我们不去争辩,以史为鉴,进行全面复盘,梳理看看被动式投资能否赚钱?它的收益率与通胀PK一下。首先以图为例选择历史时间足够长,中国具有代表性的中国第一只指数基金:
040002华安上证180,成立于2002年11月8日。以及中国第一只ETF基金:510050 华夏上证50,成立于2004年11月29日。下图从成立日截止到20200327。
与指数偏差:
1、 上证50指数与ETF相差不到10%,每年的误差0.65%。
2、 上证180指数与华安创新反而指数基金收益率大幅跑赢180指数102.14%,老图查询了一下,华安创新后改为指数增强型。
3、 通过上面数据我们可以发现,都在基金布局走上正轨投资其基金,都取得了与指数接近和超额的收益。
与CPI数据比:
1、 与年均CPI相比不管是指数本身还是指数基金、ETF都完全取胜。
2、 还有一个老图虽然没有计算,像上证50ETF、华安创新都有不错的股息率。
3、 分享本金的保值增值同时,也有股息的收益,可以再投资,也可以用于消费。
国内部分宏观年度权益、固收、现金类数据比:
1、 M2增速近些年有所放缓,维持在8%左右,GDP也在6%左右的增速。CPI、GDP上面所举例已跑赢。
2、 相比固定收益类的债券型基金、货币型基金也大幅的跑赢。
说说指数基金、ETF:
1、 我们可以这样去理解,股票指数基金、ETF是一篮子股票的组合,这背后就是一篮子上市公司股权,投资股票指数基金、ETF是与中国经济发展中的头部公司一起利益共享。
2、 国内股票指数基金、ETF近些年飞速发展,它承载着国家经济腾飞。也为我们老百姓提供了投资理财渠道。
3、 股票指数基金、ETF,它的优选机制,不再让我们为选到暴雷而蒙受巨大损失。
4、 股票指数基金、ETF,老图角度看它是一只股票,衡量它的重量与价值。
5、 做投资理财,是自己的事。老图只是通过历史数据进行解析。
页面更新:2024-03-09
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