在基金投资中,我经常遇到这么一类人,他们基金选得很好,也的确涨了很多,但最后一问他,却压根没赚到钱。
什么原因呢?
没止盈。在曾经最赚的时候没出来,后来市场下跌,实在忍不了,割肉出局。
这就像赌博一样,即便你技术再好,运气再棒,如果不知道收手,早晚也会把赢的钱输回去,赌场和股市都不会有常胜将军的。
在股市上,没有人可以做到在最低点买,又恰好在最高点卖,这是不符合市场规律的,也不是我们追求的目标。曾经的亚洲首富李嘉诚也有一个做生意的黄金法则,那就是不赚最后一个铜板。
那么,我们该怎么做,才能把股票账户上赚的数字变成口袋里的真金白银呢?
答案就是要做止盈,杜绝贪婪的本性,不该赚的钱不赚。这就像吃鱼,我们舍掉两端的鱼头和鱼尾,把中间最肥美的部分吃到嘴里,其实就已经达到投资的目的了。
市场上的方法有很多。应用最广泛的有三种。
第一、目标止盈法
这也是我开篇请大家思考的问题,你投资的这笔钱将来准备怎么用,你打算赚多少钱就走。这是在投资之前就需要想明白的,设下这个目标,然后朝着这个方向走,到了止盈目标就出来,最常用的是收益率止盈法,比如我目标定为涨30%,本金是100万的话,盈利达到30万我就走。至于以后市场涨还是跌,就和我无关了。
这个止盈方式好处是简洁明了,一学就会,比较适合初学者。
而缺点是可能会卖空,也就是卖了之后市场继续上涨。
第二、最大回撤法
我们上面介绍了目标止盈法,但是可能会卖空,有没有什么办法可以既止盈,又不至于错过大的上涨行情呢?
可以用最大回撤法。
假设止盈目标是30%,当到达止盈线后我先不着急止盈,而是再观察一段时间,这个时候触发预先设置好的最大回撤线10%,如果市场继续上涨我的资金一直在变多,就不会赎回,那么什么时候赎回呢?从最高点往下撤,并且回撤幅度超过10%的时候。
假设2019年某只基金上涨了100%,那么我原则上就可以拿到90%的收益。
这种止盈法的优点是在牛市的单边行情里,可以吃到大部分的收益,但缺点是永远不会拿到最高的收益,因为触发基金赎回就是在回撤之后。
第三、分批止盈法
这种方式是把资金分几部分赎回,是一种比较稳健的投资理念。
可以用大盘点位为参考标的,比如大盘涨到3500点先赎回1/3,到4000点再赎回1/3,4500点全部清仓。具体设置参照物的时候可以按自己的基金性质来定,中小盘股多的话可以参考中证500指数,创业板股票多可以参考创业板指数。
用市盈率PE的历史百分位是比较常见的方式,也就是说看这个指数的综合价格在历史上是高还是低,低的话就买一些,高的话就卖掉。
还有一种分批止盈方式是把本金和盈利分开,假如我设定的止盈目标是30%,到了这个线的时候我就把本金100万赎回来,30万继续放在里面,这种止盈法的思路是,反正30万是我赚的,即便再亏回去也无所谓,多少是一种自我安慰吧。
当然你也可以赎回利息,比如每涨够10%,我就赎回这部分,把本金留着生蛋。
以上介绍的这三种都比较简单的方法,我们可以根据自己的投资风险偏好,设个具体的数字就好了。
对于入门的投资者,设置止盈是非常有必要的,而且一定要在入场前就把止盈线设置好,并且严格执行,否则最后的结果很可能是,你无法从基金投资上拿走一分钱,这种错误很多老基民都会犯,不要轻易挑战人贪婪的本性,在市场疯狂的时候没多少人能保持清醒。
页面更新:2024-05-13
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