盈科外服菲律宾投资简报-2021年9月刊

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1.参议院批准外国投资法修正案。

2.BSP将最新数字银行牌照延期3年。

3.修订银行保密法案“最终”使存款人受益。

4. BSP对违规行为处以更加严厉的罚款。

5.税收激励、数字化推动并且吸引投资者。

6. 参议院解决数字交易的缓冲问题。

1.参议院批准外国投资法修正案

参议院第1156号法案(SB)对1991年《外国投资法》(FIA) 进行了修订，并于周二晚上在三审和终审时获得批准。总统罗德里戈·R·杜特尔特（Rodrigo R. Duterte）证实这是紧急法案。根据该法案，外国公司所需的直接雇用人数，将从目前的50人减少到15人。该法案还允许外商投资，控制国内市场企业100%的股权，但列入外国投资负面清单的领域除外。根据该法案，外国投资者还将允许设立和拥有100%的中小型企业（SME）。商业团体一直在敦促国会通过三项改革措施，即对《FIA修正案》、《零售贸易自由化法案》（RTLA）和《公共服务法案》（PSA）的修订。尽管参议院尚未批准PSA修正案，但众议院已经通过了这三项措施。“这三项措施都将放宽外国直接投资的限制，未来几年可能会带来数十亿美元的新投资，创造更多就业机会，使经济更加丰富多样，带来高新技术，增加竞争力，提供更优质的服务，使菲律宾消费者从中受益。”本地和外国商业团体在9月7日的一份声明中表示。

2.BSP将最新数字银行牌照延期3年

中央银行将对菲律宾市场上新的数字银行，关闭至少三年的大门，以保持参与者之间的竞争水平和服务质量，同时让监管者也能从这个相对较新的银行现象当中，学习到新的知识。菲律宾中央银行（BSP）行长Benjamin Diokno周四（8月19日）宣布，货币委员会决定在2021年8月31日前关闭最新数字银行（包括转换银行）的申请窗口。“关闭申请窗口，将使BSP能够监测数字银行的表现和对银行系统的影响，以及它们对金融包容性议程的贡献，”迪奥克诺在一次在线简报会上说。“我们需要确保商业环境，允许银行之间进行良性竞争，使它们能够为客户提供具有创新和竞争的金融产品和服务，”他补充道。BSP在月底之前收到的数字银行申请，将按照“先到先得”的原则进行处理，并将文件或信息的完整性和充分性，以及是否符合设立数字银行的许可，作为评估标准。能够在截止日期或之前，提交完整文件的申请人将由BSP进行处理。在2021年8月31日或之前收到的申请，如果有明显的文件缺陷，或不符合BSP的资格预审标准，将被退回，并且不会受到进一步处理。主办方将被告知，他们的申请视为已经结束。在此日期之后，BSP将不再受理或接受新的或退回的申请。

3.修订银行保密法案“最终”使存款人受益

菲律宾中央银行呼吁，立即通过修订一项现行银行存款保密法案，因为这将保护储户的利益。BSP行长Benjamin Diokno周一表示: “改革将最终使存款人从中受益，因为BSP将加强保护他们，使其免受欺诈和避免其他非法活动造成损失。”众议院第8991号法案，旨在修订第1405号共和国法或《银行存款保密法》。拟议的措施允许中央银行，在有合理理由相信存在欺诈、严重违规或非法活动的情况下，检查银行存款。根据众议院的网站显示，该法案目前正处于提案期间。该法案规定，银行的查询结果将不会被任意披露，只有在需要防止或起诉犯罪行为时，才会与法院和其他监管机构进行共享。中央银行指出：“该法案的规定仅限于对特定人员进行查询；设定信息共享参数；并防止政治迫害、骚扰或阻碍贸易往来和商业竞争的企图。”BSP补充，拟议的改革将使国家存款保密法与全球标准进行“接轨”。它指出，菲律宾是世界上唯一拥有银行保密法的国家，因为黎巴嫩于去年12月通过了一项取消这种保密的立法。

