投融资诈骗案例（1）：创业者打款35万元VC电话打不通

核心提示:“商业计划书必须由具备资质的公司编写,我们是有海外背景的风投公司,文件程序必须合乎国际规范。”唐总给胡登峰提供了一家咨询公司的电话,让他自己联系。而实际上,他联系的这家咨询公司只是一个幌子。

一项与“纳米技术”有关的发明专利,一个融资规模超5000万元的风投计划,一个年产值过千万的服装产业园这是黄冈人胡登峰8个月前脑中呈现的即将属于自己的事业蓝图。

然而,当数十万元的前期投入,仅换来了厚厚一叠报告书。那个指导他实现财富梦想的VC(风险投资人)连电话也打不通了的时候,胡登峰仍未完全放弃:“事情也许有峰回路转的一天。”

“项目市场前景不可限量”

被许诺五千万投资馅饼

工科出身的胡登峰今年40岁,在黄冈一家事业单位上班。前年,他在业余时间发明了一种纳米布料,也拿到了发明专利证书。

这种纳米布料有降温的效果,如果制成“降温衬衣”,在炎热的夏天该有多大市场!手握专利的胡登峰天天都在想着美好的前景。但,把专利转化为产品,中间的投入,不言而喻。

去年7月,他看到一家“美国风险投资公司”的广告,随即与其联系。电话中,对方自称是分管投资部的副总唐伟:“纳米布料一旦开发成产品推出,市场前景不可限量,因此,与之匹配的生产能力也要跟上,这涉及到拿地、建厂、建产业园等一系列配套项目。你可以来我们北京代表处面谈,咨询不收费。”

胡登峰迅速去了北京。在北京建国门附近一写字楼内,唐总很爽快地表示,公司前期投入资金至少五千万元。

但唐总下面的话却问住了胡登峰:“商业计划书和可行性研究报告有没有带来?”

见胡没有答话,唐总从里间拿出两本装订精美的报告书样本说:“5到7个工作日内,把这样的计划书提交给我。”胡登峰粗粗翻了几下,便被密密麻麻的财务报表、整页的英文文件给弄得一筹莫展。

回湖北后,他在网上搜罗一番,自己摸索着凑齐两页纸,发了封邮件,被唐总打了回来。

“文件必须合乎国际规范”花15万元编制商业计划书“商业计划书必须由具备资质的公司编写,我们是有海外背景的风投公司,文件程序必须合乎国际规范。”唐总给胡登峰提供了一家咨询公司的电话,让他自己联系。

但咨询公司的报价让胡登峰倒吸一口凉气:普通版10万,中英文版15万。

就在胡登峰犹豫之际,唐总打来电话称,他已经向公司汇报过这个项目,总部很感兴趣,而且环保材料领域是总部今年的投资重点。电话里,唐总催促他尽快完成商业计划书,然后来北京签订合作意向书。

这通电话彻底打消了胡登峰的疑虑:“人家都要签意向书了,我难道在这点小钱上过不了关?”想着首期五千万的投资,他也不在乎这15万元的费用了。

见事情有了眉目,胡登峰和家人摊了牌。听说这项发明专利不但能开厂赚钱,将来还能上市,胡家人也上下沸腾、兴奋不已。家里人一合计,决定把新盖的楼给卖了,由于转手时间太紧,两层小楼的售价被买家生生从45万元砍到了35万元成交。

付出15万元后,咨询公司一周内即编写好了商业计划书。

提交上厚厚的中英文商业计划书后,胡登峰很快收到风投公司的邀请函,声称该项目已经报总部批准立项,请他尽快安排时间去京洽谈正式协议。

“不能打款到你个人账户”又花15万元注册海外公司胡登峰兴冲冲地再赴北京。

在谈到财务手续时,投资部一位经理提出,要想投资款项顺利到位,最好是海外注册的公司。“你知道,国家有外汇管理规定,那么一大笔海外资金,不可能打到湖北黄冈你小胡个人的银行账户上。”唐总在一旁解释。

风投公司让胡登峰提供海外公司的账户,胡登峰再次傻了眼。“你如果有困难,我们可以在香港找律师楼帮忙代办,看能不能在海外注册一家公司,比如说开曼群岛。另外,所有海外公司都要求有法律和会计服务,我们在香港还得找符合国际服务标准的律师事务所和会计师事务所。”

至于这项服务多少钱,对方的回答是:公司注册资本最低10万元,加上律师费、会计师费、代理费,至少25万元。

见胡登峰面有难色,唐总主动给出优惠称:给你个打包价,20万元。

无奈之下,胡登峰交了个底:“我卖房子总共筹到35万元,都投到这个项目上了,往下,真的没钱了。”见胡登峰说得诚恳,唐总出面“给香港那边挂了个电话”,价格降到了15万元。

既然流程都进行到财务环节,不注册公司也引不来投资,一咬牙,胡登峰付了款。

带着一叠自己也看不懂的洋文件,胡登峰回了湖北。

“提交的资料中还差一份”

再掏5万元办风险评估报告

这一等就是两个月,这期间,唐总那边的回答一直都是“正在办理中”。

今年元旦后,胡登峰坐不住了,只身前往北京。当天,项目负责人唐总不在,接待他的是法律部陈经理。问明胡登峰的来意之后,陈经理翻了翻文件夹后说:“香港那边来函称,你们项目提交的资料中还差一份风险评估报告和资产评估报告。”“我是专利持有人,哪来资产呢,这不正找你们投资吗?”胡登峰急了。“那就再补一份风险评估报告吧,是委托先前的咨询公司做,还是请香港那边代办?”陈经理称,香港那边是多年合作关系,风险评估报告对外收费10万元,对胡先生就一口价5万元。

离成功只剩最后一步。不甘心的胡登峰回家后思来想去,还是汇去了最后的5万元。

本月初,历经8个多月“审核”折磨后,胡登峰终于等来了“美国投资公司”的最终审核意见:该项目作为实业项目与公司投资方向存在很大差距,未通过董事会的投资决议,暂时搁置。

胡登峰仍未放弃。他打唐总电话,再也打不通;再上北京找那家公司,被告知公司属项目负责制,该项目的负责人唐总已离职。不久,胡登峰抱最后一线希望再次去北京,写字楼内公司已人去楼空。

不过,并未死心的胡登峰表示,他现在仍然等待着风投公司的电话。

【专家拆招】彻头彻尾的骗局

就胡登峰的经历,记者采访了优势资本(私募投资)有限公司合伙人李珂,优势资本是最早进入中国的以拟上市企业为主要投资对象的投资机构之一。对此,这位业内人士的判断是:彻头彻尾的骗局。

选择风投见风投机构前,先对风投做背景调查,查找公开信息,了解机构的资金实力、投资方向。根据自身项目,了解该风投机构是否在该领域有过成功案例,找准合适的投资人。

商业计划商业计划书用最精练的话解答清楚“做什么”、“为什么是你做”以及“能做到什么程度”这三个问题即可,而不在于做得有多精美。正规风投公司绝不会指定所谓有资

质的公司来编写商业计划书。

注册资本企业注册资本金的多少,不是影响投资决策的因素,关键看市场、产品、团队。合作讲究优势互补,对于没有钱只有技术的项目持有人,完全可以由投资商出钱注册公司。

风险评估评估报告是由风投机构做完尽职调查之后,由机构内专门的风险控制部门做的内部报告,直接上交投资决策委员会用,项目人无需提供。