华为一路逆袭，中美金融战拐点已现！

华为mate六零pro发布也有大半个月了, 但热度依然居高不下. 网上的讨论主要将其指向科技战认为mate六零成功上市背后体现的是中国七纳米以下制程的自主可控, 乃至于整个国产半导体全产业链的初步实现, 而从战略角度, 这更意味着美国对中国科技战的失败. 未来中美博弈中, 中国已经有了立于不败之地的基础. 这些论断当然都是正确的. 不过, 大家可能没有关注到的是, 对于当下中美正打的热火朝天的金融战来说, 华为v六零pro乃至于新进上市的问届m七所搭载的华为高阶智能驾驶二点零也将起到极为重要的托底作用. 某种意义上, 华为的这一系列突破, 不仅是科技战的拐点, 也极有可能是金融战的拐点. 对于中美金融战, 关注金融市场, 尤其是所投资的朋友, 最近肯定感触颇深, 美国眼下正在疯狂做空. 中国不仅在正面战场上做空人民币汇率, 挑唆外资撤离, 推动产业链转移. 舆论上, 美国更是利用自己的舆论霸权, 疯狂唱空中国, 甚至连拜登都不顾体面, 亲自下场带节奏, 这攻势之凶猛, 可见一斑. 而之所以如此, 也是因为中美金融战进入到了关键环节. 我们都知道, 美国通过疯狂加息, 易于收割全球, 用全世界的肉来填自家. 这些年的窟窿可是加息加了一年半利率已经到了五点二五, 这个近四十年未有的高位到头来为陷搞破产, 一个斯里兰卡, 为什么会这样? 大家有所准备?

当然是一方面为重要的还是中国这个新的全球经济中心的崛起. 中国国美国货币货币互换使得陷陷入暴垒缘缘. 国家对美元元债称时中, 中国的产产链使使得他被全球的美美元化提供的底元支撑. 家家用美元元能买到自己想要的各种工业品, 使得美美国来说是恐恐怖的. 五美美国的高对美国实体经济的压力是非常大的. 虽然美国可以凭借自己的金融霸权到一些骚操作来腾挪遮掩, 但这终究不是解决问题. 鉴于高息环境注定不能持久, 美国必须在自己到达极限之前解决问题. 既然如此, 对华金融战就成为热战之外, 美国最后能动用的一张牌了. 那金融战怎么个打法操作层面, 当然有很多手段, 但归根结底, 核心只有一个就是抽干中国市场的流动性, 戳破其金融资产泡沫. 具体来说就是促使资金大幅流出中国制造内部紧缩的同时, 使外汇储备枯竭, 这个看上去不容易, 毕竟中国总外汇储备高达三万亿, 可以说是非常充足, 每个月还有数百亿美元的顺差, 即便是在全球需求衰退, 美国大肆推动产业外溢的当下, 中国顺差也只是增量衰退, 绝对值依然在高位, 因这并不意味着美国就没有办法, 因为中国准备的再多在美国看来, 也只是坐吃山空. 因为相较于包括热战在内的其他领域. 金融方面, 美国对华优势是最大的. 在这一块, 中国, 几乎只能被动防守严重, 缺乏直接反击美国的手段. 所以美国完全可以放手去打, 只要在自己被高息压爆之前, 把中国的外汇储备消耗到承受极值, 或者把中国市场的流动性抽干到承受极值. 那接下来中国就只有投降或者爆雷被割两条路可走. 至于怎么个打法, 差不多, 就是前面说的借着美元加息, 中国降息的大环境. 一方面通过产业制裁金融做空和舆论造势, 敌有在华资金出逃, 这等于是挖你的存量. 另一方面, 则是在加息制造全球萎缩的同时, 加紧封锁制裁以及扶植其他后伐工业国平替中国产品不断挤压中国, 通过外贸借着顺差的能力和空间. 那中国怎么办? 笼统的说, 当然是只能熬熬到美国自爆, 或者实在受不了对中国妥协, 但这熬也是有风险的. 美国虽然满身窟窿, 但人家毕竟有金融霸权, 可以通过各种金融操作, 把危机尽可能往后拖. 所以这种情况下, 中国就必须要尽可能夯实自己的底盘, 也就是维持经济稳健运行, 维持流动性与外汇储备的坚韧, 这个是很难的.

