国内支付快讯！辽沈银行开业｜广发银行北京分行连收两张罚单

2021.6.10 国内支付行业资讯

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辽沈银行开业 辽宁城商行改革再提速

6月9日，总部位于沈阳市环球金融中心的辽沈银行正式开业，并于当日办理首笔存款开户业务。

辽沈银行系辽宁省按照市场化、法治化原则设立的城市商业银行，注册资本为人民币200亿元，招商银行为其顶层设计、制度体系建立和管理团队提供了重要支撑。

2021年3月，辽宁省政府批复同意辽宁金融控股集团有限公司作为主发起人设立辽沈银行，并成立新银行筹备组。5月21日，银保监会批复同意辽沈银行筹建。

成立辽沈银行是辽宁推进实施城市商业银行改革的重要举措。据了解，辽沈银行将吸收合并两家城商行，并通过中小银行专项债的方式募集资本金。

从股权分布来看，辽沈银行由8家股东构成，均为国资背景。其中，辽宁金融控股集团有限公司入股105亿股、持股52.5%，辽宁省交通建设投资集团有限责任公司入股50亿股、持股25%，分别为第一、第二大股东。

02

中国支付清算协会发布加强行业信息共享有效防范支付风险的提示

近期，中国支付清算协会组织部分会员单位召开行业风险信息及特约商户信息共享联防工作座谈会，分析当前支付风险防控的总体形势和特征，交流支付行业风险管理的新举措，研究提出优化完善行业信息共享联防机制，加强支付业务全流程风险管理等工作要求。协会总结梳理后,向全行业发出如下风险提示。

一、当前支付风险总体形势和变化特征

（一）出租、出借、出售他人账户归集资金，参与涉赌涉诈交易形势依然严峻

（二）利用电信运营商、电商平台等虚构交易背景进行收款，躲避打击

（三）利用虚拟货币、区块链技术逃避资金溯源，使用虚拟货币作为赌博跑分媒介或以虚拟货币进行充值交易

（四）涉赌涉诈资金流转通过个人银行结算账户Ⅱ、Ⅲ类账户、信用卡、小贷账户的态势明显

（五）通过支付终端转移非法资金的风险呈现上升趋势，“一人多机”情况普遍存在

（六）电信网络诈骗等欺诈手法不断翻新，层出不穷

（七）非法交易活动开始向农村地区蔓延

二、当前支付风险管理中存在的主要问题和薄弱环节

一是未严格落实特约商户和账户实名制管理要求。

二是特约商户巡检工作不到位。

三是支付风险监测手段的有效性仍需强化。

四是支付受理终端管理不规范。

五是商户和账户风险处置力度不够。

六是参与行业风险信息共享等行业共享联防机制的积极性和主动性不强。

三、工作要求

（一）事前准入环节，加强商户审核和账户实名制管理

（二）事中监测环节，加强交易风险监测和特约商户、受理终端管理

（三）事后处置环节，加强线索移交、信息联动、模型优化和行业联防联控

03

央行推进跨境人民币支付标准化，企业跨境支付利器来了

日前，中国人民银行办公厅发布了《关于开展跨境人民币支付领域金融数据交换标准应用试点的通知》，将便利银行类机构和进出口企业实施跨境收付，快捷服务企业融入全球资金通汇主渠道，同时也为金融基础设施机构提供了更大的发展机遇。

目前，在跨境支付业务中，已有不少银行和企业选择使用CIPS标准收发器。

在业内人士看来，该产品支持全球法人识别码（LEI）、金融业通用报文方案（ISO20022）等金融数据交换标准应用，可以说是为跨境人民币业务场景量身定做的电子指令及信息传输工具。

据悉，CIPS标准收发器是由跨境清算公司研发，采用国际最通用标准，用以服务银行与企业之间的业务处理，提升支付效率，降低业务处理成本。其中，CIPS标准收发器企业版已于2021年5月17日上线。

通过CIPS标准收发器，企业可在客户端一键发送跨境收付款业务，打通上下游链路，实现跨境人民币业务一体化处理，大大提升跨境支付效率，便利跨境贸易和投融资结算。

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广发银行北京分行连收两张罚单

据银保监会网站8日披露，广发银行北京分行被北京银保监局罚款共计290万元；2名相关责任人被警告，合计被罚款20万元。

行政处罚信息显示，因采用不正当手段发放个人经营性贷款，根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、第八十九条，北京银保监局责令广发银行北京分行改正，并给予罚款200万元；对李振华给予警告并处罚款10万元。

同日，银保监会公布，广发银行北京分行因个人消费贷款、个人经营性贷款严重违反审慎经营规则违法行为，北京银保监局对其处以合计90万元罚款的行政处罚，并责令广发银行北京分行改正；对夏颖给予警告并处罚款10万元。