公司金融顾问CFC：中外大咖云齐聚 公司金融话未来

日前，国际资本市场协会（International CapitalMarket Association，简称ICMA）举办了以公司金融顾问新职业与金融专业人才培养为主题的对话会。ICMA亚太区资深总监张顺荣；清华大学五道口金融学院金融认证负责人/CFC秘书处负责人王振；南洋商业银行苏州分行原行长、北京东方京融教育科技股份有限公司战略咨询委员会主任委员仇志祥；中国金融衍生品投资研究院院长、CFC特聘专家王红英等中外金融大咖应邀出席对话会。

对话会围绕ICMA与中国以及公司金融顾问在中国发展之间的关系；公司金融顾问职业定义、人社部新增公司金融顾问新职业的意义、公司金融业务在发达国家的现状与发展趋势以及在中国的实践、公司金融顾问新职业的发布对商业银行等金融机构的意义、各地政府支持金融高层次人才培养的政策等内容展开。

各位嘉宾发挥自身的特长，从不同角度诠释了有关问题。张资深总监首先介绍了国际资本市场协会，ICMA成立于1968年，是一个立足欧洲、为国际资本市场制定行业规范的自律组织。总部设在瑞士苏黎世，并在伦敦、巴黎、香港设有分支机构。其宗旨是保证国际资本市场的稳定与秩序。ICMA被称为全球金融界“精英协会”，是唯一伴随国际资本市场一起成长的同业机构，为国际金融市场制定行业规范，其市场规范以及行业准则已成为国际债券市场的支柱。ICMA在全球62个国家拥有600多家机构会员。ICMA与英国雷丁大学联合创建了公司金融顾问国际金融认证体系,英文证书由ICMA和英国雷丁大学颁发。

王振老师指出公司金融顾问是指在在银行及相关金融服务机构中，从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。人社部发布新职业的意义在于加快建设金融顾问队伍，培养公司金融顾问专业人才，对推进我国经济高质量发展和增强国际竞争优势具有重大意义。中国经济转型发展，建立多层次资本市场，金融机构服务实体经济、服务国家战略，是银行等金融机构的根本职责和宗旨。商业银行等金融机构通过培养、组建适应投融资市场的公司金融顾问人才队伍，能有利于金融机构多元化地开展业务，平抑经济周期波动带来的风险，服务实体经济的效能也将会得到大幅提升。而企业通过金融顾问的引导，主动对接多元、多层次、综合经营的金融机构和金融市场，不再单纯依赖银行贷款，建立科学的投融资决策体系，不再“拍脑袋”投资、“拍胸脯”融资、“拍屁股”烂摊子，在实现资本结构调整优化的同时，发展新业务、新经济，培育新技术、新伙伴、新动力。

王红英老师结合自身多年来在资本市场丰富的投资经验和研究成果指出：在全球利率市场化、金融自由化、市场国际化的背景下，综合性的公司金融业务发展迅猛。基于货币市场和资本市场的综合金融服务成为国际大的商业银行的基本业务特点，为全球客户提供多元化、多地域、多币种的综合金融服务提升国际型银行的商业竞争能力。中国是一个发展中国家，资本市场还在逐渐的建立和完善的过程中。目前中国的间接融资高达90%，但是这并不代表公司金融业务就无所作为。近年来，随着贷存比、存款准备金率的刚性要求，资本要求的细化和趋严，监管趋紧限制了银行传统信贷业务的增长速度并压缩了盈利空间，综合金融服务业务随之迅速发展起来，引导基层单位通过综合金融业务量的积累逐步夯实业务基础，提高创新能力、完善产品体系、提高客户体验，为客户提供超额价值，在客户业绩提高和达成愿景的过程中实现商业银行自身的业绩增长，同时建立良好的客户关系维护文化。

