以下市盈率、市净率、净利润增长率、不良贷款拨备覆盖率、资本充足率排名以2022年半年报数据作为依据,分红率以2021年分红为依据。
(一)按照市盈率排名:
排名 | 名称 | 价格 | 市盈率 |
1 | 渝农商行 | 3.58 | 3.19 |
2 | 民生银行 | 3.6 | 3.2 |
3 | 北京银行 | 4.13 | 3.22 |
4 | 上海银行 | 5.91 | 3.31 |
5 | 光大银行 | 2.87 | 3.33 |
6 | 中信银行 | 4.48 | 3.37 |
7 | 华夏银行 | 5.14 | 3.43 |
8 | 贵阳银行 | 5.59 | 3.48 |
9 | 浦发银行 | 7.27 | 3.54 |
10 | 中国银行 | 3.04 | 3.73 |
11 | 长沙银行 | 6.82 | 3.83 |
12 | 交通银行 | 4.58 | 3.86 |
13 | 农业银行 | 2.85 | 3.87 |
14 | 兴业银行 | 17.11 | 3.96 |
15 | 江苏银行 | 7.25 | 4 |
16 | 郑州银行 | 2.56 | 4.18 |
17 | 建设银行 | 5.52 | 4.27 |
18 | 邮储银行 | 4.51 | 4.42 |
19 | 重庆银行 | 7.14 | 4.45 |
20 | 工商银行 | 4.38 | 4.55 |
21 | 沪农商行 | 5.61 | 4.63 |
22 | 青农商行 | 3.05 | 4.84 |
23 | 浙商银行 | 3.25 | 4.96 |
24 | 青岛银行 | 3.45 | 4.97 |
25 | 无锡银行 | 5.91 | 5.39 |
26 | 南京银行 | 10.62 | 5.39 |
27 | 苏州银行 | 6.51 | 5.48 |
28 | 苏农银行 | 5.15 | 5.53 |
29 | 平安银行 | 12.75 | 5.6 |
30 | 齐鲁银行 | 4.37 | 5.76 |
31 | 厦门银行 | 5.67 | 6.07 |
32 | 紫金银行 | 2.85 | 6.33 |
33 | 西安银行 | 3.51 | 6.36 |
34 | 成都银行 | 15.69 | 6.36 |
35 | 招商银行 | 35.05 | 6.37 |
36 | 杭州银行 | 14.33 | 6.45 |
37 | 张家港行 | 4.96 | 7.06 |
38 | 江阴银行 | 4.42 | 8.35 |
39 | 瑞丰银行 | 7.04 | 8.5 |
40 | 宁波银行 | 29.83 | 8.74 |
41 | 常熟银行 | 7.81 | 8.92 |
42 | 兰州银行 | 4.47 | 15.34 |
(二)按照市净率排名:
排名 | 名称 | 价格 | 市净率 |
1 | 民生银行 | 3.6 | 0.32 |
2 | 华夏银行 | 5.14 | 0.33 |
3 | 浦发银行 | 7.27 | 0.37 |
4 | 渝农商行 | 3.58 | 0.39 |
5 | 北京银行 | 4.13 | 0.39 |
6 | 光大银行 | 2.87 | 0.41 |
7 | 中信银行 | 4.48 | 0.42 |
8 | 贵阳银行 | 5.59 | 0.42 |
9 | 交通银行 | 4.58 | 0.42 |
10 | 上海银行 | 5.91 | 0.44 |
11 | 中国银行 | 3.04 | 0.47 |
12 | 农业银行 | 2.85 | 0.49 |
13 | 郑州银行 | 2.56 | 0.5 |
14 | 工商银行 | 4.38 | 0.53 |
15 | 浙商银行 | 3.25 | 0.53 |
16 | 建设银行 | 5.52 | 0.54 |
17 | 长沙银行 | 6.82 | 0.55 |
18 | 西安银行 | 3.51 | 0.55 |
19 | 沪农商行 | 5.61 | 0.56 |
20 | 重庆银行 | 7.14 | 0.57 |
21 | 青农商行 | 3.05 | 0.57 |
22 | 兴业银行 | 17.11 | 0.58 |
23 | 邮储银行 | 4.51 | 0.64 |
24 | 紫金银行 | 2.85 | 0.65 |
25 | 青岛银行 | 3.45 | 0.67 |
26 | 江苏银行 | 7.25 | 0.68 |
27 | 苏农银行 | 5.15 | 0.69 |
28 | 苏州银行 | 6.51 | 0.71 |