4. BSP对违规行为处以更加严厉的罚款

菲律宾中央银行（BSP）推出了更加严格的处罚框架制度，该制度增加了货币制裁，并扩大了对违反交易金融机构的问责范围。在周四的简报中，BSP行长Benjamin E. Diokno表示，对BSP监管的金融机构(BSFI)采取更加严格的处罚制度，旨在进一步促进对银行和金融体系的有效监管。迪奥克诺Diokno说：“这些指导方针提供了更多的手段，可以使BSFI及其董事或受托人、管理人员和员工，对其行为进行负责，防止今后发生违规行为，并维持安全和健全的银行业务纪律。”更严格的框架，包括对每次交易违规行为的罚款，从目前的3万比索提高到最高的100万比索，对持续违规行为的罚款金额，提高到每个日历日的10万比索。除了增加罚款外，该准则还规定，BSP还可以处以违法所得盈亏三倍以下的罚款。迪奥克诺Diokno说：“这旨在确保BSFI不违反法律、法规和条例的规定，成为获得经济优势的工具。”央行行长还表示，为确保罚款的公平性、一致性和合理性，央行将考虑四个因素，来确定恰当的罚款金额。这些因素包括：违法或违规行为的性质、严重程度；违法或违规行为对BSFI、其行业和金融系统的财务和非财务影响；违法或违规行为的意图、频率和持续时间；以及为制止或纠正违法或违规行为所采取的措施。迪奥克诺Diokno说：“在施加罚款时应遵守正当程序，为BSFI及其DTOE提供公平合理的机会，来解释他们的立场，并且提交支持证据。”

5.税收激励、数字化推动并且吸引投资者

更加开明自由的税收政策和数字金融，将有助于促进经济复苏，并吸引投资者在菲律宾进行投资，正如金融经理向日本银行家推销的那样。菲律宾中央银行（BSP）本杰明-迪奥克诺（Benjamin E. Diokno）邀请300多名日本投资者，可以利用金融领域的机会。迪奥克诺Diokno在网上举行的菲律宾日本经济简报会上说：“菲律宾的目标，不仅是要重新获得因[健康]危机而失去的东西。我们希望拥有一个比以前任何时候都更强大、技术更先进、更可持续和更具包容的‘Covid-19后经济’。”两年前，PEB在日本大阪举行。迪奥克诺Diokno补充说，BSP正在通过促进金融数字化和可持续金融，来追求“后Covid-19经济”。他补充说，菲律宾中央银行BSP仍然致力于，维持价格稳定的金融体系，这有助于提供企业繁荣的环境。财政部长卡洛斯·G·多明格斯三世（Carlos G. Dominguez III)表示，有信心通过实施《企业复苏和税收激励法》(Create)来推动国家的经济复苏。该法大幅削减了企业所得税税率，并使该国的财政激励机制更加合理。多明格斯还强调，法律在授予财政和非财政激励措施方面更加灵活。在未来的一段时间之内，有很多经济能量等待释放。随着Create法案的实施，我们的复苏将得到推动。财政部（DOF）负责人说：“这是我们近期历史上最大的企业经济刺激计划。”多明格斯补充道：“通过（Create)，我们看到了一个机会，通过激励那些引入高新技术和科技革新的行业，来吸引高价值投资，并创造更多的就业机会。”

6. 参议院解决数字交易的缓冲问题

参议员们正着手通过两项措施，促进数字货币支付，同时加强保护消费者的利益，防止金融诈骗。这是因为政府和私营部门都欢迎推广数字货币进行支付，为菲律宾人提供一种快速、安全和有效的交易方式。在提交参议院法案（SB 1764）或《数字支付法案》时，参议员胡安-埃德加多-安加拉（Juan Edgardo M. Angara），肯定了广泛支持政府和私人进行交易时候，采用数字货币方式进行支付，“只要有足够的保障措施来保护我们的人民。”与此同时，在菲律宾中央银行(BSP)的大力支持下，随着该国金融产品和服务数字化的日益普及，参议员Sherwin T. Gatchalian再次推动保护金融消费者福利的法案。在欢迎BSP支持Gatchalian的参议院法案（SB 2287）或拟议的“金融产品和服务消费者保护法”时，参议院经济事务委员会副主席，对该国中央货币当局强调保护金融消费者利益表示感谢。

本文由盈科外服菲律宾团队联合收集编写。

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