毕竟, 美元霸权还在美国这么疯狂加息, 人为制造全球需求萎缩. 再加上不可阻挡的切割和替代. 这对中国这个全球最大工业国和全球最大出口国来说, 冲击本身就是不可避免的. 如果没有办法, 那就只能凭着现有的底子干好, 撑到美国, 先受不了就营. 如果撑不到, 那就只有输, 那怎么办? 华为mate六零pro在这个节骨眼的横空出世, 可以说是神来之笔. mate六零系列有多大的作用, 这得从这个手机以及麒麟芯片突破后带来的国产半导体, 全产业链分开说光一个手机, 有经纪人士就给了一个粗略测算, 华为每六零系列会让苹果售卖一千五百万台, 减少应收一千一百亿, 让高通售卖四千万枚芯片, 减少六百亿, 让联发科售卖五百万枚芯片, 减少五十亿, 让台积电少贷共六千万枚芯片, 减少三百亿. 这四家抱团对中国封锁的公司共减少营收两千零五十亿. 而这些钱则分配给国内供应链的企业和劳动者. 这里面除了苹果手机, 中国链在中国的那部分, 其他本来都是要交给外国人的这么一算, 基本上光一部手机就可以给中国省了二百亿美元的外汇支出, 而一千五百亿人民币由外购变成国内生产先直接汇集产业链, 然后再通过成熟效应放大个三四倍, 足以多创造五六千亿的GDP. 而这才仅仅是这一部手机而已. 我们大家都知道, 为六零突破的最大意义不在于手机本身, 而在于自主可控半导体, 全产业链的初步成型. 既然这玩意已经突破, 那么接下来就是产能扩张, 这个是中国工业体系最擅长的. 也就是说, 未来两三年百分之七十的芯片都将国产化, 甚至这个百分之七十很有可能还是保守估计. 因为这个数字来源于之前的中国制造二零二五的规划. 从现在的情况看, 既然v六零已经突破, 麒麟已经回归, 那么七纳米以上都不成问题, 而七纳米以下制造成的高端需求在实际应用中占比极少. 所以真实环境中两年内实现百分之七十, 这个数字只高不低, 这意味着什么? 我们都知道芯片是我们进口的最大项. 去年我们的芯片进口是四千一百五十六亿美元, 这一次没六零所代表的半导体全产业链突破, 意味着接下来两年内, 我们这一家的进口额度会直线下降, 按照百分之七十国产的保守估算, 到二零二五, 我们芯片进口金额打个对折问题不大. 也就是说, 每年将减少两千亿美元的外汇支出. 同时, 这两千亿美元对应的财富将留给中国产业链, 进而扩散到整个中国经济体系. 按照现在七点三的汇率再辅以三到四倍的成熟效应, 就是可以增出五至六万亿人民币的GDP这就很恐怖了. 美国跟我们好, 无非就是指望着耗下去, 我们的经济体系先受不了我们的外汇储备先受不了可为六零. 这玩意出来, 意味着我们跟美国好的筹码一下, 凭借一大笔具体来说, 倒并不遥远的两千零二十五时, 我们很有可能因为半导体的突破, 而每年减少两千亿美元, 外汇支出额外增加五至六千亿人民币的GDP. 而且这还是没有考虑到半导体国产化后, 中国制造整体成本降低民众收入, 因此额外增长, 进而推动消费和出口增加的情况. 而九月十二日, 问界新m七上市后的爆火, 其意义在某种程度上更加非凡. 严格来说, 这次爆火的不是问解新m七这款车, 而是其搭配的. 华为高阶之下二点零系统从现在流出的各路车主和汽车博主用车视频来看, 这是人类历史上第一次在技术层面实现了日常可用的智能驾驶在网络上暴雨环境乡村坡路诚实复杂路况, 这个系统都能应对的, 一甚至还有完极限的让智能驾驶高度过格路墩. 它居然真就从两个水泥墩中间的狭小空档, 直接以一百码速度通过, 而这个是老司机, 哪怕以极低速, 也得小心翼翼才敢跑的. 这跟我们当下认识中的智能驾驶完全不同, 它已经不是智能辅助驾驶, 而是技术层面的真智能驾驶. 之所以说是技术层面的, 是因为现有法律还不允许智能驾驶, 而且这套系统还在不断的学习和进化. 每天在AI模型上跑一千万公里, 然后还有各种车主的驾驶数据不断攻其学习可以不夸张的说, 华为高级智驾二点零的出现, 将促使新能源智能车的竞赛加速进入下半场, 大家从三店的硬件比拼进入到智能化的软件比拼. 那么这个在宏观经济上的意义是什么?