29 | 平安银行 | 12.75 | 0.72 |
30 | 厦门银行 | 5.67 | 0.72 |
31 | 齐鲁银行 | 4.37 | 0.73 |
32 | 江阴银行 | 4.42 | 0.75 |
33 | 瑞丰银行 | 7.04 | 0.76 |
34 | 无锡银行 | 5.91 | 0.78 |
35 | 张家港行 | 4.96 | 0.87 |
36 | 南京银行 | 10.62 | 0.93 |
37 | 兰州银行 | 4.47 | 0.98 |
38 | 常熟银行 | 7.81 | 1.04 |
39 | 杭州银行 | 14.33 | 1.12 |
40 | 成都银行 | 15.69 | 1.18 |
41 | 招商银行 | 35.05 | 1.21 |
42 | 宁波银行 | 29.83 | 1.35 |
(三)按照分红率排名:
排名 | 名称 | 价格 | 每股分红 | 分红率 |
1 | 交通银行 | 4.58 | 0.355 | 7.75% |
2 | 北京银行 | 4.13 | 0.305 | 7.38% |
3 | 中国银行 | 3.04 | 0.221 | 7.27% |
4 | 农业银行 | 2.85 | 0.2068 | 7.26% |
5 | 渝农商行 | 3.58 | 0.2525 | 7.05% |
6 | 光大银行 | 2.87 | 0.201 | 7.00% |
7 | 上海银行 | 5.91 | 0.4 | 6.77% |
8 | 中信银行 | 4.48 | 0.302 | 6.74% |
9 | 工商银行 | 4.38 | 0.2933 | 6.70% |
10 | 建设银行 | 5.52 | 0.364 | 6.59% |
11 | 华夏银行 | 5.14 | 0.338 | 6.58% |
12 | 兴业银行 | 17.11 | 1.035 | 6.05% |
13 | 民生银行 | 3.6 | 0.213 | 5.92% |
14 | 浦发银行 | 7.27 | 0.41 | 5.64% |
15 | 江苏银行 | 7.25 | 0.4 | 5.52% |
16 | 邮储银行 | 4.51 | 0.2474 | 5.49% |
17 | 重庆银行 | 7.14 | 0.39 | 5.46% |
18 | 西安银行 | 3.51 | 0.19 | 5.41% |
19 | 贵阳银行 | 5.59 | 0.3 | 5.37% |
20 | 沪农商行 | 5.61 | 0.3 | 5.35% |
21 | 长沙银行 | 6.82 | 0.35 | 5.13% |
22 | 青岛银行 | 3.45 | 0.16 | 4.64% |
23 | 厦门银行 | 5.67 | 0.25 | 4.41% |
24 | 南京银行 | 10.62 | 0.46162 | 4.35% |
25 | 招商银行 | 35.05 | 1.522 | 4.34% |
26 | 苏州银行 | 6.51 | 0.28 | 4.30% |
27 | 齐鲁银行 | 4.37 | 0.184 | 4.21% |
28 | 江阴银行 | 4.42 | 0.18 | 4.07% |
29 | 成都银行 | 15.69 | 0.63 | 4.02% |
30 | 紫金银行 | 2.85 | 0.1 | 3.51% |
31 | 青农商行 | 3.05 | 0.1 | 3.28% |
32 | 张家港行 | 4.96 | 0.16 | 3.23% |
33 | 苏农银行 | 5.15 | 0.16 | 3.11% |
34 | 无锡银行 | 5.91 | 0.18 | 3.05% |
35 | 常熟银行 | 7.81 | 0.2 | 2.56% |
36 | 瑞丰银行 | 7.04 | 0.18 | 2.56% |
37 | 杭州银行 | 14.33 | 0.35 | 2.44% |
38 | 兰州银行 | 4.47 | 0.1 | 2.24% |
39 | 平安银行 | 12.75 | 0.228 | 1.79% |
40 | 宁波银行 | 29.83 | 0.5 | 1.68% |
41 | 郑州银行 | 2.56 | 0 | 0.00% |
42 | 浙商银行 | 3.25 | 0 | 0.00% |
(四)按照扣非后的净利润增长率排名:
排名 | 名称 | 价格 | 扣非净利润增长率 |
1 | 成都银行 | 15.69 | 31.29% |
