从数据查询到个股深扒，从基金体检到每日复盘，普通人也能搭一个"私人投研部"

覆盖技能：40+

分类维度：9大场景

WorkBuddy上现在有超过40个跟股票基金分析相关的技能，从行情数据、选股选基、个股深扒、基金体检，到市场主线、资金追踪、宏观研判、仓位管理，再到每日复盘和资讯摘要——整个投研链路全覆盖。

这不是简单的"AI能看股票了"那种噱头。我花了大半天把这些技能翻了个遍，发现它们已经能组成一个相当完整的投研工作流。以前你在券商APP里来回切换的功能，现在用自然语言一句话就能触发。

下面按实际使用场景，分9个板块讲清楚：每个技能是干嘛的、什么时候用、跟其他技能怎么配合。不是每个都要装，但看完你就知道自己的投研流程里缺了哪块。

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一、数据底座：分析的起点

做投研最怕的不是分析能力不够，而是手里没数据。这一层技能解决的是"原材料"问题——行情、财报、研报、宏观数据，一句话就能拉出来。

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内置·总入口

金融场景的统一入口，覆盖行情、财报、估值、持仓、交易、量化、因子、回测、选股、期权、技术指标、预警等全品类。优先级高于通用技能，基本上聊金融就自动触发。

行情查询

技术指标

量化回测

期权衍生品

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A股全栈数据

A股全栈数据工具包，覆盖行情（mootdx+腾讯+百度K线）、研报（东财+同花顺+iwencai）、信号（同花顺热点+北向+龙虎榜+解禁+行业）、资金面（融资融券+大宗交易+股东户数+分红+资金流分钟级+资金流120日）、新闻、基础数据。数据源多、维度全。

多源行情

龙虎榜

融资融券

大宗交易

资金流

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结构化数据查询

金融市场结构化数据查询的权威入口。支持A股/港股/美股/日韩股、ETF、指数、板块、期货、外汇、可转债的行情、财报、研报、新闻、公告、事件、股东、分红、ETF持仓、宏观经济、龙虎榜等数据查询。不同标的与市场支持的维度不同。

多市场覆盖

ETF持仓

可转债

期货外汇

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同花顺iFinD

同花顺iFinD金融数据查询，支持股票、基金、宏观经济、行业经济、新闻公告、债券、港美股及指数板块数据；A股、基金、债券、指数支持日内高频/实时行情数据，同时支持智能选股、选基、宏观行业经济指标搜索。

iFinD数据源

高频行情

智能选股选基

neodata-financial-search

自然语言查询

用自然语言查询金融数据，支持股票（A股/港股/美股）、基金、指数、板块、宏观经济、外汇、商品等。不用记代码，直接问"贵州茅台去年净利润多少"就行。

自然语言

零门槛

跨市场

没有数据底座的投研，就像没有食材的厨房——刀工再好也切不出菜来。这5个技能构成WorkBuddy金融分析的"数据基建层"，其他所有分析技能都跑在它们上面。

二、选股选基：从4000只里捞鱼

A股4000多只股票，基金上万只，靠自己一只只翻不现实。这几个技能解决的是"初筛"问题——把范围从几千只缩到几十只，再人工精挑。

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选股选基工具

按条件、策略、标签、事件、排行从全市场批量筛选股票或ETF。问"找一只央企股""MACD金叉的股票有哪些""高股息ETF排行""TOP10涨幅板块"都能直接出结果。提供filter（自定义条件）、strategy（预置策略）两种模式。

条件筛选

策略选股

ETF筛选

排行

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ETF横向对比

对两只A股ETF做覆盖规模/持仓/收益/风险/产业链的多维量化对比，自动产出结构化HTML报告含图表与场景化评估。不知道选沪深300ETF还是中证500ETF？丢进去一比就清楚。

ETF对比

量化评估

可视化报告

典型用法

先用

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按"股息率>5%、ROE>15%、近3年净利润正增长"筛出20只股票 → 再用

etf-depth-comparison

把相关行业的ETF对比一下，看是直接买个股还是买ETF更划算 → 最后用下面的个股深扒技能，对筛出来的票逐一研究。

三、个股深扒：把一只票翻底朝天

筛出来的股票不能直接买，得深入研究。WorkBuddy上跟个股分析相关的技能是最密集的，光这一个板块就有7个，各有侧重。

公司速览

→

投资逻辑

→

基本面+财务

→

估值框架

→

分红回报

→

综合判断

stock-researcher

全球智能投研

覆盖12个全球市场（A股/港股/美股/日韩英德法澳印台加），零依赖核心。股票/基金/指数/板块/商品多周期量化预测，五维信息聚合（政策+资金+财经+论坛+舆情），黄金/商品期货分析，多资产推演引擎。功能最全的一个。