首先, 这加速了传统油车的死亡速度, 毕竟新能源电车归根结底, 只是提升了人的驾驶体验而已. 而智能驾驶无人驾驶, 这不是提升驾驶体验, 而是在理论上取代人工驾驶是划时代的生产力革新. 如果只是提升驾驶体验, 那电车完全取代油车还是有困难的, 至少还需要很长时间, 毕竟电车也有高成本安全以及充电等各种客观现实问题. 所以油车当下依然可以勉强一战. 但一旦进入下半场, 智能驾驶取代人工驾驶, 那就是颠覆性的突破, 类似于智能手机对功能手机的碾压. 华为, 这套制驾系统已经达到了突破. 消费者心智的程度和它比起来. 现在全球所有的其他所谓制驾系统都是渣渣, 包括特斯拉势必加速新能源车的下半场到来, 而油车因为其自身禀赋的原因天然不适合支架, 一个是电力供应问题. 另一个是传统工业机械的精细度达不到智能驾驶的要求. 当智能成为定义车的标准, 成为购车人买车的主要依据后, 油车就彻底丧失了跟新能源车抗衡的能力, 他们必须死, 只能死换个说法, 那就是日系欧系这些传统车企, 他们的末日可以逼近. 如果他们不想死, 那就不光要加速. 新能源布局还要加速智能化系统开发, 但这些都是他们做不到的. 欧日. 不仅没有新能源产业链, 更没有智能化的条件和基础. 前者的话, 如果他们愿意砸成本花时间, 那可能还勉强可以建成. 但也就是建成市场竞争力受限于高成本肯定玩. 不过中国至于后者也就是智能化系统, 那他们是花钱也砸不出来的. 因为欧日根本就没有这么多锂工科人才, 没有足够的软件工程师能玩. 后者的现在放眼全球, 只有中美具备, 甚至美国, 也因为工程师红利远不如中国, 而显得有些力不从心. 这一点从华为之架突破无人驾驶, 而特斯拉却差强人意就可见一斑. 那么全球车企如果想活下来, 把企业跟中国产业链深度绑定, 不仅是新能源产业链要绑定中国智能化这一块的研发, 更只有设在中国依托中国的工程师红利, 这就意味着全球汽车产业链将加速向中国聚集, 所有想造车的企业和资本都必须在中国疯狂投资. 而且这种投资还因为智能化下半场的提前到来而加速, 因为油车真搞不了智能驾驶. 如果实在不愿意, 那也行, 反正华为高阶制驾系统, 所有车企都可以采购, 他们愿意不要灵魂的话, 给华为或者说给中国交钱就行了. 而且随着智能驾驶的普及, 新能源车取代油车的速度会大大加快, 中国又是新能源车普及环境最好的国家. 这意味着, 中国的电车市场占有率会进一步加速提升, 这体现在能源需求上, 不是对石油机进口的需求会加速下降. 而石油又是仅次于芯片的第二大项, 这意味着中国又可以省一大笔外汇支出. 同时, 由于科技智能在购车因素中占比的提升, 这又将进一步挤压传统洋品牌油车, 尤其是豪华品牌进口汽车的市场, 这比省下来的开销将由不得不交给外国而变为积存在自家经济体系中为我们创造GDP和增速在中美拼消耗的关键阶段. 华为为六零系列和制价系统背后所代表的产业突破将在接下来的几年中, 会在节流层面每年给国家节省数千亿级别的美元支出, 并在开源层面创造十万亿人民币级别的GDP, 并吸引大量海外汽车资本和新能源资本进入. 这意味着, 中国在应对美国金融战时外汇储备的厚度经济体系的维持能力都会得到极大的提升. 这足以让美国绝望. 毕竟在这场金融战之前, 我们就已经在政策等层面做足了准备.

面对美国金融战, 我们有足够的安全点, 而华为引领的科技产业链升级. 在现在这个节骨眼的突破, 等于是在既有储备之外, 又给我们增加了一块重重的筹码. 我们知道美国不可能一直维持高息, 他再怎么金融操作, 再怎么拖延暴雷的时间, 这些作用都是有极限的. 只要他的金融战发挥到极限后, 依然打不破中国的外汇储备承受极限, 打不破中国的经济运行承受极限来迎接他的就必然是爆雷或者妥协. 而现在有了科技突破的加持, 本就准备充分的中国金融战筹码, 又平添了一大块. 这场施压与反施压博弈的胜负极限就已经开始向中国倾斜了. 这就是说, 华为的这次体系化突破会成为中美金中战拐点的原因. 贸易战科技战美国已经失败, 而现在金融战也因为中国科技突破和经济基本盘的加厚而出现拐点. 所以接下来大事其实已经逐渐明朗, 美国金融战的目标也将会发生变化. 也许, 他依然伶厉凶狠, 甚至更加变本加厉, 但其真实内涵会从压垮中国, 至少比中国妥协而逐渐转变为如何用尽可能小的代价与中国达成妥协, 以求及时止损体面收场, 对这一切时间站在我们这边, 留给美国思考的时间已然不多.