强风控币安C2C，你会选择在币安C2C吗

自从比特币推出以后，数字货币资产交易行业发生了极大的改变，这一行业也在推动着整个加密数字领域的发展。早期的交易所多是场内交易和币币交易，而随着94事件的发生，国内的比特币交易业务也发生了大的洗牌，在场内交易涉及到资金兑换停止的情况下，OTC场外交易也就随着用户的强烈需求开始变得火爆。

什么是OTC呢？很多平台也叫C2C交易或法币交易，都是指个人之间的数字货币和法币交易，平台在中间做一个监管的角色。相对于常见的币币交易，OTC交易是我们进场持币和出币提现的必经环节，每一个新进币圈的人都要熟知的一个环节。

我刚开始玩币的时候，和大多数人一样，都是萌新的姿态进入币圈，我当初选择交易平台的标准无非就是看这个平台安不安全，以及哪里费用低我优先考虑哪里。资金安全问题很重要，因为之前经常听到有交易所OTC暴雷的事件，涉嫌洗黑钱导致用户被抓、用户频繁遭遇冻卡等侵犯到用户利益的行为，我考虑再三，选择了一个我比较认可的平台。

刚开始都是挺顺利的，直到有一次我通过OTC出金，第二天银行卡莫名被冻结，而此时的商家早已联系不上，维权之事也是不了了之，这我才意识到了问题的严重性，原来这个平台有很多不法分子通过OTC进行洗钱操作，平台上黑钱泛滥，才导致我的银行卡被冻结了，至此之后，安全成为我选择交易所的第一标准，只有交易所安全措施到位，用户的资金才能得到保障。

目前国内很多交易所的OTC业务都没有严格的成员审核和强有力的风控标准，很多不法分子可以趁机通过OTC完成洗黑钱操作。尽管很多交易所强化了KYC（了解客户）和AML（反洗钱）措施，但黑钱依然可以通过防线，最终受伤害的还是用户。只有交易所从问题根源出发，才能解决问题。

而我了解到，目前国内交易所出入金的方式还是在“T+0”方式上原地踏步的时候，币安C2C已经迈出了至关重要的一步——“T+1”。什么是“T+1”提现呢，就是用户在币安C2C平台购买的BTC/ETH/BNB/USDT需在24小时之后才能够提到币安交易所以外的地址，别看这一个小小的“1”，表面差之毫厘，实际效果却天差地别。传统交易所的“T+0”方式，我在平台被骗，资金会立马丢失，警方也很难找回，因为犯罪分子已经携带赃款逃之夭夭了。如果是币安C2C的“T+1”模式，资金会有24小时的监管期，而这24小时是黄金办案时间，能成功冻结资金，让警方和被骗人员有时间去处理问题，而不是造成资金的立马流失。这一定程度上遏制了不法分子洗黑钱的犯罪行为，也防止了自身资金受到黑钱的感染，最大程度地保障了用户的资金。

C2C，我们可以理解为个人和个人之间的交易，平台除了可以监管我们的资金之外，对交易双方资质的审核也是很重要的，如果交易有一方资质有问题，交易也是存在很大风险的。国内目前交易所OTC风控普遍做得很差，鱼龙混杂，各种来路不明的商家都可以参与到交易中，交易的资金一旦有问题，就会有冻卡的风险，损害到用户的利益。针对这种情况，币安C2C采用了一种邀请制+推荐制的方式，优先邀请提供资产量证明、交易记录、资金风控严格的成熟商家，以及币安大客户或被邀请商家推荐保荐的商家，从关系到用户交易安全来看，此举是非常必要的，从资金风控到资格审核，对商家采用严选模式，采取定期筛选、优胜劣汰的考核机制，从源头上最大程度杜绝不良商家的入驻。商家品质保证了，交易品质是不是也上升了呢？

作为一个新手玩家来说，除了要考虑到资金安全的问题，手续费的高低也是我们要考虑的一方面，国内很多交易所用人民币兑换成数字货币是需要手续费的，币安C2C是国内第一个C2C手续费全免的交易所，法币交易或挂单都不收取任何费用，这对新手来说是一个很大的利好消息，长期在一个交易所交易，如果有手续费，累积下来也是比不小的费用。

综合来看，在C2C业务上，币安是最适合玩家的，不仅拥有顶级的风控能力，伴随着零费率零冻卡，就像一枚深水炸弹，在助力整个加密数字行业的安全升级。每次当行业面临新的问题，币安总能独辟蹊径寻找到更加新颖合理合规的方式，以一个行业领头羊的身份在引领整个行业朝着合规的方向走。C2C，有币安就够了！我希望能在币安C2C一次。