京融好课丨左手财富 右手幸福 物有所值

京融网校课程上新啦！此次推出的是全新的《财富管理》系列课程。为帮助大家快速了解详情，小编特意梳理了秘笈供大家参考。

#01

怎么收看？

大家可以在京融网校首页直接点击轮播图或者点击上方的“全部课程”，跳转新页面后再点击“财富管理”就能找到新课程啦（如下图所示）

#02

为什么要看？

财富从来都不只是一串串数字，更关乎家人、关乎时间、关乎未来。所以财富管理也不能被片面得认为成一种理财方式，它是一种全面的财务规划，是一种专业、涉及的范围很广。我们可以说它是一种长期性的整体规划，投资和传承都是它重要的组成部分。

#03

看什么？

新上线的《财富管理》课程共分7个模块，分别为《财富传承与保险金信托》、《慈善基金设立与运作的法律风险防范》、《法律视角下的家族企业传承》、《海外家族信托的架构设计》、《新冠疫情对于家族财富管理的启示》、《投资组合理论》和《银行反洗钱与财富管理业务》。每一模块包含3-5个课题。每个课题都紧扣着概念、实务和法律法规三个要点。课程设计逻辑清晰、目的明确；授课老师均为业内专家，具有过硬的理论知识和丰富的实操经验，课程讲授亦是发人深省、妙不可言，机会难得。

#04

课程详情探秘

1、财富传承与保险金信托：

适合人群：银行、保险、证券、基金、信托等机构以及会计师事务所、律师事务所等服务家族企业的专业人士。当然也适合于希望了解家族财富传承与保险金信托的精英人士。

从介绍家族信托入手，以家庭财富如何传承为思考点引申出保险金信托在其中所起到的独特作用，其功能具有如财产的相互隔离、财富的保值增值和节税避税等。分三个部分，包括三图一表：看透家族信托、信托业新奶酪：保险金信托、保险金信托实操案例分析。

2、慈善基金设立与运作的法律风险防范

适合人群：银行、保险、证券、基金、信托等机构以及会计师事务所、律师事务所等服务家族企业的专业人士。

以法律风险防范为主线，教授基金会行业的从业人员掌握基金会运作的基础要求以提高行业的法制水平和风险防范水平，达到与该行业的社会属性、公益属性、行业逻辑、行业伦理及行业体系相符合的状态。科目共分四部分，分别为慈善捐助与家族基金、慈善基金会简介、慈善信托简介和慈善基金的设立与运作。

3、法律视角下的家族企业传承

适合人群：银行、保险、证券、基金、信托等机构以及会计师事务所、律师事务所等服务家族企业的专业人士，以及考虑自己家族资产传承的精英人士。

随着我国改革开放的进一步深化，中国的私人财富领域也在蓬勃发展，目前已成为发展最快的国家之一。可是面对“富不过三代”的魔咒，任何“创一代”都在担心自己辛苦打拼下来的基业会随着自己的退出而衰败；同样，“富二代”也不希望当大好的家业传到自己这里而走下坡路。因此，财富的管理和传承是眼下他们最为焦虑的问题之一。如何顺利把自己辛苦打拼下来的家业传递给下一代，做到家族的基业长青？该科目分三个部分，包括富不过三代的魔咒、对症下药，治理家族企业以及未雨绸缪，传承家族企业。

4、海外家族信托的架构设计

适合人群：银行、保险、证券、基金、信托等机构以及会计师事务所、律师事务所等服务家族企业的专业人士。

何谓家族信托？它涉及到哪些方面？它的作用又在哪里？我们认为家族信托其实是一种财产管理制度，这种制度以资产为核心、以信用为基础、以信托为方式，在财产管理、资金划转、投资理财、资产传承和社会公益等方面具有独特的功能与作用，不仅可以实现资产隔离、财产传承、计划支付、保值投资、税务规划等功能，还可以通过信托设计，集中家族股权，维系家族对企业的控制。该科目共分三部分，包括国内咨询顾问在离岸信托架构设计中扮演什么角色、咨询顾问在进行信托架构设计时需要做哪些准备、离岸信托设立后并非一劳永逸，而是需要不断完善。

5、新冠疫情对于家族财富管理的启示

适合人群：银行、保险、证券、基金、信托等机构以及会计师事务所、律师事务所等服务家族企业的专业人士。

2020年是最不平凡的一年，这一年新型冠状病毒肆虐全球，直到今天疫情还未结束。有的人因之而离去、有的家庭因之而支离破碎、有的企业因之而倒闭。我们不愿接受这个“意外”，但也要勇敢面对现实。现实中，我们经历着林林总总的“意外”，小到个人，大到家族或企业。因此，面对家庭生活、企业经营和社会运行中难以避免的各种“意外”，我们如何通过合理的财富规划手段，让家族财富和各种风险隔离呢？该科目包含三个部分，分别为财富管理“生病”、增强财富管理“免疫力”以及案例分享-诊断与应对。

6、投资组合理论

适合人群：银行、保险、证券、基金、信托等机构以及会计师事务所、律师事务所等服务家族企业的专业人士。

1952年，美国经济学家马科维茨（Markowitz）首次提出投资组合理论（Portfolio Theory），并进行了系统、深入和卓有成效的研究，他因此获得了诺贝尔经济学奖。本科目重点介绍传统投资组合理论。完成学习后，你可以了解到投资者为什么应该分散投资，把资产配置于现金、债券、股票、以及另类投资等不同的资产类别上，透过最优的投资组合和资产配置策略达到降低风险和加强回报的投资目标。科目共有六个部分，分别为基本假设、风险规避、预期回报率与风险/波动率、相关性、有效前沿、选择最优投资组合。

7、银行反洗钱与财富管理业务：

适合人群：银行、保险、证券、基金、信托等机构以及会计师事务所、律师事务所等财富管理及私人银行业务人员。

反洗钱具有很大的积极意义，它既能维护金融体系的稳健运行，又能确保市场经济秩序公平公正，同时对打击腐败等犯罪行为具有深远意义。提高财富管理人员的反洗钱意识，不但能够降低银行业务被洗钱分子利用，亦能保证从业人员不被无意中卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险中。该科目共八部分，包括洗钱和反洗钱的基本概念和特征、金融机构反洗钱的重要意义、客户身份识别与尽职调查、财富来源与收入来源、可疑交易举例、私人银行业务的洗黑钱防控、政治人物（PEP）所带来的业务风险与案例、与保险业务交易有关的洗黑钱活动案例。