行情一震荡，基金就不敢推？

来源：市场资讯

（来源：巴蜀养基场）

市场结构性分化、行情反复震荡，已经成为理财经理日常工作的大背景。不少一线理财经理被现实难题困扰：看不清当下市场方向，做基金营销内心充满顾虑；怕产品收益不及预期，不敢主动向客户开口；明明学过不少产品知识，却始终缺少一套适配自身能力的打法。

基于此，昌老师专门设计《克服恐惧，适应不确定性——低利率时代基金营销实战指南》课程，为理财经理们带来专项赋能培训，帮助其跳出内耗，从容应对不确定性的市场。

PART.01

看懂当下市场：不赌涨跌，抓五大维度做沟通

昌老师在培训开始时说到，大家不必执着精准预测行情，我们可以从资金、政策、基本面、情绪、技术面五个维度看懂市场现状。

当前市场处于存量博弈、增量资金观望的震荡磨底阶段，很难出现单边V型反转。面向客户沟通牢记三个“不要”：不盲目唱多、不劝导抄底、不忽视外围市场风险；同时做到三个“要”：主动帮客户降低收益预期、引导哑铃式均衡配置、重视定投的实战价值。

PART.02

找准角色定位：做财富导航员，而非驾驶员

很多理财经理的压力，来自角色认知错位：总想做预言家预判涨跌，做保证客户百分百盈利。

但理财经理的核心价值，不是保证客户一定赚钱，而是提高客户的赚钱概率。基金投资重在研判市场与产品；而净值化产品营销，核心是读懂客户、管理客户情绪、修正追涨杀跌的行为偏差。数据显示，投资者的不当操作，会显著拉低实际到手收益。我们更像客户财富旅途的导航员，提示路况、纠偏行为，陪伴客户穿越市场的起起伏伏。

PART.03

认清自己，找到属于你的营销舒适区

拒绝全员一套打法，不必盲目照搬优秀同事的模式。

• 初级理财经理：核心目标是少犯错，优先布局低风险产品，权益类采取小额分散试水，自身先体验建立体感。

• 中级理财经理：重在提升客户盈利体验，追求高胜率、低赔率，做好预期管理，设置小止盈点，及时给到客户盈利提醒。

• 资深理财经理：在控制风险的前提下适度提高收益赔率，善用动态平衡策略。

同时要转变表达思路，把“卖基金”转化为分享信息、提供资产配置解决方案，弱化强烈营销感，降低客户的抵触心理。

PART.04

黄金圈沟通，破解开口就被拒绝的难题

很多人沟通失败，是习惯从产品本身开始介绍。昌老师教大家可以用“黄金圈法则”：先挖掘客户需求（Why），再讲配置思路（How），最后介绍产品（What）。

针对白领、高净值、理财到期客户、退休人群等典型客群给到沟通模板。其中到期客户有一个好用思路：优先拿客户“理财赚来的收益”去尝试基金，不动原始本金，大幅降低客户心理防线。

PART.05

三套简易工具，提升营销谈单成功率

不用堆砌晦涩专业指标，三套工具厅堂面谈即可上手：

• 公式法：账户收益=本金×预期收益率，厘清“产品收益率高≠客户能赚到钱”；

• 定义情境法：区分零钱、闲钱、赚来的钱，按照资金属性匹配对应产品；

• 画图四分法：白纸划分资金用途与仓位，把抽象的资产配置变得直观易懂。

PART.06

立刻落地：多场景轻量化执行方案

懂认知、懂话术，最终要落到真实业务。针对新老客户给出不同启动路径，遵循登门槛效应，从小额、低波动产品循序渐进，不追求一步到位大额配置。同时覆盖电话邀约、厅堂物料、代发客户转化、朋友圈知识种草、客户转介绍、线下微沙龙等全渠道轻量化获客方式，拿来就可以直接复用。

小结

市场永远充满不确定性，我们无法左右行情走向，但可以调整自我认知、选对适配打法，用好工具与陪伴服务，把每一次市场震荡，都变成深化客户信任的契机。

基金有难题，找九思汇智！如果你的团队也面临不敢推基金、开口就被客户拒绝、市场一震荡就陷入售后焦虑、营销转化率迟迟上不去等共性难题，欢迎详询；我们可根据团队人员结构与业务痛点，定制线下专项内训、线上长期陪伴、全套话术物料等多元赋能方案！