透视中央经济会议：告别房地产时代后，蛋糕要怎么分？

大家好，我是堂主。

几天前，也就是12月11号到12号，刚刚结束了中央经济会议。

有粉丝让我讲讲这个，评论区有不少人表示想看。

其实吧，本来不打算讲的，理由也很简单，因为在这次中央经济会议之前的12月8号那次政治局会议中，有对2024年的经济工作，做了整体布局，堂主特意讲了一期。

而这次的经济会议，其实是承接了之前的政治局会议对于经济的定调。

高情商的说法，是总的方向是没有发生变化的。这也好理解，上层建筑决定经济基础。

低情商的直白，就是在预期之内，没有让人感到特别意外、或者感到亮眼的。

不过，既然大家想看，又恰好是周末，那今天就好好聊一聊这次的中央经济会议。

首先要说明，这期仅仅是堂主个人的一个理解。

各位看官们，不用上纲上线，就当是小区里大爷大妈的絮絮叨叨。

有三个点，是可以给大家说一说的。

第一个点，“把高质量发展作为新时代的硬道理。”

之前政治局会议的最大关键词：先立后破。

那么立的是什么呢？在上一期的视频里，堂主说个人看这份文件理解到的是：

立的是“高质量”的经济发展，而且是“宏观一致性”的“高质量”的经济发展。

“把高质量发展作为新时代的硬道理。”这句话是值得好好品味的。

不知道大家还有没有印象，改革开放后到现在，这几十年的岁月里，是有一个总定调的，叫做：发展，才是硬道理。

现在，在“发展”前面，加上了三个字：高质量。

所以，接下来经济工作的重点，就是建立高质量的发展。

比如像这个现代化产业体系建设，高精尖技术领域的突破，再说得直白点，那些卡脖子的技术性难题，也会作为这个工作的第一要务。

第二点：关于资源怎么分，不对，堂主口误了，严谨地说辞是：蛋糕分配的问题。

这个说辞，还是要严谨、客观一些的。

前面政治会议里对于经济的部署，特别提到了一个：加强经济宣传和舆论引导。

所以，关于用词，堂主还是要严谨些，不说资源，要说蛋糕。

为什么堂主要用“蛋糕分配”这个词呢？

过去的总基调是：发展，才是硬道理。

在当时的时代背景下，有这么一句口号：不管黑猫，还是白猫，能抓到老鼠的，就是好猫。

那时的市场，是一片空白，不管你是什么猫，只要你去做，敢于抓老鼠，就意味这一件事情：你是在做大经济这个蛋糕。

但是，现在的大环境是，我们的经济在放缓的。

尤其是从2008年以来，我国的经济增长就告别了两位数的增长，进入 “一位数”的“新常态”。

当然了，一方面是因为我们经济总量在不断变大，基数越大，每增长一个百分点就越难。

另一方面，这几年全球经济也是在放缓。

因此，现在经济蛋糕很难像以前那么容易做大，那么这个蛋糕就这么大，要怎么分，谁分得多一些，谁拿得少一些呢？这就是现在看高级别会议的其中一个重要解读角度。

现在的每一个决定，其实背后要考虑的是：整体能调动多少资源来去做。

当下面临的经济问题是：结构性的产能过剩，尤其是低端制造领域，过去这一领域，吸纳了大量就业，成为很多打工人的饭碗。

长远来看，高质量发展是为了自己也能站在产业链的高段位。

但是要考虑到整个社会层面，蛋糕就这么大，资源就这么多，如果这边给的多一些，那么那边就会少一些。

没办法，现在已经不是那个做什么都是增量市场的时代了。

那么，接下来哪些领域能分得多一些呢？

其实前面堂主也说了，高精尖技术、卡脖子领域、人工智能、算力这类的、还有什么数字经济，都会得到更多的资源倾斜。

总结概括一下，过去是，不管你是什么猫，只要你抓到老鼠，就是好猫。现在是，你得是猫类中高质量品种，才是好猫。

