作者简介

肖泱，现任中关村科技租赁股份有限公司信息科技部副总监。

TOGAF鉴定级企业架构师认证，深耕融资租赁公司信息化10年，对融资租赁业务有着深入理解，在厂商租赁、汽车租赁、金融租赁、第三方租赁领域的核心业务系统建设上具有丰富经验。研究方向为企业架构、数据治理、数字化转型。

----艾威TOGAF学员

目录

基于TOGAF企业架构方法论的融资租赁公司

数字化顶层设计研究

1. 引言2. 什么是数字化3. 数字化顶层设计中企业架构的重要性4. TOGAF企业架构方法论介绍

5. 融资租赁公司数字化顶层设计总体思路6. 融资租赁公司数字化架构规划方法

7. 融资租赁公司数字化架构治理方法

8. 结语

参考文献

[摘要] 在数字经济快速发展的大背景下，数字化成为众多企业的战略选择路径之一，融资租赁公司也不例外。本文基于TOGAF的架构框架，主要从方法论的角度进行研究，并以企业规模为中型且已具备稳定信息化基础的融资租赁公司为例进行方法论的裁剪，提出业务架构、应用架构、数据架构、技术架构、架构路标、架构治理设计思路及方法，以期为融资租赁公司进行数字化顶层设计提供理论方法指导。

[关键词] 企业架构；TOGAF;数字化；融资租赁公司

01引言

过去的一年，突如其来的疫情将数字化推上了前所未有的高度，数字经济不仅成为我国经济增长的重要引擎，更成为产业转型升级的重要突破口。在国家十四五规划中，数字化更是反复被提及6次。2020年9月，国资委下发《关于加快推进国有企业数字化转型工作的通知》中明确提出，形成并完善数字化转型战略架构，以企业架构为核心构建现代化IT治理体系。这两项重要通知可以得出，要想实现数字化，必须先做好顶层设计，而如何做好顶层设计，从企业架构的角度是其重要的设计方法之一。

如今企业架构的理论和方法也越来越受到各类企业的重视，企业架构如同战略规划的布局，可以帮助企业执行业务战略及制定顶层设计，顺利完成IT规划、产品规划。目前，业界最有名的企业架构框架理论是TOGAF，多家世界500强企业都在应用其理论。TOGAF不仅适用于信息化的顶层设计，也同样适用于数字化的顶层设计，2018年4月新版TOGAF9.2的发布，更加注重业务能力建设和企业数字化转型。全球化的顶层设计实践经验表明，企业架构是制定顶层设计的必然选择，而TOGAF正是一套比较成熟的企业架构框架理论。

02什么是数字化

现阶段数字化定义暂不统一，本文选取中国信息通信研究院对数字化的定义，即企业数字化是信息化发展的全新阶段，是指企业与数字技术全面融合，提升效率的经济转型过程，即利用数字化云平台能力，支撑企业各要素、各环节高效协同、智能创新，推动技术、业务、人才、资本等要素资源优化配置，通过数据价值化驱动业务流程、模式创新，从而提高企业经济效益。

与信息化相比较，数字化是信息化的高阶阶段，是信息化的广泛深入运用，是从收集、分析数据到预测数据、经营数据的延伸，同时也是体验和效率方面的跃升。数字化在信息化的基础上，解决信息化建设中信息系统之间信息孤岛的问题，实现系统间数据的互联互通，进而对这些数据进行多维度分析，对企业的运作逻辑进行数字建模，指导并服务于企业的日常运营，因此具有一个非常稳定的信息化基础来实现数字化是很重要的。

03数字化顶层设计中企业架构的重要性

数字化顶层设计是从全局的视角出发，站在整体的高度，以数字化的思维，全面分析企业的各项业务，建立企业的业务模型、组织模型、信息系统模型（功能模型、数据模型和用户模型），并结合企业的数字化现状，设计出数字化总体方案与路线图。

