先说结论:之所以现在很多投资者喜欢做可转债,无非就是它可以T+0,还有就是它的风险较低。
至于心得,其实做可转债的方法有很多,不过风险较低的方法也就几种,比如可转债打新、可转债套利,还有就是找到那些跌破发行价的可转债买入并长期持有,不赚钱就不卖等。
另外,自从可转债的门槛提高了过后,也确实打破了部分人的“财富梦”,现在开通可转债,需要满足2年交易经验,以及账户20日日均资产10W才可申请办理了,变得和创业板一样了。
但是,随着可转债门槛的提高,其佣金手续费反而还下降了,现在极少数券商在可转债佣金上可以做到沪万0.44、深万0.5,对于投资者来讲还是很不错的,毕竟佣金越低,所节约的成本也就越多。
其实随着市场的竞争和发展,不光是可转债,很多券商在其他产品上的佣金也给的很低了,比如股票,有的能低至万1.5,有的能低至万1.3,也有的能低至万1.2,甚至极少数券商可以无门槛低至万1,不过,具体能低到多少,还是要看券商自身的成本和各地的监管,加上自身优惠政策的差异,所以如若有满足不了佣金低费率的券商也不可强求。
另外,如果确实对佣金要求比较高,还需要注意规避两个坑,一是最好不要自行去券商官网办理账户,二是最好不要自行下载券商官方App办理账户,这两种办理方式办理出来的账户佣金一般都很高,还很难调整,并且也不会分配客户经理,加上如果有遇到有券商的很多业务都不能线上办理的话,那后期只有自己来回跑营业部,没有人提前帮您预约和疏通,对于平时时间就不充裕的投资者来讲还是比较麻烦的。
不管是可转债还是股票,获取低佣账户最简单的方式,就是提前联系到客户经理,然后协商好佣金利率和其他优惠情况等,满意了在办理。这种办理方式办理出来的账户佣金一般就很低,而且还有客户经理后期做持续的增值服务和协同优化。
最后,关于佣金利率,我也对全市场所有券商的成本底线做了一个统计,包括可转债在内,供大家参考交流和避坑:
可转债操作攻略:这样玩,一天赚了15%。
(声明:以下内容来自网络,照此方法完可转债,赚了是你侥幸,赔了你别流泪,因为一切还要看个人运气和悟性的高低!)
提到可转债,大家想到的第一个玩法就是「打新」。
但其实,除了打新,还有一种盈利更高的玩法——利用可转债做T+0交易,一天吃到10%-20%的大肉!
但是如此高回报的可转债套利,到底有无风险呢?是否适合小白操作呢?
是否有方法,可以让大家放心吃肉,同时规避风险呢?
小费这就为大家揭晓!
人人有资格参与的可转债,到底怎么赚钱?
大家都知道,打新是一种风险极低、动不动就能收割10%-60%收益的投资方式。
说它稳赚不赔、妥妥躺赢一点也不为过。
无奈的是,人人都想白捡钱,但不是人人都有捡钱的命。
命里有时终须有,命里无时难强求。
所以,面对可转债打新越来越低的中签率,很多人只能在一旁唉声叹气。
但其实,还有一种方法,可以让大家都参与可转债投资,我们把它称为「可转债套利」。
可转债套利,简单来说,就是通过在可转债上市之后,低价买入,高价卖出,从中赚取价格差,以此获得收益。
任何人都有投资的机会,而且门槛极低,几百块就可以参与!
如果操作得当,可转债套利很可能会获得比打新债更高的收益回报。
比如上面两张图,就是通过投资可转债,获得的收益。
大家不要看错,这是两只可转债,可不是股票哦~
但是它的投资收益,确实是不输股票的!
而且和股票的风险相比,已上市的可转债,风险还要小很多。
这样看来,收益比打新债更高、但风险比股票更低的「可转债套利」,确实是个不错的投资方式。
不过,别太着急下结论,你还需要再深刻认识一下它。
可转债套利,和买股票有什么区别?
投资可转债,和投资股票的逻辑差不多。
但和股票相比,它们还是有明显区别的。而这些区别,也是可转债的优势。
1. 真正的T+0交易
T+0,就是当天买入,当天即可卖出。
比如你早盘买了一只可转债,赚了2个点,吃了点甜头,想撒腿就跑,完全是可以的。
但买股票、基金就不同了,不管你是什么价格买入的,对不起,你只能等到第二天再卖。
至于第二天是什么行情,看天意了。
也就是这一点,让可转债套利越来越受欢迎。
2. 交易服务费更便宜
与股票相比,可转债交易还有一个优点就是交易佣金更低。
一般股票的手续费最低都要万1,买入10万,交易手续费一次10块,这还不包括印花税等税费。
而可转债的交易佣金,最低可以调至10万分之几,深市甚至可以到达百万分之几,并且买入卖出无最低的5元交易手续费。
3. 比直接投资股票风险更低
可转债套利风险远大于可转债打新,但和直接买股票相比,可转债套利的风险又小得多。
因为可转债本质是还是「债券」,可以把它理解「欠条」。
上市公司问投资者借了钱,欠条到期后,必须向投资者还本付息。
所以,可转债具有下可保底(100元成本价)的特点,而股票无债性。
股票的价格若一泄千里,是没有东西可以支撑的,但可转债就不一样了。
小白如何投资可转债,才能更稳、更好地套利?
