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币安被调查

今天，据彭博社的一篇文章透露，币圈最受欢迎的加密货币交易所之一币安（Binance）正在接受与涉嫌洗钱的交易有关的调查。由于调查的机密性，美国司法部（DOJ）将秘密询问有关公司内部运作的人员。

同时区块链法证公司-Chainalysis的一项报告称，超过7亿美元的非法资金已经通过交易所进行了交易。

不仅如此，接下来美国国税局（IRS）也要参与调查，调查涉及交易所和其客户中可能产生的税收违法行为。

币安（Binance）是一家全球性公司，它限制美国公民进入币安的通道，只允许美国人仅使用其替代平台Binance US进行交易。面对这一情况，币安的首席执行官赵长鹏曾多次表示：“他的公司没有总部，因为比特币没有总部”。

同时面对调查，币安也进行了回话：

“公司非常重视法律义务，并以协作的方式与监管和执法部门合作。公司一直在努力建立一个强大的合规项目，结合反洗钱原则和金融机构用来检测和处理可疑活动的工具。同时币安在协助包括美国在内的全球执法机构方面拥有良好的记录。”

币安的赵长鹏回应称，“新闻标题”是坏消息，但文章内容并没有那么糟糕。文章描述了交易平台币安与执法机关合作打击不良交易者的方式，但不知怎么地看起来是个坏消息。”

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调查产生的影响

这个消息一传出，加密货币市场的反应非常大，大多数主流币价格下跌了两位数。其中的比特币再次下跌了10％，延续了马斯克宣布“出于环境考虑而停止接受比特币（BTC）作为其车辆付款”的跌幅。

在这期间，加密货币市场的市值下降了约7,000万美元，之后又缓慢地恢复了正常。

在此之前，美国的司法部和国税局也曾调查了类似Coinbase之类的交易所，要求他们上交交易所的用户数据。

交易平台的发展，加密货币的日益普及，成为了各国政府围绕数字资产的监管和税收的主要驱动力之一，因为这些交易平台不需要“反洗钱”或“收集用户信息”，因为这种侵犯隐私的行为是违反加密货币用户遵守的加密货币精神。

随着加密货币监管成为世界各国政府的主要关注对象，而那些加密货币的倡导者也会更关注类似事件，因为他们想知道各国的态度后再决定将来如何发展加密货币。

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加密货币很适合洗钱吗？

美国财政部长提名候选人珍妮特·耶伦在威尔明顿的2020年12月1日在特拉华州威尔明顿的大号剧院举行总统乔·拜登的经济团队的活动期间曾发言：“我认为至少在交易意义上，许多（加密货币）主要用于非法融资。我认为我们确实需要研究减少使用它们的方式，并确保不会通过这些渠道发生反洗钱。”

这不是加密货币行业第一次听到这种误解并受到公众的注视了。

其实大多数加密货币不用于犯罪活动。

根据Chainalysis的2021年报告可知：在2019年，犯罪活动占所有加密货币交易量的2.1％（约214亿美元的转移额）。到2020年，所有加密货币活动中的犯罪份额仅下降至0.34％（交易量为100亿美元）。

同时据联合国估计，每年全球GDP的2％至5％（1.6至4万亿美元）与洗钱和非法活动有关。这意味着使用加密货币交易的犯罪活动比法定货币小得多，并且其使用量逐年下降。

报告地址：

https://blog.chainalysis.com/reports/2021-crypto-crime-report-intro-ransomware-scams-darknet-markets

根据SWIFT（全球银行间金融电信协会）在2020年的一份报告，“与通过传统方法洗钱的现金量相比，通过加密货币洗钱的案件仍然相对较少。”

报告地址：

https://www.swift.com/sites/default/files/files/swift_bae_report_Follow-The%20Money.pdf