企业架构（Enterprise Architecture），简称EA。官方定义是指对企业事业信息管理系统中具有体系的、普遍性的问题而提供的通用解决方案，更确切的说，是基于业务导向和驱动的架构来理解、分析、设计、构建、集成、扩展、运行和管理信息系统。复杂系统集成的关键，是基于架构（或体系）的集成，而不是基于部件（或组件）的集成。有效的企业架构对企业的生存和成功具有决定性的作用，是企业通过IT获得竞争优势的不可缺少的手段。

可以得出，企业架构从纵览全局的角度，是数字化顶层设计中从业务到IT的一体化蓝图，是对真实世界企业的业务流程和IT设施的抽象描述，包括企业战略、组织、职能、业务流程、IT系统、数据、网络部署等的完整、一体化描述。反映了企业业务的状况，并体现了业务与IT的映射关系，能明确各类IT设施对业务的支撑关系。

企业架构在数字化顶层设计框架的定位在规划层，是企业战略与项目落地的重要中枢。战略层主要为公司业务战略，并且围绕公司业务战略，同时制定关于数字化的IT战略，为企业架构设计提供重要输入。规划层为企业架构承接战略，聚焦架构设计，包括业务架构、IT架构（分为数据架构、应用架构、技术架构）、架构路标设计。架构治理做出合理有效、科学的规划，以保持数字化能力满足业务发展要求，并明确与架构规划配套的流程、标准、制度等规范的建立和遵从路线。落地层为企业架构中的架构设计及路标规划指导IT项目实施。

数字化顶层设计框架

企业架构的真正意义在于告诉我们怎样去思考，怎样去沟通，怎样去做决策，以及怎样去控制项目。并且它是现阶段业务越来越依赖IT，IT与业务的连接越来越紧密的情况下，业务与IT都可以采用并且相互理解的共同语言。其保证不同层面的人看到一个更宏观的视图，避免“只见树木、不见森林”的无效工作。实现业务与IT的融合，从而实现整体的、端到端的企业价值提升。

从企业架构提出开始，经过几十年的发展，目前已经出现了很多企业架构框架理论和方法，包括Zachman框架、TOGAF框架、DoDAF等，TOGAF是当前最为流行的企业架构框架理论。国内企业中较早应用企业架构思想的是华为，2012年，华为正式加入开放群组架构论坛，引入国际通行的企业架构框架TOGAF并参与该标准的完善。

04TOGAF企业架构方法论介绍

TOGAF即开放群组架构框架（The Open Group Architecture Framework）的缩写，是一个架构框架或工具，用来帮助架构的接受、创建、使用和维护。它基于一个迭代的过程模型，由一些最佳实践和一套可重用的已有架构资产支持，由国际权威组织The Open Group制定，其基础是美国国防部的信息管理技术架构TAFIM。TOGAF是一个可靠的，行之有效的方法，以发展能够满足商务需求的企业架构，借助TOGAF理论体系帮助企业建设企业级IT架构，将有助于企业大大节约成本，增加业务模式的灵活性，更加的个性化、随需应变，并提高信息系统应用水平，同时还可以对客户的业务模式创新起到推动作用。

架构开发方法（ADM: Architecture Development Method）是TOGAF的核心，针对企业架构建设方法的论述，它以一个循环迭代模型为基础将企业架构的建设过程划分为前后衔接的若干步骤，并对每个步骤的输入、输出以及所采用方法都进行了详尽的阐述， ADM同时也是一种非常灵活的架构开发指导方法，任何组织不论其身处何种行业或是具备什么样的规模都可以将其作为指导自身企业架构建设的方法。需要注意的是，企业架构开发虽然能够指导企业架构的建设，但是企业架构的范围则需要组织自身根据实际情况来进行定义和限定，亦称为裁剪，也只有这样才能让企业架构开发方法的进行得以处在一个现实可行的环境当中。

ADM架构开发方法论

如图2所示，ADM描述了涵盖架构开发周期的10个阶段，其中除预备阶段用于项目启动、需求管理贯彻始终外，其余8个阶段交替、反复运用，经过数论迭代后，形成最终的企业架构。

