中行临沂分行：坚持“五个动作”，构筑合规文化长效机制

18年以来，中行临沂分行通过开展“行业规范建设年、 深化年、 提升年”活动，从“夯实合规根基、践行合规理念、提升管理能力、做实问题整改、强化问责实效”五个动作入手，在制度根本、思想根源、管理能力、执行能力、党风廉政上下功夫，深入践行“1+6”治行理念和“3+2”文化建设，加强内控合规建设，夯实发展根基，努力构筑“不敢违规、不想违规、不愿违规”的合规文化长效机制，促进该行业务合规经营、稳健发展。

强制度，夯实合规文化根基

该行结合新形势、新政策、新问题，收集分析内外部检查、非现场监督、专项调研等工作中发现的制度设计问题，全面梳理各条线在业务流程、资源配备、考核机制、工作行为等方面存在的合规风险点，完善管控措施，积极推进制度修订完善工作，补齐制度短板，扎紧制度“篱笆”、筑牢制度防火墙，逐步完善合规文化制度，构筑全面覆盖、科学合理的合规制度体系。

18年以来，该行梳理规章制度300余项，报送上级行新建制度2项，修订制度1项，废止制度1项，使现有制度适应新形势、新政策的要求。

重传导，践行合规文化理念

18年以来，该行组织开展“固本强基 夯实基础 内控合规专项治理”、 “规章制度学习月” 、“我为内控出实招”、“一把手”讲合规等活动，将内控合规文化融入日常、融入业务、融入经营管理。

举办“合规大讲堂”，对各机构负责人、运营内控副职、客户经理、理财经理、大堂经理、柜台业务人员等开展了分层合规培训，三年累计举办各类合规培训69次，参训员工6147人次。持续开展案例警示教育、违规事件通报、案例剖析等，摆事实、讲道理、讲危害，保持警钟常鸣，将“坚守合规底线，不碰法律红线”的合规理念植入员工心中，让每一位员工都成为合规文化的践行者、参与者和执行者。

抓重点，提升合规管理能力

18年以来，该行加大对关键业务流程、环节的控制和监督，重点抓好员工管理、账户管理、营业场所管理、印章管理等高风险环节；加强个人理财、账户及重要空白凭证管理；通过开展员工履职回避、客户投诉处理、重要岗位轮换、案件风险飞行排查、员工异常行为排查等措施，及时发现和杜绝合规风险隐患。

综合运用G-MAP平台、反洗钱系统、录像监控系统等方式，开展重点业务和员工异常行为排查，防范员工参与民间借贷、非法集资、私自代客理财和自办业务等问题的发生，对发现的违规问题及时进行风险提示。做好新业务、新产品、跨条线业务等重点领域风险防控，进一步加强对基层营业网点和重点业务岗位风险穿透式排查，全面落实各项风险管控措施。

督质效，做实合规问题整改

该行每年制定合规检查计划，检查计划涵盖企金、零售、运营、风险、安保、印章管理等各方面。为进一步提高检查质量，合规人员全程参与各条线检查。针对内外审、监管部门检查、纪委巡视、各条线业务检查等发现的发现的问题，内控部门及时跟进问题的整改，深挖问题产生的根源，剖析存在的问题的原因，确保合规检查质效。

建立问题整改台帐，实行销号制，不能立即整改的，明确整改措施和完成时限。在问题整改过程中，注重与自身内控合规建设相结合，加强联动整改力度，将问题整改作做实做细，以点带面进行系统性整改，固化问题整改成效，及时补充内外部检查负面清单，达到整改一个教育一片的目的，从根源上解决屡查屡犯现象。

筑屏障，强化合规问责实效

18年以来，该行在在廉洁自律上高标准严要求，加大对管理责任、监督责任的问责力度，解决内部问责流入形式、处理浮于表面的问题。坚决贯彻“一案四问，双线问责，重大案件上追两级”的原则，加大对业务违规行为的处理。对关键违规人员、核心责任人，从严、从重、从快公开处理，始终保持从严追责、问责的高压态势，强化震慑效应。

该行将继续以“行业规范提升年”活动为契机，以更加坚定的信念、更加务实的作风、更加有力的举措，守住合规底线，推进内控合规文化建设，为稳健经营创造良好的环境，做大做强中银品牌，携手同业，共筑辉煌，为银行业高质量发展做出贡献!（孙莉萍）