资深会计涉嫌“洗钱”被判刑

配合签订虚假合同从银行骗取贷款，提供银行账户作为转账渠道并转移资金，27日，经如东县人民检察院提起公诉，张某被以涉嫌洗钱罪判处有期徒刑九个月缓刑一年六个月，并处罚金3万。

2018年初，张某听说王老板经营的公司需要一名会计，刚好自己从事会计多年且退休在家，就托人向王老板自荐。王老板一听立刻就同意了，但是提出一个条件：需要张某提供自己的银行账户。

原来王老板的企业因经营不善出现亏空，需要大量资金作为流动资金。但他本身已无可抵押资产，其他人也不愿意借钱给他了，就想签订一个假合同从银行骗贷款，之前找过多人都被拒绝了。

作为资深会计，张某一听就明白了王老板借用银行账户的用途，但是想着钱不用自己还，自己也就是提供一个账户作为转账渠道，还能顺利去王老板公司当会计，何乐而不为呢？想到这里，张某同意了王老板的要求，不仅配合王老板签了虚假的合同，还提供了自己的银行账户帮助王老板接受骗取的贷款，在贷款到账后第一时间便按照王老板的指示，通过取现和转账的方式将200万元贷款转移一空。

王老板用200万元银行贷款填补了其他的债务“窟窿”，无力偿还，最终造成银行200万元的损失。2020年，王老板因破坏金融管理秩序，被以骗取贷款罪判处刑罚。而张某明知其行为是骗取贷款，还帮助掩饰、隐瞒骗取的200万元资金的性质，并提供账户帮助转移资金，已构成洗钱罪，最终也被提起公诉。到案后，张某十分后悔：“原本就是为了去他公司工作才愿意帮忙的，想着就提供一个账户，我又没有拿钱，就算出了事也不关我的事，哪知道会触犯刑法。”

检察官提醒：要保护好个人的身份证、银行卡等信息，千万不要为了蝇头小利随意出租、出借上述物品，否则一不小心可能就成了犯罪分子的“帮凶”。