人性——做交易你一直亏钱的根源

反人性——做交易挣钱的核心秘诀

天性，本能，是我们与生俱来的刻在基因里且很难改变的一些东西，这些东西一直是我们亏钱的根源。

上交所有个公开数据，在股票市场里，投资十万元以内的小散户在股票交易里平均亏钱2457元，投十到五十万的散户，平均亏钱6601元，投了300万到1000万的大韭菜，平均亏了164500元。按大数据来看，赚钱的只有投资机构，机构的平均收益大于1300万元。A股的钱，可以说是98%以上都进了投资机构的金口袋。据大数据调查显示，百分之九十九以上的散户都在亏钱。机构可以赚钱，而散户不行。其原因并非是散户的能力不行，那么其核心原因是什么？解决措施是什么？我们接着向下看！

我们会亏钱，是因为我们是人。而投资确是一件反人性的事情，分析如下！投资市场里遇到的问题跟我们祖先在进化过程中遇到的问题完全不一样！是反着来的，与我们基因里的本能是反着来的！——因为我们在进化过程中就没有准备好面对投资的风险。这与今年的新冠一样，绝大多数病毒是从主呼吸道感染开始向分支扩散，由外及内。而新冠，确是从分呼吸道开始由内向外，再感染主呼吸道，因为我们的基因只有抵抗绝大多数病毒的机制，却罕有遇到新冠这种对手，所以我们才在疫情面前吃大亏！我们祖先从猿猴进化开始，就是为了让我们在深山老林中采集果子活下去，这是几十万进化演变的结果，且深入骨髓，故我们的天性就不适合投资！

天性1——我们会逃避自己无法解决的问题

这是一种心理防御机制，一种本能反应，尤其是在自然界中，此本能可以帮助我们避开掠食者的捕食，从而更好地繁衍下去。在现代生活中，这种事情多不胜举，面对艰巨的任务，我们第一时间会下意识地 去逃避与抗拒。但是，此种天性放到投资交易机构里就完蛋了！！！

都说散户喜欢追涨杀跌，其实真的能够做到及时追涨杀跌还是能够赚到钱的！但问题是，绝大部分散户追涨可以做到，但是及时杀跌却完全不行！涨的时候，大家都是大神级别的交易员，一旦出现下跌，你会发现自己改变不了局面，本能的就想逃避。此时，心理防御机制就会启动。有的人会假装无所谓，有的人会干脆不想这件事情做别的事转移注意力，觉得只要我不卖就没亏，躺好了装死，觉得马上就会回调，尤其是做杠杆。

但是，杠杆会爆仓，一旦达到这个数据以后你的筹码都没了！做现货却不会。

天性2——自我合理化

绝大多数人很难做到遇事情自我反省，客观的去查找错误根源。因为去面对真相是件很痛苦的事情，为了能够去逃避这种痛苦，人宁愿选择去欺骗自己，这就是自我合理化。当现实与我们的认识相违背的时候，我们的大脑就会出现认知失调，就会去欺骗自己，说服自己。情感与职场PUA就是同样的道理。PUA是通过不断打压来达到控制你的目的，其中最有名的案例当属煤气灯操纵法。PUA泛指通过打压等手段来达到控制你的目的。老板也好，对象也罢，你会去认为对方是为你好，包括绝大部分的中国家长。他们总会去打压你，长此以往，你会出现认知失调。当现实与认知出现偏差时，你会给对方找出合理化的理由，来麻痹说服自己，对方是为了我好。绝对是我出了问题，他才会骂我，命令我。之后，还会给自己洗脑去强化自己的这种认识！此类PUA就是利用了人类自我合理化的天性。生活中如此低级的PUA还会有不少人被洗脑，甚至产生斯德哥尔摩综合征。资本领域那种杀人不见血的情况一般人根本没有力气去反抗！

买进去的时候，你的心理预期是一定会赚钱。或是K线指标，或是各种利好利空消息，或是某些“大师”带盘。越是坚定，你就越没办法否定自己开始时的预期。一旦与预期结果相反，你不可能会承认自己错了，反而会安慰自己，亏钱都是暂时的，肯定会回来的。自己给自己找理由，把这些操作合理化，最后越是这样，越有可能归零爆仓。根据《2019年全国股票投资者状况调查》购买后立即亏损10%——30%的股票特别容易让投资者焦虑。让他们失去最珍贵的理性，会不愿意听到与判断相反的利好或者利空消息，坚持自己的判断，不去看盘面。例如抖音有个主播叫重生小强，他让大家买ST齐步，结果直接腰斩，但很多韭菜仍然不愿意去相信他是个骗子的事实，直接跌了200%。

