炒股如何做到稳定赢利？

A股想盈利太简单了。

我为什么这样说？A股是一个相对独立的市场，他是以融资为核心定位，以帮助国家和企业解困为核心思想的投资市场。

无论在规则制定，还是监管，还是市场的运行。他和世界任何一个市场都不一样。

由于A股的以上定位和特点，决定了A股大盘指数在过去的二十年，走的都是和宏观经济关系不大的走势。他不是经济的晴雨表，他只是按照自己规律和高层管理者需求的市场。

而作为投资者，我们要十分清楚这一点，当你知道和记住了这个，你就可以实现轻松盈利：

1）减少操作次数。A股在调整市和熊市的时候是个高风险市场，而且牛市是几年才一次，减少投资操作很重要，我的建议，一年只买卖1--2次。

2）有时间多关注大盘，买点只选在A股连续大跌企稳之后，最少也是在大盘指数的相对低点。这样就保证了你买股票的相对安全性。

3）选股选择那些互联网，网络科技类的股票，这类股票弹性好，整体盈利空间也比较大。选择这类上市公司中那些行业地位较高的企业，不要选择市值和盘子太大的股票。比如：行业的细分龙头股，不用关心他的业绩好坏，，因为企业行业地位高，业绩好坏都不会差很远，而股价是市场估值的表现，只要大盘是按照上面说的形式，你就买上待涨好了。

4）出货问题：你也不要管大盘能涨多少，也不要关心你的持仓能涨多少，你只关心完成你定的涨幅目标就好,按照我说的思路，完成20--30%作为目标就好。你就出局观望的，等待下次机会。这核心就是不贪。因为你不懂，又不是专业的，你不要听别人这么说，只需要按照自己既定的方向和目标去做好了。

5）下次建仓时机。在完成目标后，你要做的就是等待，等待时间要超过3个月以上，甚至半年，你选择你的下次买入机会。市场的特点，决定了你操作的节奏。为什么要等这么长时间，就是等待下一次市场的结构调整完毕，发起新一轮上涨机会。选股，还是选择上面提到的网络和互联网里面去寻找的行业龙头。这个板块属于发展很快的行业，有属于科技，享受政府扶持和税收优惠政策。中国企业税重，这类企业税轻，所以成为我们选择的核心板块。

6）以上说的，只要能做到，我想盈利应该没什么问题。整个过程，你回避了贪，做到了不受诱惑的心态第一原则。盈利属于水到渠成---------应该的。

7）结合当下市场，现在大盘已经上涨3个月了，有网络，互联网科技的持仓，这时候按照上面的提示，应该是卖出，资金在场外等待了。估计用不了多久就会开始持续下跌行情的出现。而下次大盘下跌大盘指数再回到3100点之下，我想你就可以开始关注和等待指数的连续下跌的技术走势，也就是连续性的多日阴线。。。。然后进场。

A股的走势，是由A股的国家定位决定的，这是核心，只要这个定位不发生改变，无论其他市场政策怎么调整，国家宏观经济好和坏；A股还将是牛短熊长，调整市居多。

A股年年都有吃饭行情，年年各个板块都有机会上涨一轮，涨跌多少是国家资金的事。而互联网，网络科技一定都是弹性最好的三个板块之一。

（以上盈利理论，可以自己去和A股的历史行情，以一年为一次去做核对，检验和推论未来。）

做股票稳定盈利的基本原则是从不满仓，控制好仓位，保留足够资金预备队，利用长周期指标，结合基本面、股性等各方面因素选股，保留底仓，做好交易记录，小额度正反T，高抛低吸做波段，用概率思维处理买卖选择，不求多盈，但求稳盈。

