我看头条里有这样一种讨论,说一个全职妈妈,去建行开卡,
柜员问:你有工作证明吗?
客户:没有啊,开卡还要工作证明吗?
关于这个问题,银行不是对每一个人都要工作证明,而是因为你的身份证显示,你不是本省的人,是外省的人,所以要问有工作证明或居住证明和暂住证吗,如果你的身份证显示,你是外省人,那你一定要配合银行,出示你的证明,这项规定有下列二种情况:
一 出卖个人账户
有些不法分子,利用老年人无知无畏的心态,给老人钱,这个钱一定能吸引老人去为不法分子卖命,为他们开卡,因为在本省开不了,在本省一开,就能看到系统有卡,所以去外省开卡,银行总有通知:有不是本省来银行开卡,问开卡做什么也不说。最近又有老年人开手机银行,问做什么也不说。希望各行注意。
国家主要是为个人利益着想,为了不让不法分子扰乱金融市场,控制那些不知道,不明白开卡为什么的人,才有这项规定。
二 控制反洗钱增加
开卡做什么呢:是用这张卡转钱,这种钱是不明来历的钱,是用自己名字转账能查到自己,拍自己暴露,就用他人的名字去转账,转账的时候不是转一笔,而是多笔,多次的转,这就是反洗钱。所以有这个图片的通知
就是因为这个原因,开卡时,一看身份证是外地人,就要你的工作证明或暂住证,看你是不是有必要开这张卡。
今年就有一位女士,来开卡,身份证是内蒙古自治区的人,在我们当地生活30年了,户口一直没迁入当地,因交个人社保,需要开卡,她拿出盖有当地派出所公章的暂住证,我们给她建立个人信息并开一张卡,满足了她的需求。
当你有正当理由,确实需要,银行是一定给你开卡的,这个你不必担心。
为了保护好个人利益,为了金融市场稳定发展,我们要一起打击那些不法分子犯罪手段,所以你要理解银行要开卡证明,一切都是为你们个人着想,所以在此提醒:如果你是外省居民,要去银行开卡,请带你的工作证明和暂住证,不然你会白跑一趟,时间是很宝贵的呦。
我是@农村趣儿事 ,欢迎关注,留言和转发。
页面更新:2024-05-21
本站资料均由网友自行发布提供,仅用于学习交流。如有版权问题,请与我联系,QQ:4156828
© CopyRight 2020-2024 All Rights Reserved. Powered By 71396.com 闽ICP备11008920号-4
闽公网安备35020302034903号