一、普顿外汇

在普顿自己的介绍中，它是一家来自印尼的金融交易平台，在马来西亚、泰国、香港都有注册，是亚太地区外汇交易的最高标准，每天的交易量达100亿美元，拥有许多百万级的客户，听上去十分靠谱，在这个平台交易的大佬吃肉，普通人跟着喝点汤就能收获满满了。

实际上，这些都是假的，所谓的大佬也只是几名普通员工假扮的，交易系统更是抄袭其他平台组合而成，当受害人想将之前的本金和利息提出来时，平台会设置各种障碍，不是平台维护就是利润降低，提现十分困难。

当时卧底调查的记者发现普顿外汇的体系十分严格，即便加入交流群，没有推荐人也根本进不去，记者想办法找了一个推荐人后却被告知还要真实姓名、身份证、护照号、银行卡、手机号等材料，如此严密的手续看上去倒十分真实。

在普顿外汇的骗局中，它们获利的大头在于拉新人，通过推广收益高、本金安全等信息，吸引身边人加入，刚开始会主动让你投入本金迅速取出证明平台的机制安全，几次之后便能收获信任，一波又一波新人就这样入局，直到平台跑路，本金再也取不出来才幡然醒悟。

二、E租宝

2014年2月25日，e租宝正式成立，2014年7月21日，e租宝平台上线，截至2015年11月底，e租宝累计成交数据为703亿元，排名行业第四，截至12月8日，e租宝总成交量745.68亿元，总投资人数90.95万人，待收总额703.97亿元。

从上线到吸引人投入，仅用了1年4个月，e租宝便敛财上百亿，随后被曝涉嫌犯罪，立案侦查，次年1月，警方公布e租宝非法集资500多亿，随后便是漫长的审讯抓捕、退还受害人资金。

e租宝骗局实际上就是庞氏骗局，用民间的话说那就是拆东墙补西墙，骗子利用不断吸引新人入局投入的资金发给老用户用作利息和回报，由此形成一个循环，但一旦没有后来人进入骗局，资金便会中断，所有进入的都是受害者，唯有最开始发起的主理人获得大部分利益。

以e租宝背后的推手丁宁为例，人前，为了维护形象，丁宁是稳重的商人，人后，丁宁利用骗来的资金在公司内部收拢了一大波漂亮的女秘书作为自己的“后宫”，为她们买各种奢侈品不说还购置了多套房产。

三、ACE拆分盘

在诈骗赛道中，e租宝是一种，ACE拆分盘是另一种，通过让人人都能赚钱的口号，ACE拆分盘吸引越来越多的人进去，受害者需要成为会员才能享受拆分带来的收益，而会员就是要自己购买份额，相当于分自己的钱，实质上也属于庞氏骗局。

表面上一拆二拆三拆，但拿到手的钱一定少于当初投入的钱，类似的骗局还有SMI、MBI、AGK等，不同的名字，同样的操作，却总有新的受害人上当。

在ACE骗局中，新进来的人交的钱中包括10%的平台手续费、37%拆分分配、54%自己账户留存，看着十分透明，只要简单讲解小白也能懂，这样做的好处是去中心账户，不像传统庞氏骗局的资金来往，更容易取得信任。

如果要获得收益，就要一直有新人投入资金，但谁能保证会有源源不断的受害者进来补充资金呢？一旦高层卷钱跑路或者受到外界的打击，那么这个资金盘将立刻断裂，反应不过来的人只会血本无归。

四、马来西亚MBI

“大家都说好，人家也不傻，如果是骗子，怎么会存在五年？还有几百万会员呢？”

抱着这样的想法，一个又一个人被牵扯进入马来西亚MBI骗局，人性中的从众心理在被骗这件事上一视同仁。

马来西亚MBI骗局的运作模式主要有三个层次，首先要加入该组织就得缴纳入门费，一般最低100美元，最高5000美元，加入之后开始拉人头，只要你发展更多的人进来，就可以获得相应的奖励，最后一层通过广告奖金、娱乐奖金等方式发放酬金，其实还是拉人头。

最开始加入进来的人应该是被马来西亚MBI的背景吸引了，该骗局官网上显示主席、常委顾问等领导人皆为玛西亚有头有脸的人物，不乏国父堂弟、警察总署等身份，集团旗下还包括几十家产业链，涉及衣食住行各个方面，背景雄厚。

事实上，创始人有多次欺诈前科，还曾经被媒体爆料入狱，只是出狱后本性不改，仍然继续从事诈骗活动。

五、WV梦幻之旅

一边旅游一边赚钱？

还是庞氏骗局的底子，这一次却牵扯到旅游上，WV梦幻之旅打着交钱就能享受最低旅游折扣的噱头吸引对旅游感兴趣的人，刚开始需要交3500元成为会员，会员可以享受机票折扣、酒店折扣等优惠政策，不过每个月还需要交760元维护网站运行，如果不想交，还可以通过再拉4个人成为会员抵扣，以此循环。

在WV梦幻之旅的宣传视频中，确实可以看到一堆男女老少结伴旅游的情况，而且视频中经常出现贵宾待遇等字眼，不过事实上，这只是专门为吸引新人而创作的视频罢了，旅游只是表象，真实目的还是传销拉人。

加入该组织要么每个月交会费，要么通过不断地拉人获得收益，例如，在28天内成功拉了3个人，就可以获得100美元的销售奖金，拉的新人越多，等级越高，当达到一定等级时可以成立自己的小团队，官方宣传小团队每个月的收入在5万美元以上，实际上超一半团队没有收入。

据调查，WV梦幻之旅宣称在国外注册，所以国内查不到相关信息，但我国法律明确规定，任何国外的公司在中国运营都需要获得工商认可，如果查不到消息那就是没有认可，是不合法的。

警方揭秘“骗局六大障眼法”

在以上五个骗局中，根本思维都是庞氏骗局，看似要带你赚钱，其实是赚你的钱，对此，公安机关总结出6种关于骗局的障眼法。

1、编造虚假项目

2、谎称创业创新

3、承诺高额回报

4、虚假宣传造势

5、藏身虚拟空间

6、利用亲情诱惑

如果在生活中遇到类似骗局，一定要谨慎谨慎再谨慎，须知天上不会掉馅饼，实在拿不准的直接到警察局问问也行。

参考消息：

石家庄普法 2023-04-03——《揭秘非法集资“十大类型骗局”！这些“坑”千万别跳!》

文/编辑：看今朝