低收入者取现3000万触发预警：警方破获洗钱案 涉案5.03亿

西安市公安局高新分局近日破获了一起特大洗钱案，涉案资金达到5.03亿元。该案的引人注目之处在于，7名低收入者的人均取现金额超过了3000万元，这一现象触发了银行的反洗钱预警。据悉，这些低收入者都是被一名叫张某的25岁青年利用，为其提供非法资金支付结算业务的“马甲”。张某通过POS机收取赃款，再通过虚构交易，直接进行套现结算，从中抽取最低3‰的佣金。目前，张某等10名犯罪嫌疑人已被以洗钱罪批准逮捕。

据专业人士介绍，我国已经建立了较为完善的反洗钱法律制度和监管体系，但仍然存在一些不足和挑战。例如，反洗钱监管范围不够广泛，部分领域和行业缺乏有效监管；反洗钱信息共享和协作机制不够顺畅，部分金融机构和监管部门缺乏沟通和协调；反洗钱技术手段不够先进，部分金融机构和监管部门缺乏有效的风险识别和预警系统等。

本文源自热点快报