虽然可转债套利很香,确实也能赚钱,但不建议毫无经验的、且风险承受能力低的小白,贸然参与。
为什么呢?
因为新手参与可转债套利,心态和择时能力都比较弱,容易在相对高的价位买入,又在价格低位时割肉卖出。
所以,如果你是小费说的这种情况,千万别做这种「偷鸡不成蚀把米」的事。
▲ 小 建 议 ▲
不过,小费知道大家还是有点心动,如果真想参与,建议先去实战营,学完「可转债套利」的整套课程,再行操作也不迟。
对于新手参与「可转债套利」,小费可以先粗略地给几点个人小建议:
1. 套利价格选择安全区间
尽可能不要选择价格超过160元的可转债进行套利,120元以下的可转债套利安全边际相对较高。除非正股特别优质的可转债,小费一般不会选择高价套利的可转债。
2. 不重仓同一行业
和买行业基金一样,可转债也分行业。
比如科技电子类、建筑装饰类、消费类、医药类等。
在股市里,行业轮动是非常正常的,可能今天消费板块大涨,明天又换成军工,没有哪个行业能一直向上涨而不反弹。
所以,如果想要避免被套住,应当适当分散自己投资的可转债行业板块。
3. 学会挑选可转债+设置适当的收益目标
和基金一样,可转债也要设置止盈点。
但不同类型的可转债,设定的收益目标不同。大家可参考以下两点:
1)该只转债的正股基本面
若正股基本面(盈利能力、成长能力等)优质,可选择长期持有,以达到一个较高的收益目标,比如10%-20%+。
若正股基本面一般,但可转债价格又非常便宜,适合买入,那预期收益可定在8%-10%。
当然,如果你只要吃到肉就甚感满足,那收益目标随你定你开心就好。
2)该只可转债的历史涨跌幅度
一定要看可转债的历史涨跌幅度,以及当前价格在历史价格中的点位,因为这是我们买入和卖出的重要参考线!
可转债历史涨跌波动越多,短线套利的机会越多;
若涨跌波动较小,则套利空间越小,套利难度会相对加大。
小费个人比较倾向选择涨跌波动较大,但长期趋势向上的可转债进行套利。
关于可转债套利的分享,小费就介绍到这里啦!
原创不易,好的投资经验,能帮大家一起赚到市场的聪明钱。
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只做可转债而不玩股票,无法就是看中可转债的两大优势,其一T+0交易模式,其二风险性相对股票较低,这就是大部分投资者选择可转债的真正原因,下面说说可转债交易的心得和看法。
股票市场的交易制度是T+1模式,意思就是今天买入只能次个交易日才能卖出,这是炒股的最大弊端,这种交易制度已经让股民投资者得到限制。
股票由于t+0交易日制度,很多股民当天买入之后不管股票涨跌,都会被强制限制,根本无法止损止盈,特别是股票下跌之时,只能眼睁睁地看着看着下跌,导致资产不断地被缩水,这就是炒股的败笔之处,限制炒股交易买卖的自由。
而可转债不同,其实很多投资者宁愿选择可转债,最大的目的就是看到可转债是T+0交易模式,这也是投资可转债的最大因素。可转债的因素就是买入之后,不管怎么走,都能及时的做出止损止盈操作。
比如可转债想要在低点买入,买入之后可转债出现直线拉升,可以立马逢高止盈出来,等到回调之后,又可以进行低吸买入,就这样来回的操作,非常适合激进型投资者。追求短期获利的,而且也非常适合超短线投资者进行交易买卖,反之可转债下跌之时也是可以及时止损。
当然可转债除了T+0的交易模式的之外,还有另外一个走势就是风险性相对股票比较低,其实可转债投资者适合激进型的投资者之外,也是适合稳健型投资者,追求长时间的分红收益,以及溢价收益。
但由于近几年的可转债波动性比较大,完全都是跟股票的价格相当,甚至可转债的价格波动要比股票的价格波段还要大;所以这几年的可转债走势已经变味了,变成投机性的了,这是对可转债交易的最大心得。
并非像之前的可转债,价格波动是非常小的,一天都是在一两个点之间波动,全年的走势非常稳,哪怕一年只有几个点的收益,这是让可转债的投资者都非常高兴了。
而目前可转债的价格波动不同,有些类似股票型基金的波动,当然并非指所有的可转债,只是对于那些股票波动比较大的可转债,投机性与股票和股票型基金有些类似。
总而言之,今天可转债有自己的走势,股票也是有自己的走势,股票型基金更是有自己的优势,各有自己的利弊之处,这是不争的事实。
可转债不会亏钱,上不封顶,下有托底,长期持有,l可以在债转股的时候再卖出;股票的价格上下浮动,瞬息万变,可转债很少有破发的,相对来说,可转债的风险很小
玩可转债只是比较刺激而已,无非是(T十0)模式。而股票是(T十1)模式不同而已。投资赚钱效应因人而异。最终还是靠自己的本领来获得,没有那么容易的事。就像前几年玩时时彩一样很刺激,20分钟开一期。现在福彩体彩都停开了。
页面更新:2024-03-24
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