超过670笔新加坡汇往中国的汇款被冻结，金管局为援助受影响者

截至2023年12月15日，新加坡警察部队 (SPF) 已收到670多起有关汇往中国的资金随后被冻结的报告。

针对这些事件，新加坡金融管理局（MAS）和SPF正在积极向中国当局寻求信息，以了解导致这些收款人在中国的银行账户被冻结的根本原因和担忧。

在这些事态发展中，建议受汇款冻结影响的个人首先直接与相关汇款公司寻求解决方案。

对于那些在中国的预期收款人没有收到转账资金的人来说，这一步骤至关重要。如果汇款公司无法解决问题，汇款人可以选择向小额索赔法庭提出索赔，索赔金额最高可达30,000新元。此外，他们可能会考虑对汇款公司采取法律行动。

鉴于这些事件，金管局已指示汇款公司在未来三个月内（截至2024年3月）仅与银行、银联国际等卡网络运营商或持牌金融机构合作，将资金转移到中国。

此次暂停的目的是给汇款公司14天的时间来调整其做法并完成正在进行的汇款。

MAS强调，持牌人必须确保接受转账的资金在规定的三到七个工作日内存入收款人的账户。

此外，这些公司必须提供充分的文件证据，证实收款人确实收到了款项。

不遵守这些要求，包括三到七个工作日的传输时间，即构成违反MAS的规定。

在这种情况下，MAS将进行监督审查，并可能对被许可人采取执法行动，可能会质疑他们是否适合根据 PS法案持有许可。

2023年，金管局收到的有关汇款失败的投诉数量低于100起，占新加坡汇款总额的不到0.01%。

这种情况引起了人们对汇款服务可靠性和问责制的严重担忧，特别是在国际转账方面。

贸易和工业部兼文化、社区和青年部政务部长兼MAS董事会成员Alvin Tan表示：

“考虑到这些投诉及其对客户的影响，金管局还告诉持牌人向受影响的消费者提供必要的援助，加强投诉处理流程，并审查与合作伙伴和中介机构向中国汇款的现有安排。MAS和SPF将继续与中国有关当局和新加坡持牌人接触，并向受影响的汇款人提供援助。”