· 预备阶段
· 阶段A：架构愿景
· 阶段B：业务架构
· 阶段C：信息系统架构
· 阶段D：技术架构
· 阶段E：机会及解决方案
· 阶段F：迁移规划
· 阶段G：实施治理
· 阶段H：架构变更管理
· 需求管理

在我国，企业架构理念也并非全然陌生。任何企业发展壮大并成熟都会经历曲折，但万变不离其宗的就是当企业发展到一定规模，必然需要一种可以从全局角度对企业业务、信息系统、技术等进行规划和部署的机制，而TOGAF就是企业在构建架构时可选择的一种框架和方法，并且因其使用者广泛能带来最佳管理实践。

05融资租赁公司数字化顶层设计总体思路

数字化顶层设计总体思路以TOGAF企业架构方法论为理论指导，基于架构愿景，进行架构规划、架构治理设计，并根据融资租赁公司规模、信息化程度的不同进行裁剪。

根据TOGAF企业架构设计的过程，如图3，主要分为架构规划、架构治理两大部分，架构规划中包括架构设计（设计业务架构、数据架构、应用架构、技术架构）及架构路标两方面。

企业架构设计的过程

企业架构设计过程中，架构愿景为架构规划提供指引，架构治理为架构规划提供保障，架构路标是架构规划落地的手段，如图4。

企业架构设计整体关系图

06融资租赁公司数字化架构规划方法

本章以TOGAF企业架构框架中的ADM架构开发方法论为指导，对企业规模为中型的融资租赁公司，且已具备稳定的信息化基础为标准进行裁剪，展开进行数字化架构规划的方法研究。

架构规划包含业务架构、应用架构、数据架构、技术架构设计四个部分，其相互之间关系如图5。

架构关系图

1、业务架构设计

（1）什么是业务架构

业务架构是基于架构愿景，以实现企业战略为目标，构建企业整体业务能力规划并将其传导给技术实现端的结构化企业能力分析方法。业务架构的作用通常被认为是连接业务与IT的纽带，用于实现业务需求到IT的顺利传导，对于TOGAF企业架构理论来说，业务架构也承担着将企业战略落地的职责。任何方法其实都有一定的时代性，除了上述一般意义上的作用之外，在通向“数字化”时代的进程中，业务架构的独特性在于帮助企业通过信息技术将内部、业务与IT深刻地连接起来，成为高效的“数字化”企业。

（2）业务架构设计思路

TOGAF架构开发方法的10个阶段中，业务架构是架构设计工作的起点，该阶段涉及大量业务和战略规划方面的内容，是最基础也是最复杂的阶段。

整体思路：经裁剪后，从企业业务发展战略调研分析出发，通过梳理企业目标，运用价值链方法，发掘业务发展能力需求，进而构建企业整体能力布局（即业务架构组件），并在分析过程中，将能力需求放入能力布局中，并以此在业务层面落地战略、检验战略的可行性，甚至调整战略。

根据业务发展能力细化形成融资租赁公司的业务架构组件，明确科技对业务支撑的程度。

（3）业务架构设计主要输出物

业务架构设计过程整体分为业务架构设计准备、现状梳理、架构设计三项工作内容。

2、数据架构设计

（1）什么是数据架构

数据架构，是从跨组织、业务、应用的视角进行数据组织和管理，包括对整个数据生命周期中数据的处理、存储、转换、整合、分布制定的策略、模型、流程，以及数据资源管理。

数据架构目标为建立统一数据架构，形成数据资源的统一管理规划，用于指导业务应用系统的集成建设，设计统一数据共享通道与交互技术方案，形成适用的数据共享规范，保持数据标准化与管理有效性。

（2）数据架构设计思路

总体思路：以业务架构为基础，设计数据主题域视图，以展示数据域与数据主题以及数据主题对业务能力的支撑关系。设计概念数据模型视图，展现数据主题下的数据实体，并展现数据实体之间的业务关联关系。

