【投资深度】《穷查理宝典查理·芒格智慧箴言录》:投资检查清单
一、风险——所有投资评估应该从测量风险(尤其是信用的风险)开始
- 测算合适的安全边际
- 避免和道德品质有问题的人交易
- 支持为预订的风险要求合适的补偿
- 永远要记住通货膨胀和利率的风险
- 避免犯下大错,避免资本金持续亏损
二、独立——“唯有在童话中,皇帝才会被告知自己没有穿衣服”
- 客观和理性的态度需要独立思考
- 记住,你是对是错,并不取决于别人同意还是反对你——唯一重要的是你的分析和判断是否正确
- 随大流只会让你的业绩与平均值靠近
三、准备——“唯一获胜的方法是工作、工作,并希望拥有一些洞察力”
- 通过广泛的阅读把自己培养成一个终生自学者,培养好奇心,每天努力使自己聪明一点点;
- 比求胜意愿更重要的是做好准备的意愿
- 熟练的掌握各大学科的思维模型
- 如果你要变得聪明,必须不断的问为什么,为什么,为什么
四、谦虚——承认自己的无知是智慧的开端
- 只在自己明确界定的能力圈内行事
- 辨认和检查否定性的证据
- 抵制追求虚假的精准和错误的确定性欲望
- 最重要的是,别愚弄你自己,而且要记住,你是最容易被自己愚弄的人
五、严格分析——使用科学方法有效的检查清单能够最大限度的减少错误和疏忽
- 区分价格和价值,过程和行为,财富和规模
- 记住浅显的好过掌握深奥的
- 成为一名商业分析家,而不是市场,宏观经济或者证券分析家
- 考虑总体的风险和收益,永远关注潜在的二阶效应和更高层次的影响
- 要朝前想、往后想——反过来想,总是反过来想
六、配置——正确的配置资本事投资者最重要的工作
- 记住,最好的用途是由第二好的用途衡量出来的(机会成本)
- 好主意特别少——当时机对你有利时,狠狠的下赌注(配置资本)
- 别“爱上”投资项目——要依照情况而定,照机会而行
七、耐心——克制人类天生爱行动的偏好
- 复利是世界第八大奇迹,如无必要,别去打断他
- 避免多余的交易和摩擦成本,永远别为了行动而行动
- 幸运来临时要保持清醒
- 享受结果,也要享受过程,因为你活在过程中
八、决心——当合适机会出现时,要坚决的采取行动
- 当别人贪婪时,要害怕,当别人害怕时,要贪婪
- 机会来临次数不多,所以当他来临时,抓住他
- 机会只眷顾有准备的人,投资就是这样的游戏
九、改变——在生活中要学会改变和接受无法消除的复杂性
- 认识和适应你身边的世界的真实本质,别指望它来适应你
- 不断的挑战和主动修正你“最爱的观念”
- 正视现实,即使你并不喜欢它——尤其当你不喜欢它的时候
十、专注——别把事情搞复杂,记住你原来要做的事
- 记住,声誉和正直是你最有机质的资产——而且能够在瞬间化为乌有
- 避免妄自尊大和厌倦无聊的情绪
- 别因为过度关注细节和忽略了显而易见的东西
- 千万要排除不需要的信息
- 直面你的大问题,别把他们藏起来
页面更新:2024-05-12
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