12个市场

量化预测

五维聚合

多资产推演

stock-deep-dive

单股精准分析

擅长单只股票的精准分析，覆盖15个主题：投资逻辑梳理、基本面分析、财务分析、技术分析、资金面解读、公司速览(一页纸)、战略分析、财报解读、同业比较与竞争力、机构研究汇总、优劣机会分析、重大事件点评、近期事件动态、近日异动原因、投资者问答精粹。

15个分析维度

一页纸速览

同业比较

异动归因

stock-logic-research

投资逻辑深研

个股核心投资逻辑深度研究，输入股票名称后，快速得到一份接近券商研究员风格的高质量个股分析。适合那些"我知道这家公司，但说不清楚为什么该买"的场景。

券商研报风格

核心逻辑提炼

company-quality

公司质地打分

对公司"质地"做结构化判断：是不是好公司，壁垒强不强，成长质量怎么样，治理怎么样。适合做长线选股时的初筛——质地不行，其他都白搭。

质地评分

护城河分析

成长质量

公司治理

valuation-framework

估值定价框架

解决"这家公司应该怎么估值、当前估值处于什么水平、市场为什么愿意给这个估值、还有没有重估空间"的问题。不是简单报个PE数字，而是把定价逻辑拆开给你看。

估值方法

历史分位

重估空间

dividend-returns

分红股东回报

分析一家公司分红高不高、是否稳定、是不是"真红利"，以及公司整体资本配置是否合理。红利策略持有者必备——别被高股息率骗了，得看持续性。

分红持续性

真红利识别

资本配置

financial-report

财报公告解读

上传或粘贴年报、季报、业绩预告、公告，快速判断到底有没有用、对股价意味着什么。财报季最实用的技能之一——几十页的财报，几秒钟给你拎出核心信号。

财报速读

公告影响力

财报质量

个股分析的尽头不是"能不能买"，而是"为什么买、什么时候卖、跌了怎么办"。上面7个技能串起来用，基本就是一份迷你版券商研究报告的生产流程。

四、基金分析：买基之前的功课

买基金最怕两件事：一怕买在高点，二怕重仓股踩雷。这几个技能分别解决"这只基金值不值得买"和"这只基金持仓安不安全"两个问题。

fund-analysis

基金全方位分析

公募基金与ETF全方位分析，两大场景：①组合诊断——上传持仓Excel，自动解析资产分布，完成配置审查、市场周期判断和调仓建议；②单基分析——输入基金名或代码，产出绩效回顾、回本测算、情景推演和策略对比。还支持热门基金扫描与重仓舆情。

组合诊断

绩效回顾

回本测算

情景推演

持仓Excel解析

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基金深度研报

基于恒生聚源MCP金融服务生成基金深度投资研究报告（Markdown格式）。覆盖基金基本概况、业绩分析（含同类排名）、资产配置、基金经理、基金公司、投资建议六大核心模块，所有数据可溯源、带时间戳。

研报级输出

同类排名

基金经理评估

数据可溯源

fund-crowding

重仓股拥挤度

判断某只基金重仓股到底是"机构共识优质资产"，还是"已经过度拥挤、稍有不及预期就踩踏"。2024年初微盘股崩盘就是拥挤度爆表的结果——这个技能能帮你提前看到风险。

拥挤度量化

踩踏风险预警

机构共识识别

基民实操路径

想买某只基金 → 先用

jy-fund-research-report

生成一份深度研报，看业绩排名和基金经理水平 → 再用

fund-crowding

查重仓股拥挤度，确认没有踩踏风险 → 如果手里已经有一堆基金，直接用

fund-analysis

上传持仓Excel做组合体检，看配置是否合理、要不要调仓。

五、市场与板块：看清大方向

个股再好，大盘不行也白搭。这一层技能帮你搞清楚"今天市场在交易什么""哪个板块值得关注""当前是什么风格"——方向对了，事半功倍。

市场分析的本质不是预测涨跌，而是搞清楚"当前的价格在交易什么预期"。预期对了，你赚的是认知变现的钱；预期错了，亏的是认知纠偏的学费。

六、资金与机构：跟着聪明钱走

价格是结果，资金是原因。搞清楚谁在买、谁在卖，比看K线有用得多。这两个技能分别盯北向资金和机构持仓。

northbound-flow

北向资金分析

分析北向资金到底在买什么、卖什么，判断这种买卖是趋势性信号还是短期扰动，对市场风格意味着什么。北向被称为"聪明钱"不是没道理的——它的大额流入流出确实有领先意义。