具体来说，可以参考我的以下文章：

1. 【股票如何“做T解套”？(聪明克劳德3k7】https://m.toutiao.com/is/SdPWaoK/
2. 【股市交易背后是内力的比拼 - 今日头条】https://m.toutiao.com/is/SdPpyjD/
3. 【有什么可以在股市里长期生存盈利的方法？(聪明克劳德3k7的回答)】https://m.toutiao.com/is/Sd5YW3E/
4. 【炒股成功的基本要诀是什么？(聪明克劳德3k7的回答)】https://m.toutiao.com/is/Sd5kU1J/
5. 【全面注册制实施后，散户如何应对市场规则的改变？(聪明克劳德3k7(提问者)的回答)】https://m.toutiao.com/is/Sd52p98/
6. 我的股票交易经验分享视频

我在头条上发的视频、文章、部分问答和微头条作品以交易经验分享、对股票交易稳定盈利的方法论总结和实战体会为主，可以参考。

想要在股市中赚到钱，你就必须要搞清楚自己要赚谁的钱。

只有出发点正确的人，才能够在股市中实现财富的积累。

杰夫·贝佐斯（Jeff Bezos）曾经打电话问巴菲特：「你的投资体系这么简单，为什么别人不做和你一样的事情？」

巴菲特回答：「因为没有人愿意慢慢变富。」

巴菲特的这个回答真是太妙了！因为太多的人进入股市后，在股市尝到了一些甜头，便萌生了快速发家致富的梦想，结果多数人会败下阵来。

价值投资确实不是一门让你快速致富的学问，特别是在你开始的时候，它的效果可能很慢，正所谓「财不入急门」。

当然，到了一定阶段，比如你的资金量已经积累到一定程度，你只要能保持一定速度的复利增长（如年复合收益率为 12%~15%），后期的收益增长并不会太慢，且越到后期会越快，甚至快到你自己都不敢相信的地步。

华人首富李嘉诚常打一个比方：一个人从现在开始，每年存 1.4 万元，有平均 20% 的投资收益率，40 年财富会增长为 1.028 亿元。

第 1 个 10 年，本金和收益仅为 36 万元；第 2 个 10 年，它就有 261 万元；第 40 年就能达到 1 亿多元。

李嘉诚说过，赚第 2 个 1000 万元时要比赚第 1 个 100 万元简单得多。

为什么越到后期，赚钱越快呢？这其中的奥秘就是复利。

2005 年，在美国布鲁克林工艺大学（Brooklyn University of Technology）任教 60 年的欧斯默夫妇（Mr.and Mrs.Osmer）相继去世。两人膝下无子，都是普通得不能再普通的大学老师。但当人们清理他们的遗物时发现，他们的资产已累积到 8.57 亿美元，后来被全部捐赠了。

那么，他们的财富从何而来？又为什么如此之多呢？

原来，早在 1960 年，欧斯默夫妇把不过 5 万美元的积蓄统统交给巴菲特打理，并且一放就是 45 年，从没有取过。巴菲特对此解释说，欧斯默夫妇的家庭财富增长缘于复利的奇特效应。

当然，幸运的是他们信任巴菲特，而且坚持了 45 年的时间。

华尔街流传着一个故事：1626 年，美国的原住民印第安人，以 24 美元出售了曼哈顿的土地。有一天，印第安人想把曼哈顿买回来，时间已到了 2010 年，他们这时候需要支付多少钱呢？2.34 万亿美元！这个价格正好是他们出售曼哈顿时的 24 美元以每年 7% 的复利计算的结果。仅仅以每年复利 7%，384 年就达到了令人目瞪口呆的效果！

经济学中的一个概念是「池塘效应」，说的也是复利原理：池塘里的荷叶第一天长出一片，第二天长出两片，到它长满半个池塘，用了 49 天时间。可是令人惊讶的是：荷叶长满另半个池塘，仅仅需要一天时间，因为荷叶是以几何级数增长的。

我们做一个简单的计算：以 20% 的年化收益率得出 10 年的收益会变成原来的 6 倍，20 年变成 30 倍，50 年变成 9 100 倍。最后 5 年的收益，将近是前面 45 年的 2 倍。