2 | 江苏银行 | 7.25 | 31.11% |
3 | 杭州银行 | 14.33 | 29.99% |
4 | 苏州银行 | 6.51 | 26.22% |
5 | 平安银行 | 12.75 | 25.88% |
6 | 无锡银行 | 5.91 | 25.71% |
7 | 南京银行 | 10.62 | 22.88% |
8 | 苏农银行 | 5.15 | 20.42% |
9 | 常熟银行 | 7.81 | 20.00% |
10 | 宁波银行 | 29.83 | 18.75% |
11 | 齐鲁银行 | 4.37 | 18.32% |
12 | 沪农商行 | 5.61 | 16.45% |
13 | 厦门银行 | 5.67 | 15.39% |
14 | 张家港行 | 4.96 | 15.17% |
15 | 江阴银行 | 4.42 | 15.11% |
16 | 邮储银行 | 4.51 | 14.96% |
17 | 瑞丰银行 | 7.04 | 14.83% |
18 | 招商银行 | 35.05 | 13.55% |
19 | 长沙银行 | 6.82 | 13.11% |
20 | 中信银行 | 4.48 | 12.11% |
21 | 渝农商行 | 3.58 | 12.06% |
22 | 兴业银行 | 17.11 | 11.81% |
23 | 青岛银行 | 3.45 | 11.63% |
24 | 紫金银行 | 2.85 | 10.90% |
25 | 兰州银行 | 4.47 | 9.13% |
26 | 北京银行 | 4.13 | 6.88% |
27 | 中国银行 | 3.04 | 6.84% |
28 | 农业银行 | 2.85 | 5.74% |
29 | 建设银行 | 5.52 | 5.53% |
30 | 重庆银行 | 7.14 | 5.30% |
31 | 交通银行 | 4.58 | 5.18% |
32 | 光大银行 | 2.87 | 4.33% |
33 | 工商银行 | 4.38 | 4.27% |
34 | 青农商行 | 3.05 | 4.09% |
35 | 华夏银行 | 5.14 | 3.95% |
36 | 上海银行 | 5.91 | 3.23% |
37 | 郑州银行 | 2.56 | 2.92% |
38 | 浙商银行 | 3.25 | 1.91% |
39 | 浦发银行 | 7.27 | 0.45% |
40 | 贵阳银行 | 5.59 | -0.23% |
41 | 民生银行 | 3.6 | -7.29% |
42 | 西安银行 | 3.51 | -13.60% |
(五)按照不良贷款拨备覆盖率排名:
排名 | 名称 | 价格 | 不良贷款拨备覆盖率 |
1 | 杭州银行 | 14.33 | 581.60% |
2 | 常熟银行 | 7.81 | 535.83% |
3 | 张家港行 | 4.96 | 533.31% |
4 | 无锡银行 | 5.91 | 531.55% |
5 | 宁波银行 | 29.83 | 521.77% |
6 | 苏州银行 | 6.51 | 504.93% |
7 | 江阴银行 | 4.42 | 496.08% |
8 | 成都银行 | 15.69 | 474.44% |
9 | 招商银行 | 35.05 | 454.06% |
10 | 苏农银行 | 5.15 | 436.25% |
11 | 沪农商行 | 5.61 | 433.10% |
12 | 邮储银行 | 4.51 | 409.25% |
13 | 南京银行 | 10.62 | 395.17% |
14 | 渝农商行 | 3.58 | 376.83% |
15 | 厦门银行 | 5.67 | 364.18% |
16 | 江苏银行 | 7.25 | 340.65% |
17 | 农业银行 | 2.85 | 304.91% |
18 | 上海银行 | 5.91 | 302.24% |
19 | 长沙银行 | 6.82 | 301.82% |
20 | 平安银行 | 12.75 | 296.06% |
21 | 瑞丰银行 | 7.04 | 263.34% |
22 | 齐鲁银行 | 4.37 | 262.96% |
23 | 重庆银行 | 7.14 | 262.79% |
24 | 紫金银行 | 2.85 | 261.56% |
25 | 贵阳银行 | 5.59 | 255.68% |
26 | 兴业银行 | 17.11 | 251.30% |
