根据国家有关部门通报和反洗钱调查情况，腐败洗钱活动方式不断更新且更加隐蔽，通常具有以下特点：

# 一 #

一般不使用本人银行账户，多使用配偶、子女、近亲属或特定关系人的账户，或利用其它渠道获取的他人信息在多家银行开立多个银行账户，倾向于在中小型银行开户、散存、转移赃款。

# 二 #

通过银行、保险等金融机构或地下钱庄转移赃款，用于购置房产、购买理财产品及保险产品等；将赃款用于资助子女出国留学、就业和生活资金；通过本人或亲友设立空壳公司，伪装成合法经营收入方式掩饰、隐瞒赃款性质。

# 三 #

资金交易途径主要包括现金、转账、网上银行、电话银行等金融业务，也有银证转账、银保转账等购买证券基金、保险产品等，涉及与证券基金公司、保险公司的资金往来，还有利用银行保险箱业务，藏匿贵金属和字画。

# 四 #

资金交易用途常体现为工资、个贷还款、pos机消费、基金理财、保险费、购买房地产等。

# 五 #

受贿人在收受行贿资产后，为掩人耳目，授意行贿人帮助其将财产转移、隐匿至他人名下， 受贿人及其近亲属 或关系密切人需要时直接使用，无须承担风险，此类犯罪手法在近几年才出现，其隐蔽性更强，给案件侦办的调查取证工作制造了更大的困难和障碍。

为提高社会公众对于腐败洗钱的防范意识，本期为大家节选最高人民检察院、中国人民银行联合发布洗钱典型案例第二期— “贪污受贿洗钱”。

赵某洗钱案

被告人赵某，原系国有独资企业天津市某电影集团有限公司（以下简称“电影集团”）金融部职员。2012年开始，赵某长期与武某保持情人关系。2013年至2018年6月，赵某向武某提供个人银行账户，多次接收从武某本人银行账户或者武某贪污罪共犯王某实际控制的银行账户转入的武某贪污、受贿款项，共计1200余万元。其中，2013年至2014年，赵某提供银行账户接收从武某银行账户转入的16笔汇款270余万元，后赵某将上述款项转入天津中某地产有限公司（以下简称为“中某公司”）账户，以本人名义购买天津市河西区君某小区一处房产及车位。2015年7月至11月，赵某提供银行账户接收从武某银行账户转入的1笔汇款60万元，接收王某通过其母亲李某的银行账户转入的1笔汇款100万元，并从武某处得知该100万元系王某所给。后赵某将其中20万元转入天津市多家家具公司账户，为此前购买的君某小区房产购置家具，其余140万元以本人名义购买银行理财产品。2016年8月，赵某提供银行账户接收从武某银行账户转入的1笔汇款170万元，后赵某全部转入中某公司账户，以本人名义购买君某小区的另一处房产。2017年1月，赵某提供银行账户接收从武某银行账户转入的1笔汇款100万元，并从武某处得知系王某所给，后以本人名义购买银行理财产品。2018年6月，赵某提供银行账户接收从武某银行账户转入的1笔汇款500万元，后将其中300万元转入本人其他银行账户，其余200万元仍存于原银行账户。

2018年11月12日，天津市公安局东丽分局以赵某涉嫌洗钱200万元将案件移送起诉。2019年5月16日，东丽区人民检察院对赵某以洗钱罪提起公诉，认定犯罪金额1200余万元。

2019年9月4日，天津市东丽区人民法院作出判决，认定赵某犯洗钱罪，犯罪数额1200余万元，判处有期徒刑五年，并处罚金70万元。宣判后，赵某提出上诉。2020年6月8日，天津市第三中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。