我们以 15% 的年化收益率坚持投资 50 年，最后 5 年的收益超过前面 45 年的努力，这个效应同样令人震惊！

爱因斯坦说，复利是人类的第八大奇迹，这个说法真是一点儿也不夸张。

关于复利，很多投资者都应该深知其魔法般的「威力」，但在具体的投资实践中，它却又常常被忽视和忘记。为了强化头脑中的复利意识，我们甚至可在自己的书桌上贴上一个简单的复利计算公式，以激励、提醒自己。

我们初始投入 50 万元本金，年化收益率为 15%，20 年的收益是初始时的 16.37 倍，为 818.5 万元；年化收益率为 20%，20 年是 38.34 倍，为 1 917 万元；年化收益率为 25%，20 年是 86.37 倍，为 4 318.5 万元。我们初始投入 100 万元本金，年化收益率为 15%，20 年的收益是初始时的 16.37 倍，为 1 637 万元；年化收益率为 20%，20 年是 38.34 倍，为 3 834 万元；年化收益率为 25%，20 年是 86.37 倍，为 8 637 万元。

年化收益率为 30% 的收益，就不用计算了，因为很少有人会长期达到这样的年化收益率，别忘记了巴菲特的年化收益率为 20%。

这里透露一下，我本人就是按照这个「笨办法」去做的，它有时能够使容易躁动的我平静下来。

我们知道复利的伟大，更要知道复利的艰难，这才是理解复利规律的核心，因为投资过程中最怕的是灾难性亏损。可以想象，我们无论前面 50 年的收益积累到多高的程度，第 51 年亏损 100%，一切就都前功尽弃。

投资时，很多投资者都有这样的体会，在开始阶段是赚钱的，于是增强了信心，加大了本金的投入，然而一不小心遭受大的亏损，多少年的成果便毁于一旦。这种负面的例子，在那些追涨杀跌的投机者中更是屡见不鲜，这也是投机者少有成功的原因之一。相比之下，为什么价值投资者容易成功，容易成为「笑到最后的人」呢？因为价值投资从指导思想、投资方法、投资纪律等方面让投资者有「内在约束」，一开始就对复利规律有深刻的认知与深深的敬畏。起点正确，道正，就不怕路远。

本金少是不是应该先赚快钱

在投资的早期，很多朋友会有这种想法：目前本金少，不如先赚快钱，然后等积累到资金量足够大时，再走价值投资之路。这种「路子」能否走得通呢？应该承认，本金少确实是个问题。且不要说股市中千万元以上的资金量，就是百万元的本金，按年收益率 15% 计算得出的收益，就相当于一个三四线城市公务员的年收入了（在北上广一线大城市另论）。

中登公司统计，中国目前股市 80% 以上的个人投资者本金多在 50 万元以下。所谓「滚雪球」，是要有「湿湿的雪」「长长的坡」，如果一开始这个「雪球」太小，何时才能「滚」大呢？比如 10 万元本金，就是年复合收益率达到 20%，我们何时才能实现财务自由呢？

10 万元本金按年复合收益率 20% 计算，10 年的本金与收益可达 61.91 万元，20 年可达 383.38 万元，30 年可达 2 373.76 万元，40 年可达 1.47 亿元，50 年可达 9.1 亿元。

按照这个速度，不考虑通胀，我们至少 20 年以后才算有点儿钱，30 年之后才会实现财务自由。这是不是有点儿慢？况且保持这么多年 20% 的复利增长对于大多数人来讲，是几乎不可能完成的任务。

如果我们保持 15% 的年复合收益率呢？还以本金 10 万元算起，10 年本金与收益可达 40.46 万元，20 年可达 163.67 万元，30 年可达 662.12 万元，40 年可达 2 678.64 万元，50 年可达 1.08 亿元。