27 | 建设银行 | 5.52 | 244.12% |
28 | 青农商行 | 3.05 | 220.03% |
29 | 西安银行 | 3.51 | 209.74% |
30 | 青岛银行 | 3.45 | 209.07% |
31 | 工商银行 | 4.38 | 207.03% |
32 | 中信银行 | 4.48 | 197.75% |
33 | 兰州银行 | 4.47 | 197.70% |
34 | 北京银行 | 4.13 | 194.93% |
35 | 光大银行 | 2.87 | 188.33% |
36 | 浙商银行 | 3.25 | 185.74% |
37 | 中国银行 | 3.04 | 183.26% |
38 | 交通银行 | 4.58 | 173.10% |
39 | 浦发银行 | 7.27 | 158.49% |
40 | 郑州银行 | 2.56 | 154.82% |
41 | 华夏银行 | 5.14 | 151.92% |
42 | 民生银行 | 3.6 | 140.74% |
(六)资本充足率排名:
排名 | 名称 | 资本充足率 |
1 | 工商银行 | 18.35% |
2 | 建设银行 | 17.95% |
3 | 瑞丰银行 | 17.15% |
4 | 农业银行 | 17.09% |
5 | 中国银行 | 16.99% |
6 | 招商银行 | 16.80% |
7 | 沪农商行 | 15.62% |
8 | 渝农商行 | 15.36% |
9 | 西安银行 | 14.90% |
10 | 宁波银行 | 14.71% |
11 | 邮储银行 | 14.60% |
12 | 青岛银行 | 14.53% |
13 | 交通银行 | 14.49% |
14 | 齐鲁银行 | 14.46% |
15 | 北京银行 | 14.35% |
15 | 厦门银行 | 14.35% |
17 | 兴业银行 | 14.26% |
17 | 郑州银行 | 14.26% |
19 | 无锡银行 | 14.15% |
20 | 紫金银行 | 14.11% |
21 | 贵阳银行 | 14.03% |
22 | 张家港行 | 13.85% |
23 | 浦发银行 | 13.84% |
24 | 江阴银行 | 13.34% |
25 | 民生银行 | 13.21% |
26 | 长沙银行 | 13.14% |
27 | 平安银行 | 13.09% |
28 | 中信银行 | 13.04% |
29 | 青农商行 | 13.03% |
30 | 南京银行 | 13.02% |
31 | 苏农银行 | 12.99% |
32 | 杭州银行 | 12.98% |
33 | 苏州银行 | 12.97% |
34 | 江苏银行 | 12.94% |
34 | 重庆银行 | 12.94% |
36 | 光大银行 | 12.18% |
37 | 成都银行 | 12.09% |
38 | 上海银行 | 12.04% |
39 | 浙商银行 | 11.75% |
40 | 兰州银行 | 11.61% |
41 | 常熟银行 | 11.58% |
42 | 华夏银行 | 11.55% |
(七)加权综合排名:
1.炒股就是炒预期,股票的成长性最重要,因此我给扣非后净利润增长率权重最重,给40%的权重;
2.分红是给股民最实惠的回报,重要性排第二,我给20%的权重;
3.市盈率反映静态估值高低,重要性排第三,我给15%的权重;
4.不良贷款拨备覆盖率反映账面利润可调节的余地,拨备覆盖率越高,说明利润越硬核,给10%的权重;
5.资本充足率制约银行扩张,如果低于监管标准,会要求银行补充资本,增发股票,给10%的权重;
6.市净率就是个账面的东西,意义不大,市净率再低,银行不盈利也没有用,给5%的权重。
加权排名 | 名称 | 扣非增长率排名 | 分红率排名 | 市盈率排名 | 拨备覆盖率排名 | 资本充足率排名 | 市净率排名 |
1 | 江苏银行 | 2 | 15 | 15 | 16 | 34 | 26 |
2 | 渝农商行 | 21 | 5 | 1 | 14 | 8 | 5 |
3 | 苏州银行 | 4 | 26 | 27 | 6 | 33 | 28 |
4 | 沪农商行 | 12 | 20 | 21 | 11 | 7 | 19 |
5 | 成都银行 | 1 | 29 | 34 | 8 | 37 | 40 |
6 | 中信银行 | 20 | 8 | 6 | 32 | 28 | 9 |
