和能力了,毕竟就像买房子一样,即便是能让财富大幅增长的方式,也只有少数人能抓住机会。
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