打造航母级券商！证监会：盘活存量资产，鼓励加大金融科技投入

日前，证监会对外公布了关于政协十三届全国委员会第二次会议第3353号提案的答复。答复中提到，为推动打造航母级证券公司，要积极从资本、服务功能、激励约束机制、创新投入、国际化布局、风控管理六方面积极开展工作。其中，在创新投入上，证监会鼓励，证券公司，提高金融科技开发和应用水平。

鼓励市场化并购重组 发展柜台交易

趣识财经了解到，今年全国两会期间，全国政协经济委员会委员、国泰君安国际控股有限公司董事局主席阎峰提出《关于做强做优做大打造航母级头部券商，构建资本市场四梁八柱确保金融安全的提案》。

公开资料显示，该提案建议，打造航母级头部券商，增进头部券商资本实力，锻造资本市场四梁八柱，促进市场稳定，防范金融风险，确保国家金融安全。

关于此提案，证监会给出了答复，要积极从多渠道充实证券公司资本；丰富证券公司服务功能；支持证券公司优化激励约束机制；鼓励证券公司加大信息技术和科技创新投入；支持证券公司完善国际化布局；督促证券公司加强合规风控管理六方面开展工作。

其中，在充实资本上，证监会鼓励鼓励市场化并购重组，支持行业做优做强。支持证券公司在境内外多渠道、多形式融资，优化融资结构，增强资本实力。支持行业内市场化的并购重组活动，促进行业结构优化及整合。

此外，证监会支持，完善国际化布局，按照2018年9月我会发布的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，依法设立、收购境外证券经营机构，提升为实体企业“走出去、引进来”提供配套金融服务的能力。

另外，证券公司服务功能也将进一步优化，鼓励以客户为中心，依法盘活客户存量资产，发展柜台市场交易，试点信用衍生品、场外期权、跨境衍生品及结售汇等业务，研究推进并购融资，进一步完善、深化资产定价、风险管理和面向客户的综合服务能力。

在丰富服务功能基础上，证监会督促证券公司加强合规风控管理，不断增强自我约束力，按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》《证券公司投资银行类业务内部控制指引》《证券公司全面风险管理规范》等要求，构建完善的合规风控管理制度和系统，进一步强化投资银行类业务内部控制，实现合规风控管理全覆盖。

值得一提的是，证监会鼓励，证券公司加大信息技术和科技创新投入，在确保信息系统安全可靠的基础上，加大金融科技领域研究，探索人工智能、大数据、云计算等技术应用，提高金融科技开发和应用水平。

多家券商将金融科技纳入核心竞争力

在金融科技方面，据趣识财经了解，2018年末，在证监会公布的《证券基金经营机构信息技术管理办法》（下称《管理办法》）中提到，证券公司可设立信息技术专业子公司，母公司提供信息技术服务。

另一方面，管理办法中提到，证券公司可委托信息技术服务机构提供产品或服务，但是不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构独立实施，要确保重要信息系统运行始终处于自身控制范围。

公开资料显示，截至2019年上半年末，36家上市券商总资产6.39万亿元，较2018年末增加13.2%，占行业总资产的90%。行业马太效应显现，用科技赋能成为证券行业的共识。

今年以来，多家券商明确将金融科技纳入到其核心竞争力中。趣识财经发现，券商公司主要是从大数据和人工智能两个路径发展金融科技。

以华泰证券为例，在2019年半年度报告中，华泰证券指出，会不断加大在新兴技术领域的探索和大数据的挖掘，持续丰富完善移动平台“涨乐财富通”的服务场景及运营策略，为客户提供一站式财富管理解决方案。

另外，华泰证券会在在机构服务领域，重点在人工智能、极速计算等核心领域加大自主研发力度，打 造智能交易、高速行情、量化投研、一体化投资管理、数字虚拟员工等领先的数字化产品， 并在行业内率先推出了机构客户数字服务体系，提升客户专业化服务能力。

广发证券也在财报中表示，2019年上半年，其继续深化化科技金融模式，不断提升科技金融水平，取得了良好成绩。截至报告期末， 公司手机证券用户数超过2,533万，较去年底增长约15%；微信平台的关注用户数超过300万；报告期内 易淘金电商平台的金融产品销售和转让金额达2,034亿元。

事实上，除了财报中能体现出，券商加大布局金融科技外，今年以来，各大券商明显加大对金融科技岗位人才的招聘力度，甚至在校招开设金融科技专场。