仇行长则以自身40年商业银行工作的经历，阐述了公司金融顾问与商业银行对公业务转型发展的关系。指出在全球经济发展周期变化下，我国经济结构发生重大调整。在此过程中，商业银行金融机构亟需从狭义的传统的信贷或融资供给转向投融资一体化的综合金融服务，这就需要一整套体系化、标准化的知识体系与之相配套。从近年实践看，公司金融顾问认证体系的引入，不仅仅有效促进了商业银行公司金融业务条线人才培养和评价机制的建立与完善，为各大商业银行培养出一批既熟悉国际金融市场规则，又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务人才，更在推进金融供给侧结构性改革、防范金融风险方面都做出了积极的贡献，有效支持了商业银行通过提供投资、融资、财务优化顾问等一系列公司金融综合金融增值服务来帮助企业客户，使商业银行对公业务在服务实体经济中，得到更多的基础性公司金融顾问人才队伍的支持，成功提升了商业银行为实体经济提供金融服务的能力和实效。

他还介绍了苏州在金融顾问服务实体经济方面的实践经验。人民银行2016年12月颁布实施《公司金融顾问》行业标准后，各地方政府、金融监管机构纷纷积极探索、践行、深入推进金融顾问制度，其中苏州人行、地方监管局2019年起共同推出“百行千人进万企”活动。通过建立市、县、镇三级联动的金融服务机制，以专业化的金融顾问服务为主要形式，专题聚焦于民营和小微企业融资难、融资贵等难点痛点，强化企业金融服务，努力提升企业金融服务的获得感与满意度。苏州市“民营和小微企业金融顾问团”成员组成方面，CFC持证者优先，且需经人民银行苏州市中心支行认可并报金融服务专项工作组备案后予以聘任。金融顾问提供的服务内容和公司金融顾问的知识体系高度契合，且拉直金融机构与企业之间的服务距离，通过资金供需双方高效对接，让信息“多跑路”，让企业“少跑腿”，在小微企业融资扩面、创新融资方式、优化融资结构等方面做出实效、创出特色，获得一致好评。

最后王振老师介绍了CFC与CFA、FRM等证书的区别以及地方政府对金融专业人才的奖励政策。从全国范围来看，中国经济高速成长时期对金融人才需求量大，各省也为吸引和鼓励金融高层次人才出台了各种专项扶持和补贴政策。目前，金融高级专业人才评定中与公司金融相类似的专业认证主要是特许金融分析师（CFA）和国际风险管理师（FRM）。从适用范围上看，CFA是金融分析师，主要适用于做投资分析的岗位；FRM是风险管理师，主要适用于风险管理岗位的人员；从课程内容上看，CFA覆盖了股权投资、债券投资、另类投资、公司金融、衍生工具、计量经济学等内容。FRM系统性的介绍了各类金融工具的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及各种风险的量化管理办法，非常注重数理统计。近年来，这两个证书被高校应届生当做进入职场的敲门砖大受追捧；从实际效用来看，目前国内的金融市场及风控体系，并不能很好的跟CFA、FRM所学到的知识体系所对接，这两个证书作为敲门砖的作用比实际应用更大。再看看公司金融顾问（CFC），无论是从适用范围、课程内容还是实际效用来看，CFC作为针对商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构的对公从业人员以及为企业提供投融资等金融顾问服务人员而设计的培训认证体系，不仅能推动金融机构的公司金融深化转型，夯实创新性、差异化、专业化的发展路径，还能满足企业金融需求,为企业提供常态化、精准化、全方位的综合金融服务,切实帮助企业解决实际困难，提高金融服务实体经济的质效。从各省市的高层次人才的目录来看，如广州，高级金融专业人才包括行业研究人才、投资银行业务人才、财富管理人才、投资经理人才、基金经理人才、私人银行业务人才等40类，评定的标准包括任职履历、行业影响、职称学历、专业认证等，享受高层次人才补贴。我们相信，一方面随着这次人社部将公司金融顾问作为新职业正式纳入《国家职业分类大典》，能使各地政府在政策层面，给予CFC相应的支持，另一方面随着公司金融顾问队伍的逐步壮大，专业化的公司金融顾问人才队伍能直接服务实体经济提供金融智力支持，打通金融服务实体经济“最后一公里”，促使金融机构更精准地滴灌，进而推动地方经济更好地实现转型升级、更健康地发展。