这样计算，按现在的物价水平，至少 30 年之后，我们才算有点儿钱，40 年之后才能实现财务自由。

可是，如果我们已经年老了，已经消费不动了，要那么多钱还有什么意义呢？这可能是很多年轻人的想法。

如果我们现在已经年老，那我们应该将自己的积蓄投资于风险小的债券或理财产品，或者直接存银行备用。如果我们是相对年轻的人，那话题就可以展开了。

那么，年轻人在有了「长长的坡」这个优势之后，应当如何去考虑呢？年轻与否只是相对而言的，实际上，只要你不是垂老之人，哪怕是早已步入中年（我本人就是进入不惑之年才转为价值投资的）其实也不晚。当然，投资要趁早，以免将来有「白首方悔投资迟」的遗憾。

一，本金少，正好练手。

一个投资者如何在股市中成熟起来呢？最好的办法是先给他一小部分钱，让他赔掉一半以上或者全赔掉，估计他就能「成熟」起来。他如果没有经过一个牛熊市轮回的考验，没有赔钱的教训，一开始就拥有百万元、千万元的资金量，可能会被毁掉一生。为什么呢？因为股市表面看起来「温柔」得谁都能够进入，门槛很低，实则像一个人性的角斗场。从某种程度上讲，一个人的投资成功之路，多是依靠钱「练」出来的。今天我们看到，投资界的一些知名人士、网络大 V 成功之后讲起自己的「光荣历史」都是头头是道，其实，他们多是从赔钱「练」出来的。

「神话」徐翔曾经创造出 5 年 39 倍的业绩，当时有很多人羡慕。后来人们知道这个「神话」是通过坐庄、内幕交易等严重违法行为而实现的，徐翔也遭受了牢狱之灾。不可否认，股市中确实有极少数交易天才，然而据披露，这样的交易天才每天要在股市里「泡」10 多个小时。且不说，整日沉浸在股市里是否是成功人士的生活，长此以往，人的身体也是承受不了的。

事实上，对于绝大多数的普通人来讲，频繁交易赚快钱的做法是行不通的。有太多这样的交易者，在股市里「泡」上几年，不说「颗粒无收」，也是收效甚微。

二，投资者应成熟之后，再下重注。

芒格说，不超过 40 岁别谈价值投资。这句话说得有点儿绝对，因为股市中确实有年轻却相当老到的价值投资者，而且做得非常成功。

但是细想来，芒格的话也有道理。孔子说，人到了 40 岁，便能不为外物所迷惑，此时你如果在股市已经多年，也经过了一两个牛熊转换期，而且还没有被淘汰掉，你的知识储备、经验储备、金钱储备已经有了相当的基础，便可以考虑下重注了。此时，你只要抓住几个重大机会，你的财富就会「翻着筋斗」增长了。此时，你的投资或许就由「必然王国」走向了「自由王国」。

三，投资者应边做实业或工作，边投资。

投资者在没有成熟之前，如何投资呢？如果你不是立志做一个资产管理人（这一工作的竞争激烈程度可能超出一般人想象），那最好的办法是边做实业或工作，边将闲置的现金慢慢流入股市。这样，本金是不断增加的，「滚雪球」的速度自然会快些。

我们可以做一个大致的人生财富规划：第一步，先努力成为一个相对成熟的投资者；第二步，实现家庭财务健康，即年可投资金融资产的投资收入大于自己的年固定收入，此阶段已经有人为你「打工赚钱」，你已经进入「钱生钱」的阶段；第三步，向财务自由冲击。

有了这样的人生财富规划，我们就可以踏实向着这个目标努力了。当然，我们要持续不断地努力，因为就像任何艺术门类的学习一样，只有经过长期的积累，我们才能达到那种「化境」。

四，投资者要洞悉复利的本质。

芒格曾经说：「你要认识复利的威力，同时要了解它的艰难。基数小的情况下容易产生较高的复利，但基数小，大部分人不会重视，不会从复利角度考虑问题，会犯很多错误，反而妨碍了资金的稳定增长。这还不是最糟糕的，更坏的是浪费了时间这一无价财富，并且养成了坏的习惯，甚至难以改变。」