先设计数据主题域视图，展现数据域和数据主题，数据主题域来源于实际业务需要，因此从业务能力入手，基于业务能力从宏观上梳理目前核心业务对应的数据主题域范围。

接着设计概念数据模型视图，以各业务域为维度，梳理、设计主题域下面的主要数据实体，分析数据实体之间的关联关系。

最后设计《数据治理办法》，包括数据定义标准、组织、流程、数据质量考核办法等方面。

（3）数据架构设计主要输出物

3、应用架构设计

（1）什么是应用架构

应用架构，描述了业务应用划分、应用组件构成，业务应用与业务能力、业务流程之间的关系，业务应用间及业务应用内部各部分间的集成关系，业务应用部署模式。

应用架构目标为明确应用系统边界和应用系统间的关系，避免重复建设。实现应用系统互联标准化，消除“信息孤岛”，打造无边界化的信息流，实现信息的共通共融。

（2）应用架构设计思路

总体思路：以业务架构为基础，设计各业务板块的应用视图，以及应用系统的分布视图，为数据架构及技术架构提供输入。

设计应用视图，也就是站在公司维度看到各业务域、各横向支撑管理系统的视图。再设计各业务域和横向管理系统模块的视图，称之为应用模块视图。

通过应用模块视图展示应用所属的应用模块及功能。

通过应用系统分布视图，展现出每个模块和系统的对应关系。

（3）应用架构设计主要输出物

4、技术架构设计

（1）什么是技术架构

技术架构，是支撑应用架构、数据架构的技术平台架构。它描述了支撑业务、应用和数据实现部署所需的软硬件逻辑能力，定义了各基础设施组件之间的关系以及组件与应用和数据的关系，为应用和数据提供一个可实现的基础平台。定义了支撑业务运作的技术标准体系，并根据企业或组织的需要定义安全能力和功能，在业务安全需求和信息安全需求之间建立联系。

（2）技术架构设计思路

总体思路：以应用架构、数据架构为基础，设计总体技术框架视图，设计公司总体技术架构框架。设计信息系统视图，展示平台和应用对技术框架的细化支撑情况。设计系统集成视图，展示系统间的集成场景。

主要完成技术标准框架设计，逐步完成技术架构、标准规范规划，并根据最新的数字化技术，对现有技术架构提出优化改进建议。

结合公司现有技术框架设计技术框架视图，展现公司全局的公共技术能力，统一设计技术架构层次。

设计信息系统视图，展现平台系统和应用系统对技术框架的细化支撑情况。

设计系统集成关系视图，展现系统间的集成场景，呈现集成关系与接口关系。

（3）技术架构设计主要输出物

5、架构路标设计

（1）什么是架构路标

架构路标包含架构迁移、系统建设计划两部分内容。首先通过制定架构迁移方案，对当前在用、在建、拟建的系统进行全面的排查、梳理，结合具体情况，编制架构迁移计划，对架构规划的落地进行指导。其次通过制定科学、有序的系统建设计划，充分考虑各项目建设的优先级，合理安排先后顺序，是确保企业架构设计的顺利实施、切实发挥实效的重要保障。最后，根据架构迁移、系统建设计划形成总体架构路标。

（2）架构路标设计思路

架构迁移方面，结合信息系统现状，可采用“续、并、缓、停”的策略开展架构迁移计划。

· 续：对符合架构设计要求的在建系统继续建设。
· 并：对符合架构设计要求的拟建系统由公司合并统一组织建设，避免重复性。
· 缓：对不符合架构设计要求的拟建系统暂缓建设。
· 停：对不符合架构设计要求的在建系统停止建设。

系统建设计划方面，通过收集整理信息系统建设项目清单，确定信息系统项目建设的优先级，形成项目与项目之间的依存关系，同时按照重要性、紧迫性、资源需求、项目风险排定项目优先级，并按照相关依据对项目进行投资估算。