实时流向

趋势判断

风格影响

institutional-holdings

机构持仓分析

通过十大股东、机构持仓、持股集中度变化，判断谁在买、谁在卖、筹码是否稳定、机构是否在加仓。适合做中长线持仓跟踪——机构加仓的票，安全性通常更高。

十大股东

持股集中度

筹码稳定性

七、宏观与仓位：自上而下决策

这是投研金字塔的塔尖。宏观决定方向，仓位决定生死。很多人的问题不是选不到好股票，而是该满仓的时候畏手畏脚，该减仓的时候贪得无厌。

macro-research

全球宏观分析

擅长全球宏观经济与政策分析，覆盖6个主题：全球宏观综述、宏观经济综述、国际关系解读、财政政策解读、货币政策简报、区域经济分析。

全球宏观

财政政策

货币政策

区域经济

macro-to-stock

宏观传导分析

关注利率、汇率、财政、地产、出口、通胀、全球景气等变化时，想知道这些变化会传导到哪些行业、哪些个股——这个技能就是做这件事的。自上而下的完整链路：宏观变量 → 行业影响 → 个股映射。

利率传导

汇率影响

地产链

出口链

position-management

仓位决策

解决"现在到底该上仓位还是降仓位"的问题。覆盖总仓位、进攻节奏、防守节奏、加减仓信号。很多人选股能力不差但赚不到钱，问题就出在仓位管理上——该重仓的时候轻仓，该空仓的时候满仓。

总仓位决策

加减仓信号

攻防节奏

risk-checkup

持仓体检

把当前持仓发过来，告诉你组合有没有问题、风险暴露在哪里、仓位是否合理。相当于给你的持仓做一次全身体检——没问题时图个安心，有问题时提前排雷。

组合风险

暴露分析

仓位合理性

选股决定你赚多少，仓位决定你活多久。牛市里人人都是股神，熊市里才知道谁穿了裤子。macro-research + macro-to-stock 管方向，position-management + risk-checkup 管风险——这套组合拳比任何"必涨牛股"都管用。

八、资讯与复盘：每天的功课

投资是持续学习的过程。每天的财经资讯要追，盘后的复盘要做——但信息太多看不过来。这几个技能帮你把噪音过滤掉，只留信号。

daily-financial-news

财经资讯聚合

多源财经资讯聚合与智能摘要，接入财经新闻数据库，完成获取、清洗、主题聚类、逐条深度概括后生成可视化HTML日报。支持新闻汇总与快讯两种模式。

多源聚合

主题聚类

HTML日报

快讯模式

news-search

资讯查询

查某只股票、某家公司、某个行业或某个市场话题的最新新闻和快讯。适用于个股、板块、ETF、概念、宏观事件的信息检索。问"宁德时代最近有什么消息""半导体板块有什么新闻"就能触发。

个股资讯

板块资讯

事件追踪

a-share-daily-review

A股每日复盘

收盘后全维度复盘，覆盖技术面、情绪面、短线博弈与板块拆解四条路径，外加轻量热点数据速览。自动采集指数行情、板块排行、涨停梯队、资金流向、题材驱动与宏观指标，生成自包含HTML报告（含ECharts图表）。

技术面复盘

情绪面

涨停梯队

ECharts图表

每日投研SOP

盘前：daily-financial-news 看今日要闻 → macro-research 看有没有重大宏观变化
盘中：news-search 追踪持仓股突发消息 → northbound-flow 看资金动向
盘后：a-share-daily-review 生成复盘报告 → market-mainline 确认今天主线 → position-management 评估仓位是否要调

九、一键Agent：懒人方案

如果你觉得上面一个个技能用起来太麻烦，WorkBuddy还有7个"打包好"的智能Agent助手——你随便说一句话，它自动识别意图、路由到对应的专业技能去执行，直接给你结构化结论。相当于一个"前台"，帮你把活分给后面的人。

不想记那么多技能名？直接对着WorkBuddy说人话就行。问"宁德时代能不能买"——a-share-advisor自动帮你调度stock-research出研报、smart-money-tracker查资金、valuation-framework估估值，最后汇总成一份投资建议。这才是AI投研该有的样子。

最后说几句大实话。

这40多个技能不是让你变成巴菲特，而是让你在信息获取和分析效率上，从"骑自行车"升级到"开车"。以前看一份研报要半小时，现在几秒钟；以前对比两只ETF要打开三个网站拉Excel，现在一句话出报告。

但工具终究是工具。AI能帮你把分析做深，但买卖决策的按钮还在你手上。技能给的是信息和框架，不是交易指令。亏了别怪AI，赚了也别觉得是自己牛——是工具让你少走了弯路而已。

我的建议是：别贪多，按自己的投研流程挑3-5个核心技能先跑起来。做长线的重点装company-quality + valuation-framework + dividend-returns；做短线的重点装market-mainline + northbound-flow + a-share-daily-review；买基金的装fund-analysis + fund-crowding + etf-depth-comparison。用顺了再加。

写在最后

WorkBuddy的金融技能生态还在快速扩展，新的技能几乎每周都在上架。

这篇文章是一个时间切片——今天的40+，下个月可能就50+了。

工具在进化，但投资的本质没变：
用框架对抗情绪，用数据对抗直觉，用纪律对抗贪婪。

你平时做投研最常用的AI工具是什么？有没有特别想吐槽或者推荐的？评论区聊聊。