北京一女子账户突收28万元，银行说不用退还，女子：还有这种好

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【导语】

在当今社会，诈骗手段层出不穷，面对意外的巨额款项入账，正确的做法至关重要。一位来自北京的女士，不经意间收到了28万元的转账，她决定退还这笔款项，却遭遇了银行的拒绝。本文将还原这一令人费解的事件，一起探讨背后的真相。

【拒绝退还，告上法庭】

2020年12月29日，经过24小时的观察，张女士登录手机银行app，发现28万元的款项仍在她的银行卡里。

她感到不知所措，不禁开始怀疑，难不成这笔钱真的是谢女士打错了？

在报案后，张女士虽然不敢轻信谢女士的话，但她也开始担心自己的处境。毕竟28万元不是小额款项，正常流程的汇款在发起前需要核实个人身份，确认无误后方可进行。这一点让她感到费解。

进退两难之际，张女士决定找到记者，向公众诉苦，她说：“现在我退也不是，不退也不是，这可怎么办呢？”而另一方面，谢女士在得知张女士已报警后，也坐不住了。

她表示：“你这是要逼我起诉你！这对你又有什么好处呢？你把钱给我转回来，我给你点答谢费，事情不就解决了吗？”

张女士听到对方要起诉自己，更加谨慎地行事。她同意将款项退还给谢女士，但要求谢女士提供合法的收入证明。然而，谢女士坚决拒绝了这一要求，并以“非法侵占罪名”将张女士告上了法庭。

至此，事件的发展仍在进一步的调查之中。法院将如何裁定？谢女士到底是骗子还是真的打错了款项？

张女士的行为是否构成了非法侵占？一切都尚未明朗。

【以案释法】

在处理这一事件时，我们可以从法律的角度来审视其中的关键问题。

侵占罪

侵占罪是指在没有任何法律依据的情况下，以非法占有为目的，把不属于个人的财物霸占为自己的所有物，并且坚决不予退还的行为。依据《刑法》的第270条规定，非法霸占替他人保管的财物，且财物数额较大、不予退还的行为，将会被处以2年以下的有期徒刑、拘役，还需要缴纳相应的罚金。

在涉及较为严重的情节时，将被判处以2年以上5年以下的有期徒刑，并处以缴纳相应的罚金。

在这起事件中，张女士的一系列行为举措并不构成非法占有的主观故意，所以她不涉嫌侵占罪。

涉嫌洗钱罪

如果谢女士所转账的28万元涉嫌洗钱罪，张女士是否需要承担法律责任？

根据相关法律规定，要构成洗钱罪，需要具备五项要求：主动向汇款方提供了资金账户；将现有的资产转换为可流通的现金、有价值证券亦或是可兑换的金融票据；利用转账和其他转账方式转移资产；将资产跨境转移；以任何手段对非法获得的资产进行隐瞒。

根据《刑法》的第191条规定，洗钱罪一旦成立，将会被依法判处以5年以下的有期徒刑或者拘役，并罚处以相应的金额；当遇到相当严重的情节时，将被判处以5年以上10年以下的有期徒刑，并处以相应的罚金。

在这起事件中，警方通过对案件的梳理和调查，能够证实张女士与谢女士素未相识，张女士也并没有主动向谢女士提供个人账户的主观故意。尽管这笔28万元的转账涉及洗钱，也与张女士本人无关。

同时，这笔入账属于张女士事先不知情的前提条件下转入，在法律的角度上，张女士都无需承担其法律责任。

【总结】

这起事件的真相尚未明朗，进一步的调查仍在进行中。在面对巨额款项打入自己银行卡时，正确的做法是及时寻求警方的帮助，以免落入诈骗陷阱之中。这个案例提醒我们，在当今

社会，诈骗手段层出不穷，面对不明来历的资金入账，每个人都需要保持警惕。

张女士的经历告诉我们，谨慎和冷静是面对意外情况的最佳策略。

在她的案例中，她虽然遭遇了一场令人费解的金钱纠纷，但她没有草率行事，而是主动报案，与警方合作，以维护自己的权益。

另一方面，谢女士的行为也引起了人们的关注。她坚称是误转款项，但却拒绝提供合法的收入证明，最终选择将张女士告上法庭。这种态度引发了疑虑，是否有其他不为人知的背后原因？这也是警方需要进一步调查的方向之一。

在这个复杂多变的社会，维护自己的合法权益需要谨慎和明智的决策。

如果你遇到类似的情况，应该首先联系警方并咨询法律专业人士的意见。避免随意退款或进行其他可能会损害自己权益的行为，同时保留相关的证据和通讯记录，以备将来可能的法律诉讼。

最后，这起事件的发展仍然未定，我们将继续关注并等待警方的最终调查结果。同时，我们也要以这个案例为鉴，提高自己的法律意识，学会正确应对突发事件，以保护自己和家人的权益。在这个信息爆炸的时代，知识和谨慎将成为我们抵御风险的有力武器。