（3）架构路标设计主要输出物

07融资租赁公司数字化架构治理方法

架构治理是确保架构落地的重要保障，通过搭建数字化架构治理体系保证公司的IT执行力，如果公司的IT执行体系不顺畅，想落实数字化架构规划将非常困难，因此需重视架构治理。按照方法论，主要从数字化组织、数字化管控、数字化标准规范三个方面开展架构治理设计工作。

（1）数字化组织

· 决策组织：根据架构设计的需要，结合企业特点及现状，设计能保障架构落地的决策组织，并明确职责分工。决策组织通常由公司一把手、决策层成员、信息科技部门等共同组成，并制定组织决策流程，对数字化资金投入的预算及系统建设项目申报等进行决策。

· 数字化人才：培养全员数字化理念和技能，搭建数字化人才梯队，除标准的产品、技术开发、项目管理等人员外，最好还有深刻理解核心业务的业务架构师及数据治理相关人员。人才机制方面，还需建立完善的数字化人才绩效考核和成长激励制度。

（2）数字化管控

架构的治理过程要设计管控流程与方法，数字化管控框架内容分为信息系统内部控制与合规、IT项目管控、IT运维管控、信息安全管控、IT供应商管控五个方面进行设计，如图6。

图6 数字化管控框架

· 信息系统内部控制与合规：包含信息系统开发、变更与维护控制；操作权限、操作规程控制；硬件管理控制等，并输出IT相关制度。

· IT项目管控：IT项目治理与IT项目管理，包含需求管理、进度管理、测试管理等，建立IT项目管理流程体系，例如：对IT项目的可研、概设、验收等关键环节制定切实可行的架构治理操作流程（治理人员参与解决方案评审并一票否决、对按照架构要求交付的系统进行合规性检查等环节）。适合单项目管理及多项目管理（项目组合管理），并输出IT项目管理流程图及说明文档及项目过程管理的一系列文档标准模板，如PRD方案设计模板、测试用例模板等。

· IT运维管控：通过IT运维现状评估、IT运维模式设计，包含问题管理、事件管理、配置管理、机房管理、网络管理、发版管理、变更管理流程等，建立运维管理流程体系，并输出IT运维各项流程图及说明文档。

· 信息安全管控：包含物理安全、网络安全、系统安全、数据安全、应用安全等，制定信息安全管控体系，满足等保测评要求，并输出信息安全现状分析及管控体系优化报告。

· IT供应商管控：包含IT供应商评价与选择，实施后供应商绩效评估，外包人员管理，合同阶段及付款管理，预算执行统计等，建立IT供应商管理体系，并输出供应商评价标准、供应商管理办法、标准制式合同模板等。

（3）数字化标准规范

设计架构落地的评估指标，并以标准规范的形式固化，以指导架构的落地。

08结语

TOGAF企业架构框架中的ADM架构开发是一套科学的方法论，每个架构的建立，都按照“计划—评价—执行”的循环方法，不断进行完善。其架构框架的运转也运用架构治理建立的机制来保证，基本思想是按照“运行—监督—反馈”的过程，建立配套的组织、资源、方法和工具来保证TOGAF架构框架的运转。

虽如今大部分融资租赁公司仍处于信息化的阶段，但在疫情的推动下，国内很多企业的数字化已经被提到战略高度，并将成为企业增强内生动力、提升市场竞争优势的必由之路，因此融资租赁公司在稳定的信息化基础上，需做好进阶数字化的准备，特别是做好数字化的顶层设计是十分有必要的。而TOGAF企业架构方法论正是融资租赁公司进行数字化顶层设计的最佳实践指引，助推融资租赁公司实现持续运营、持续创新、持续发展。

参考文献：

[1] The Open Group. Open Group Standard: TOGAF Version 9.2[S], 2018.

[2] 付晓岩.企业级业务架构设计方法论与实践[J]. 2020.

[3] 郭树行.企业架构与IT战略规划设计教程[J]. 2013.

[4] 温昱.业务架构•应用架构•数据架构实战[J]. 2021.

[5] 于海澜、唐凌遥.企业架构的数字化转型[J]. 2019.

[6] TAIITRE 10001-2020《数字化转型 参考架构》.