这背后涉及到大国博弈的问题，客观来说，谁都不想被别人卡脖子。

不过有一点堂主可以确定的是，说领先别人，那得拿出真东西来，不是一句“遥遥领先”就可以的。

任正非在接受媒体采访时，很幽默地说到：你领先美国哪儿了？是麻婆豆腐呢，还是鱼香肉丝？

接下来说说第三点，房地产。

在房地产方面，这次会议把所有关于房地产的字眼，都归类到“防范化解风险”这一项。

这里面传导出来的信息，已经是非常明确了。

对于过去高度依赖房地产的时代，要说拜拜了。

现在只要你这个房地产，不给我整出幺蛾子，就行了，别的什么，也不指望。

这里要注意，堂主说要告别的这个房地产时代，是过去“商品房独大”的房地产时代。

之前讲过，房改2.0版本已经确定了。

过去，是商品房为主，保障房作为点缀。

未来，分割开这两个市场，走商品房和保障房双轨制的房地产时代

刚需的保障房作为托底，同时商品房将真正回归市场，不会去做过多干预。

过去对于商品的政策调控，都会转移到保障房上面来。

而未来的商品房，那就是不干预，爱咋弄就咋弄，有钱的人，使劲玩呗。

只要我把这个保障性房搞起来就行，而在这之前，商品房市场你别整幺蛾子就行。

不会放任你不管，但是你想要重回往日的高光时刻，那时绝对不可能的。

而最终的目标，就是实现保障房为主，商品房为辅。

这次把房地产归类到“防范风险”这一块，已经很直白了。

所以，那些说房地产整个行业再次起飞、房价再次大涨之类的，堂主都是一边看一边笑。

房地产什么时候再次腾飞我不知道。

但我肯定，接下来的可预见时间内，他都很难腾飞。

相反，商品房市场可能会有下探的空间。

为什么堂主会这么说？

一是从最近这段时间高层出台的文件来说，对于房地产，字里行间传递出来的态度是冷漠的，这和之前的高调救市，是很不一样的，这是政策端。

二是市场的表现，也是相对比较冷清的。

这不，刚刚出来了11月社融数据，咱们就来解读一下。

华泰证券数据显示，整体而言，11月新增人民币贷款1.09万亿元，低于Wind的预期1.21万亿。

再来看看居民部门对于买房子的热度是怎么样的。

居民中长期贷款，代表的就是房贷。

11月份新增只有228亿，比10月少了147亿。

当然了，毕竟是金九银十，只是横向比较，还是少了一些说服力。

那就来看看纵向，和去年做对比，2022年11月的中长期贷款，新增2103亿。

要知道去年11月还处于疫情封控呢。

不管怎么看，大家对于买房子的热度，现在呈现出来的是低迷的状态。

三是看房产商们的表现。

就现在的房企们，他们自己也不争气啊。

不是今天这个房企暴雷，就是明天那个房企出事。

现在的房企，都是你看我，我看你，就看谁先出事。

然后再看看天、看看地、接着看空气，此时无声胜有声。

最近有人问堂主现在能不能买房。

我的建议是，如果不是特别急需、必需要买的话。

比如结婚另一方要求买房才能结婚，可以再等等一段时间，然后再看看。

以堂主所在的区域，我发现这边的房子，这个月又下降了一轮。

这点挺出乎我意料的，我以为至少到年底，这里的价格大概率是不会再降的。

当然了，这里不是广州市中心，但是也是地铁口啊，坐地铁去市中心，也不用一个小时。

所以，如果你打算现在就要买，非必需的话，可以再等上一小段时间。

今天广州忽然降温了，降到7℃，前天还是穿短袖出门，现在就要穿羽绒服了。

这天啊，说变就变，让人捉摸不透。

好了，这期就讲到这，我们下期再见~