我们又一次见证了历史,全球9大投行变成了8个。
瑞信银行,把自己卖给了隔壁的邻居瑞士银行,卖身价仅仅30亿瑞士法郎,也就是32亿美元出头。
32亿美元,这对任何人来说都是一笔巨款,但对于全球第5大财团瑞信银行来说,这点钱跟打发叫花子差不多。
即便近两年遭遇了大量的资金外流和连续亏损,瑞信银行管理的资产规模仍然超过1.1万亿美元。
瘦死的骆驼,如今连个蚊子都不如。
那么,这家拥有百年历史的金融财团,为何走到了这步田地?
过去的10来天里,可以说是全球金融界的至暗时刻。
先是硅谷银行光速破产,然后签名银行倒下,不到3天的时间里,美国排名第16和第29位的两家银行相继关门。
一时间人心惶惶,银行股集体下跌。
好巧不巧,3月14日,瑞信银行跳出来,说我过去两年的财报是骗人的,实际上我亏损得更厉害。
这一下子就捅了马蜂窝,不过还有更狠的,瑞信的第一大股东,这时候也出来补刀了。
瑞信的第一大股东是沙特国家银行,他们的董事长对外放话,说瑞信要是要破产的话,我们“绝对不会”救它的。
这是还嫌不够乱呀,为啥连自己人都开始挖坑了?这背后还有些故事。
近几年,瑞信银行的丑闻和投资失误不断,日子过得一天不如一天了,因此去年10月份的时候,在美国的撮合下,沙特国家银行收购了瑞信9.9%的股份。
沙特人当时很得意,笑眯眯地对外表示,说这持股成本就是白菜价嘛,感觉就像白捡来的股份。
但几个月之后,沙特人就换了一副面孔,一脸阴冷地对外表示:瑞信的事别问我,他们有他们的计划,我们在董事会没有席位。
这些中东土豪从来都不缺钱,人家要的是地位,谁知道自己花了钱,成了第一大股东,却连董事会的门都进不去,这不明摆着把人当冤大头吗,所以这才出现了沙特人的落井下石。
效果很好,大家一看,连第一大股东都要抛弃了,我们这些小股民还等啥呢?因此第二天,瑞信银行的股价直接跌去了24%,市值跟瑞幸咖啡都差不多了。
眼看着瑞信这个巨雷就要爆炸,欧美金融市场一片恐慌,先是银行股雪崩,然后是整个金融板块开始崩,各大指数全面往下跌,一片股灾的景象袭来。
同时,黄金暴涨,连比特币都猛涨,说明资本已经慌不择路,到处寻求避险港湾,08年的金融风暴似乎正在又一次上演。
而且这一次可能更猛,因为瑞信的体量要比雷曼兄弟还要大很多,雷曼当年暴雷时管理的资产大概6000多亿美元,瑞信接近它的两倍。
怎么办?瑞士政府坐不住了,先是在17号,瑞士央行宣布给瑞信借500亿瑞士法郎,紧接着就给瑞信找下家。
所以在19号时,尽管双方之前都表示不太愿意,但瑞信银行还是被贱卖给了瑞士银行。
这一波操作,瑞士政府可谓兵贵神速,如果稍微晚个一两天,后果都可能完全不一样。
但问题是,即便瑞信银行被收购了,那瑞士银行就不会有问题吗?还有,欧美金融市场安全了吗?
我认为现在下结论还为时过早,跟瑞信同一量级的德意志银行,以及美国的第一共和银行,现在还都在ICU里边躺着呢。
瑞信之所以暴雷,那些财报问题、以及股东反水都是导火线,而真正的根源有两个。
第一个是去年瑞士在美国的压力之下,宣布冻结俄罗斯的资产,我们不论这件事情的是非对错,但就瑞士的银行业来说,这个损失太大了。
瑞士一贯坚持中立国的定位,所以别人不管什么钱都敢往他那里存,否则以瑞士的经济体量,凭啥拥有全球9大投行中的两个?
但去年这么一搞,相当于把自己的金字招牌给砸了,从此以后,瑞士银行业安身立命的本钱没了。
因此去年的第四季度,仅瑞信一家的资金流出,就达到了1100亿瑞士法郎。
如今瑞士银行面临同样的问题,还收下了个烂摊子,未来会不会被拖累死,谁也不好说。
第二,就是债务周期的原因。
低利率时期,这些金融机构对外投资的利率同样也低,现在这么大力度的加息,导致他们出现了严重的利率倒挂,储户肯定想把原来的低息存款取出来,去投资收益更高的产品。
金融机构就只好低价抛售原来投资品,导致资不抵债。
关键是这种周期性是无法避免的,金融机构也无法准确预测,提前止损,所以每隔十来年,这种金融风暴就要来一次。
至于这一次,有了08年的教训,欧美国家的行动都比较迅速,但能不能拖到软着陆,现在仍然不好说。
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更新时间:2024-08-27
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