刚刚，8张罚单直击房地产融资违规

2021年7月12日，各地银保监局和分局合计公开了33份行政处罚，其中上海银保监局公开了多达17份行政处罚信息。值得注意的是，本日有8份罚单剑指房地产融资相关违规，涉及处罚金额达1235万元（亦含有其他案由）。

一、上海银行

案由：

1.2018年12月，该行某笔同业投资房地产企业合规审查严重违反审慎经营规则。

2.2019年11月，该行某笔经营性物业贷款授信后管理严重违反审慎经营规则。

3.2019年2月至4月，该行部分个人贷款违规用于购房。

4.2020年5月至7月，该行对部分个人住房贷款借款人偿债能力审查不审慎。

5.2020年7月，该行在助贷环节对第三方机构收费管理严重违反审慎经营规则。

6.2020年6月至12月，该行部分业务以贷收费。

处罚：

责令改正，并处罚款共计460万元

二、上海银行浦西分行有关人员

案由：

2018年12月，上海银行浦西分行同业投资房地产企业合规审查严重违反审慎经营规则。关思韵对上述违法违规行为负有直接管理责任。

处罚：

警告

三、中国邮政储蓄银行上海分行

案由：

1.2017年2月至2018年7月，该分行部分高级管理人员未经任职资格许可实际履职。

2.截至2019年8月，该分行员工行为管理严重违反审慎经营规则。

3.2015年1月至2019年6月，该分行部分个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则，部分个人住房贷款贷前调查严重违反审慎经营规则。

4.2019年7月、8月，该分行部分理财业务销售管理严重违反审慎经营规则。

处罚：

责令改正，并处罚款共计370万元

四、建设银行湖州分行及有关人员

案由：

1、固定资产贷款发放不审慎；

2、部分房地产开发贷款资金被挪用于置换股东土地出让金；

3、个人贷款资金被挪用；

4、银行服务收费质价不符；

5、以不正当方式吸收存款。

罗雅赟、许怡、楼世杰、胡涛是上述行为一直接负责的主管人员；施伟是上述行为二直接负责的主管人员；胡涛是上述行为四直接负责的主管人员；冉隆前是上述行为五直接负责的主管人员。

处罚：

对建设银行湖州分行罚款人民币255万元，分别给予建设银行湖州长兴支行行长罗雅赟、建设银行湖州长兴支行副行长许怡、建设银行湖州安吉支行副行长（主持工作）楼世杰、建设银行湖州南浔支行行长胡涛、建设银行湖州城中支行副行长（主持工作）施伟、建设银行湖州分行公司业务部副总经理冉隆前警告。

五、中国农业发展银行上海市分行

案由：

1.2019年10月至2020年6月，该分行部分粮食储备贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。

2.2017年8月、12月，该行部分固定资产贷款变相用于支付土地出让金。

处罚：

责令改正，并处罚款共计150万元

六、农发行上海市南汇支行有关人员

案由：

2017年12月，农发行上海市南汇支行部分固定资产贷款变相用于支付土地出让金。陈茜对上述违法违规行为负有直接管理责任。

处罚：

警告

七、农发行上海市闵行区支行有关人员

案由：

2017年8月，农发行上海市闵行区支行部分固定资产贷款变相用于支付土地出让金。杨桂芳对上述违法违规行为负有直接管理责任。

处罚：

警告

八、信达资产上海分公司有关人员

案由：

2019年4月，中国信达资产上海分公司变相为房地产企业支付土地出让金提供融资。陈凌燕对上述行为负有直接管理责任。

处罚：

警告

另外，中泰信托亦收到了上海监管局的罚单，被处罚款150万。案由耐人寻味：

1.2017年至2019年，该公司对委托推介机构监督管理严重不审慎。

2.2018年至2019年，该公司未及时掌握某信托存续项目的风险变化状况。

3.2017年至2019年，该公司对某信托计划未按规定进行信息披露。

至此，2021年收到监管处罚的信托机构数达到了8家。合计10张罚单。