数字货币与传销犯罪

数字货币是一种新型货币，由于其独特的特点，往往与多种刑事犯罪相关联，尤其是传销犯罪。今天，我们共同探讨三个问题：第一，什么是数字货币；第二，数字货币与传销犯罪的关系；第三，如何预防数字货币传销。

一、数字货币的基本概念

根据搜狗百科的概念，数字货币(digital money，electronic money或electronic currency)是一种以数字形式存在的货币(与纸币和硬币等实物不同)。它展示了类似于实物货币的属性，但可以允许即时交易和无边界所有权转移。实例包括虚拟货币、密码货币以及中央银行发行的在计算机数据库中记账的货币(包括数字基础货币)。像传统货币一样，这些货币可能被用来购买实物商品和服务，但也可能在某些社区被限制，例如在网络游戏中使用。

数字货币最早由经济学家哈耶克在《货币的非国家化》一书中提出，现在最流行的数字货币是日裔美国人中本聪提出来的，目前全世界有1600多种数字货币，总市值达到3400亿美元，其中比特币占近三分之一，全球币民数量达到4000万至6000万人。

数字货币具有较高的风险性，曾经有位经济学家说过：99%的数字货币都是垃圾，自愿当韭菜的才会去持有，中国人持有的数字货币、创建的数字货币都是假的，有的学者提出数字货币的6大禁，即传销币、社区局、假平台、假币假钱包、假网站、代投。

欧立奇等人在《数字货币投资宝典》一书中指出，比特币很伟大，利用比特币那些公司和个人不一定很伟大，这侧面反映出，在现实生活中，比特币可能会被非法利用，如洗钱、贩毒、传销等，从广义上来讲，数字货币传销也是金融传销的一种，属于广义的金融犯罪。

二、数字货币与传销

根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

传销的本质是“庞氏骗局”，以后来者的投入作为前面人的收益，涉及人数众多，但除了金字塔顶端的人士成功之外，大部分人都是失败的。作为数字货币的传销一般具有以下特点：第一，有实在的产品数字货币，而且包装得很高级；第二，参加者通过拉人头获得奖励，奖品是数字货币本身；第三，底层的损失往往非常大。

很多人对数字货币传销的内容并不了解，大多数人只知道比特币、挖矿等简单概念，这就造成很多人被误导迷惑，且在高额利诱为主要促销手段下，被害人被各种奖金诱惑，造成自己的币在不断增长的错觉，最后都大大贬值。另外值得注意的是，数字货币传销的组织层级呈现扁平化，借助互联网和移动终端传播，资金流向具有不明确、不透明性，一旦出事，被害人的损失便难以追回。

三、数字货币传销的预防

金融传销的犯罪门槛低、法制规制存在缺陷、监管有效性不足，预防金融传销需要对症下药，完善打击金融传销的法律规制，优化防控金融传销的跨部门协作机制，强化金融企业信息披露，加强教育，加强公安机关的打击力度。

参考文献：《北大金融犯罪司法实务15讲》，作者：王素军、王新。