设立家族办公室前，富豪们还做了什么筹划？

在过去十年里，家族办公室在全球范围内变得普遍，什么是家族办公室（Family Office，FO）？我们可以这样简单理解，它是由超高净值人士（UHNW）成立的私人咨询公司，以管理其投资组合，并通常满足其日常的财务和法律需求。

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拥有家族办公室的最大优势在于，它可以促进两代人之间私人财富的平稳过渡。将大量财富从一个家庭成员转移给另一个家庭成员可能会带来诸多问题，但专业团队会克服一系列问题，例如税收、遗嘱认证、法律风险等。

家族办公室具备的能力和解决的问题

FO通常涵盖三个方面，投资服务、财富传承（税务规划、财务规划、传承规划）、家族价值传承。

一个正常运作的FO应该具备这五方面能力：

• 熟悉税务、遗产、信托相关法规
• 风险管理、保险
• 家族办公室CEO/CIO层级投资经验
• 家族办公室、信托、私人银行或财富管理公司CFO及会计经验
• 企业股权直接投资经验

家族办公室的类型

家族办公室分为单一家族办公室和联合家族办公室。从办公室类型、所有权和管理权角度来看，家族办公室共有8种模式。

无论选择那种方式，其核心的理念没有发生本质变化，家族办公室通过建立科学的运营组织结构，整合金融各方向的顶尖型人才，借鉴同业和跨业经验，全面而高效的处理家族资产保护、资产剥离、离岸金融、税务筹划、投资管理、资本运作、慈善捐赠、财产信托和各类法律事务，确保家族基业长青和财富的永续传承。

舒萍的家族办公室

在全球家族办公室的建立和运营情况来看，国内的家族办公室还有很长的路要走，下面我们一起来看个家族办公室传承财富、资产配置的例子。

张勇和舒萍夫妇因海底捞享誉全球，而由舒萍2019年在新加坡创立的家族办公室更是功不可没，不仅帮助她管理财富，还开启了餐饮业首富夫妻的财富传承之路。

海底捞设立的投资机构——海悦量化投资背后的唯一股东“上海海悦投资管理有限公司”对外投资了不少明星创投机构，包括红杉资本中国基金、鼎晖投资、云锋基金、钟鼎资本等。而立家族办公室，也是其投资版图里一个不可或缺的选择。

在财富管理方面，张勇夫妇先转换身份，然后将千亿信托一分为二，一部分为张勇的家族信托Apple Trust，持有海底捞47.84%的股份；另一部分为舒萍的家族信托Rose Trust，持有海底捞14.85%的股份，两个信托的受益人都是张勇和舒萍。

产品类型上看，两个信托都是全权信托，都设在BVI管辖区，两个信托又分别通过两个BVI公司——ZY NP Ltd．和SP NP Ltd．，最终分别持有海底捞的股票。

身份配置，建立办公室前应有的考量

在家族办公室中，身份配置、身份转换扮演着重要的角色！

正如上文提到张勇和舒萍夫妇转换成了新加坡身份，通过身份配置，设立2个离岸家族信托和2个BVI公司的系列操作，将夫妇俩持有的千亿股票全数装入离岸信托。并且通过放弃所有权，只享有受益权（为信托受益人），以此隔离了家族资产的债务风险。

身份转换可以更便捷地在全球范围内配置资产，并且可以在合法范围内做出最优税务选择，结合税务专家给出的方案，利用第二身份可以实现从税务优惠到资产配置业务结构和其他策略的转变，能为精明的企业家省下一大笔资金。

身份配置还可以为富豪和企业主们设立离岸公司、搭建离岸架构。有效利用离岸地自由而又充满活力的法律制度体系，实现完善、高效的海外投资结构以及运营结构的搭建。

可以看出多重身份对于家族办公室的运作大有裨益。