7 | 南京银行 | 7 | 24 | 26 | 13 | 30 | 36 |
8 | 邮储银行 | 16 | 16 | 18 | 12 | 11 | 23 |
9 | 北京银行 | 26 | 2 | 3 | 34 | 15 | 5 |
10 | 无锡银行 | 6 | 34 | 26 | 4 | 19 | 34 |
11 | 杭州银行 | 3 | 37 | 36 | 1 | 32 | 39 |
12 | 长沙银行 | 19 | 21 | 11 | 19 | 26 | 18 |
13 | 农业银行 | 28 | 4 | 13 | 17 | 4 | 12 |
14 | 苏农银行 | 8 | 33 | 28 | 10 | 31 | 27 |
15 | 兴业银行 | 22 | 12 | 14 | 26 | 17 | 22 |
16 | 中国银行 | 27 | 3 | 10 | 37 | 5 | 11 |
17 | 厦门银行 | 13 | 23 | 31 | 15 | 15 | 30 |
18 | 平安银行 | 5 | 39 | 29 | 20 | 27 | 30 |
19 | 齐鲁银行 | 11 | 27 | 30 | 22 | 14 | 31 |
20 | 光大银行 | 32 | 6 | 5 | 35 | 36 | 6 |
21 | 交通银行 | 31 | 1 | 12 | 38 | 13 | 9 |
22 | 上海银行 | 36 | 7 | 4 | 18 | 38 | 10 |
23 | 常熟银行 | 9 | 35 | 41 | 2 | 41 | 38 |
25 | 江阴银行 | 15 | 28 | 38 | 7 | 24 | 32 |
24 | 张家港行 | 14 | 32 | 37 | 3 | 22 | 35 |
26 | 建设银行 | 29 | 10 | 17 | 27 | 2 | 16 |
27 | 招商银行 | 18 | 25 | 35 | 9 | 6 | 41 |
28 | 宁波银行 | 10 | 40 | 40 | 5 | 10 | 42 |
29 | 华夏银行 | 35 | 11 | 7 | 41 | 42 | 2 |
30 | 青岛银行 | 23 | 22 | 24 | 30 | 12 | 25 |
31 | 重庆银行 | 30 | 17 | 19 | 23 | 34 | 21 |
32 | 工商银行 | 33 | 9 | 20 | 31 | 1 | 15 |
33 | 民生银行 | 41 | 13 | 2 | 42 | 25 | 1 |
34 | 瑞丰银行 | 17 | 36 | 39 | 21 | 3 | 33 |
35 | 浦发银行 | 39 | 14 | 9 | 39 | 23 | 3 |
36 | 贵阳银行 | 40 | 19 | 8 | 25 | 21 | 9 |
37 | 紫金银行 | 24 | 30 | 32 | 24 | 20 | 24 |
38 | 青农商行 | 34 | 31 | 22 | 28 | 29 | 21 |
39 | 兰州银行 | 25 | 38 | 42 | 33 | 40 | 37 |
40 | 西安银行 | 42 | 18 | 34 | 29 | 9 | 18 |
41 | 郑州银行 | 37 | 41 | 16 | 40 | 17 | 13 |
42 | 浙商银行 | 38 | 41 | 23 | 36 | 39 | 15 |
结论:
一、如果你看重分红,原则在分红率超过7%的银行中选,主要有交通银行、北京银行、中国银行、农业银行、渝农商行、光大银行,其中,北京银行、渝农商行、光大银行的营业收入增长率都太低,剩下的交通银行、中国银行、农业银行中,农业银行的拨备覆盖率最高,利润最硬核,当然,也可以三家均衡购买。
二、如果你看重成长性,原则在扣非净利润增长率在25%的银行中选,主要有:成都银行、江苏银行、杭州银行、苏州银行、平安银行、无锡银行,其中营业收入双位数增长的有成都银行、江苏银行、杭州银行,建议三家均衡购买。
三、如果综合考虑六个要素,排前五名的是:江苏银行、渝农商行、苏州银行、沪农商行、成都银行,其中,渝农商行营业收入增长率只有1.04%,而扣非净利润增长率12.06%,说明他的利润增长主要靠内部挖潜而不是外延扩张,不具有持续性,予以排除。其余四家可均可考虑,第一名当然优先考虑。
页面更新:2024-04-12
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