人是习惯性动物，那种频繁交易、追涨杀跌的习惯一旦养成，特别是尝到一些甜头之后再想改变，容易吗？事实证明，很多人是改不过来了。

五，早上大跌别急割肉

这里我可太有发言权了，成功率高达85%，字字如玑！

大家谨记，早上大跌下午一般会有反包，尾盘大涨要减仓，次日回调几率大。

缩量上涨还会涨，缩量下跌还会跌，放量滞涨头部已现，缩量止跌底部已现，巨量急涨必然回调。

六，成交量这个指标非常重要，学会这点你将碾压80%的交易选手

量比小于0.5，属于明显缩量，缩量能创新高，说明主力高度控盘，而且可以排除主力出货的可能，如果正好处于上升通道，则吃肉的概率极大。

如果股票涨停，量比小于1，说明还有较大的上涨空间，次日再次涨停的概率极大，如果量比大于1.5，而且突破某个重要阻力位之后缩量回调的个股，是不可多得对得的买入对象。

六、不要追涨杀跌！

最开始炒股我也在网上搜索了很多经验贴...在炒股前我还一再告诫自己不要追涨杀跌，甚至于还写了一个便利贴来提醒自己。但是面对股市的时候，这四个字就被我抛之脑后了，结局可想而知。

七、无论买哪只股票，一定要看基本面

即便你不懂财务知识，最简单的一定要搞明白，如这家公司属于什么行业，主要卖什么产品，上游是什么行业哪家公司，下游是什么行业哪家公司，最近所属行业或板块是不是在上涨过程中，为什么上涨等等。

八，股票投资，要耐得住寂寞！大家都知道，没有一直上涨的市场，也没有一直下跌的市场。比如，单就A股来说，一年之中，上涨的时间大概只有四分之一，其余更多的时间都是在下跌或震荡。有的朋友，一整年时间都在市场里，每天每周都在操作。如此，由于市场更多的时间都是处于下跌或震荡中，那么理论上在这些时间里，投资亏钱的概率就大于了赚钱的概率。其实，我倒是建议大家可以根据手上的平台或者网上大佬建议。在震荡或下跌这些时间能够持有现金，在场外观望，耐心等待市场上涨机会再进场。总之，当局者迷，旁观者清，跳出市场来看待这个市场，往往能够更冷静地发现投资机会，祝大家都能发财致富！

近期有很多人说想辞职做全职股民，想要用股票赚钱来养家，甚至是发家致富。

我不想说这种可能性有多大。

今天把全美9次交易冠军、十年获利2500倍的马丁.舒华兹的书《交易冠军》里提到的他操盘的一天，发给大家。

看你能不能做到像他一样十年如一日的自律。

你要能做到，哪怕你只有几万块钱，比如三四万，那你也是可以做全职股民的。

马丁的一天————

上午6点45分起床。

7点30分之前洗漱和上厕所。

7点40分吃完早餐，面包牛奶。

7点40分查看上一天所有的交易明细，反思操盘细节问题。

8点15分看国内国际新闻。

8年30分美国债券市场开盘，揣摩债券和股票、期货之间的联动关系。

8点45分找到债券和期货市场里最强势的品种。

9点半之前写下当天市场可能出现的走势，还有交易计划。

9点30分迅速在头脑中回顾市场是处于强势还是弱势，多还是空。

12点半之前保持专注，不断的做多做空，用空白纸记录感觉上的多和空，半小时变动情况，决定开多还是做空。

中午吃午饭。

下午1点到4点，不断的多或者空。

下午4点到6点，做分析数据，复盘。

下午6掉到6点半，吃晚饭。

晚上6点半以后到10点，选股看股，计算支撑和压力。背数据。

10点到10点半洗漱。

10点半准时睡觉。

这是一个10年2500倍的全职交易员。而在做全职交易员以前，他有十年一直亏损。

他也是普通人，只不过他用顽强的意志力克服了普通人的懒惰、贪婪、恐惧、傲慢、偏见、多疑、固执。

他把自己训练成了一个真正的炒股战士。

你想做职业股民？

那你来挑战一下他的工作时间表吧！

这还算是个正经问题。有一个非常简单的笨办法，那就是你的仓位在一年里至少有半年是空仓的