这就是现实与认知产生冲突，让你痛苦无比，所谓忠言逆耳就是这么来的，也是古人发现了自我合理化的心态进行的总结。认知失调极其可怕，极其痛苦。为了逃避这种情况，很多人会骗自己，甚至产生幻觉，严重者会出现人格分裂。这在股票市场都是极其致命的弱点，没更别提币圈了。

天性3——坚信勤能致富，这会导致频繁交易。

勤能补拙，但是不一定勤劳能致富。人类进化的绝大部分时间是通过勤劳与努力创造的财富，这在农耕时期尤为明显。包括现在工厂的计件加工，绝大部分的业绩提成。无一不告诉着人们，勤劳与努力是创造财富的基础。所以，我们本能的认为，勤劳是正确的，不勤劳是错误的。如此会导致一个结果，频繁交易。尤其是散户，参与感特别强，总觉得行情一波动就想干点什么。股票市场里，中国的散户交易换手率达到了300%到500%，全球第一，勤劳致富这个概念在金融市场里绝对行不通。有个别粉丝朋友五万块炒股，一年的交易量可以达到一百万以上，更别提波动剧烈地币圈了，本金同等的情况下，一个月的交易量甚至赶得上股票一年。钱没挣到多少，基本都给交易所赚手续费了。因此，股票会有T+1的保护机制，科创板也是设立了五十万的门槛，对散户进行劝退，因为太残忍了。

那么，机构是怎么做的呢？我们又是如何去克服这些人性的弱点呢？

只要你是有感情的人，你就很难赚到大钱，运气好的除外。机构能赚到钱，靠的是无情的交易策略。机构之所以能不断地割韭菜，不光是因为技术好，更是因为他们没有人类的感情，没有人性的以上三种弱点。

首先，他们不会受情绪影响，反而还能利用你们的情绪去赚钱。你做交易的时候，尤其开杠杆与合约，心跳会加快，血压会升高。机构的投资，首先不是自己的，具体操作人不会承担任何结果。加上，他们的纪律与策略是事先制定好的，你的数据全部在对方手里，你有多少的仓位，分别买的是什么，爆仓价格多少。而且，机构的策略一旦制定好了，他们是不会讲求随机应变的，这基层过滤，基本上已经消除了百分之九十九点九的情绪。

这还只是第一步，具体手段就更无情了。听一个在华尔街工作的朋友口述，他们那的极致量化的高频交易做模型的主力都是顶级的物理学家，统计学家与心理学家。他们一旦设计好量化模型操作程序以后，连实施的交易员自己都赶不上！完全不可能有感情！至于股票，有些机构连情绪都不考虑了，直接来硬的。交易所里搭载的超级计算机，计算延迟不到百万分之一秒，拉了急速到你无法想象的网线，下订单甚至不超过四毫米。这意味着他们不靠任何的内幕消息，出现某个突发事件的时候，比如原油宝穿仓事件，去年的疫情美股熔断，疫苗上市，地震，海啸等发生。一般人总要有个反应时间，操作总要去按键的，但是量化高频能完全做到无延迟，用微秒的反应速度打出一个时间差，用物理的外挂去赚金融的钱。这只是我们能看到的表面优势，还不包括资源：机构有着全面的市场信息，你却只有手机百度。时间：机构有着一整个团队24h全面盯盘，你每天不可能不吃不喝盯盘24h。硬件上面，人家用的核武器、战斗机、坦克大炮，你却只拿着呲水枪。

机构之间的战斗，打的是天价的资源、完善的模型、信息的渠道。那些散户，就像一个迷途的小孩，拿着那把呲水枪走进了一个战火纷飞的战场。美股的散户比例从上世纪的百分之九十，到今天只剩下百分之六不到不是没有原因的。散户被反复地蹂躏，脸被按在地上摩擦都已经懂得不去跟天性作对，及时的履行劝退。

如果你还是想一意孤行的玩杠杆，请你自行承担好风险！只要不是垃圾股票标的，都有一定的周期起伏，只要看准时机，拿住就好，不到目标点位坚决不松口，管他什么消息利空。当然，一定要拿自己能亏得起的钱玩，否则自己的心态根本拿不住。像之前，给大家提过关注国民神车BYD一样，从160开始建仓，补到一百四，到前段时间最高一股涨到300+，前后时间没超过半年。但好多人就是拿不住，其实真的要好好反思自己了。