文|麒阁史观

编辑|麒阁史观

2016年，浙江青田警方在对当地各金融机构进行日常巡逻时，发现一个可疑账户，该账户每天交易量都特别巨大，短短一个月的时间，交易记录就已经超过一个亿的。

警方原以为账户主人会是一名成功的企业家，谁知账户主人居然只是一家服装厂的普通员工，如此反常的迹象，迅速引起了警方的注意。

随后警方开始不露声色地展开秘密调查，那时他们还不知道，这次调查牵扯出的真相让人触目惊心。

2017年，浙江青田县警方在温州龙湾国际机场展开了一场抓捕行动，此次行动中，一共抓捕了两名男子，并收缴了几个装的鼓鼓囊囊的背包，就在警方将这几个包裹打开的一瞬间，里面的物品让在场的警方身体为之一振。

这几个背包中装的不是别的东西，而是一捆捆的钱，并且这钱还不是普通的人民币，而是外汇现钞，有美元，欧元和港币三种币种。然而最让工作人员震惊的并不是这些外币种类的多少，而是这些外币的数量。

随即警方邀请了七八位银行的工作人员，携带六台验钞机进行清点。七八位工作人员从凌晨5点开始，一直清点到中午12点多，才将这些包裹中所有的外币，都清点完毕。

经清点，这些外币中，欧元600多万，港币110多万，美元也有八万多，按照当天银行给出的国际汇率来看，这些外币折合成人民币，总价值高达5000多万元。

话说这两个人到底是什么身家，这几千万的现金直接就带在身上，这哪是什么背包，这简直就是移动的ATM机啊。

先不说这么多的现金，来自何处，单单这么多现金的重量，就不是一般人能够轻松拿起来的。

那么这两个人究竟是什么人？警方为什么要抓捕这两个男子呢？

原来，早在一年前，青田警方在对银行等多家金融机构进行日常巡逻的时候，发现有一个账户，短时间内有着特别多的交易。

其资金交易总量也特别庞大，经过银行工作人员的核对，在最新一个月的交易中，该账户一共交易了超过一个亿的额度。

期初警方还以为该账户用户，是一名公司老板或者是企业家之类的，也没有多想什么，但银行工作人员的一句话，却让警方觉得事有蹊跷。

根据银行遗留的信息来看，该账户的用户名叫杨鹏，是当地一家服装厂的普通员工，他的名下没有任何的企业或公司。

而他本人一直在厂里工作，没有做过什么生意，如此庞大的资金流转，显然和他的身份完全不符合，为了查明真相，警方立刻按照已有的线索，开始展开调查。

另一边，一名回到警局的民警，从同事的口中，意外得到了一个线索。

就在前不久，广东东莞警方出了一次行动，在行动中，警方来到当地一家杂货铺，在这家杂货铺里面，警方竟然翻出了大量的现金。

仅仅只是一个普通的收纳袋，里面就装有40多万的现金，并且在这个房屋内的各个角落里面，也存放着大量零散的现金。

可以说，只要屋子里面有空位置，那肯定就是放现金的地方，然而更令警方没想到的是，在卧室的床头处，有一个保险柜。

在这个保险柜中，同样也存放着，整整齐齐的百元大钞，经过清点，在这个杂货铺中，一共有200多万的现金。

好端端的为什么要在家里面放这么多的现金呢？有人表示，这些钱会不会都是假币，警方所在的这个杂货铺，会不会就是一个假币制造工厂？

很可惜并不是这样的，这200多万的现金，全部都是真钱，除了在这个杂货铺中，警方发现了大量的现金，在杂货铺老板儿子的家中，警方也找到了更多的现金。

经过清点，杂货铺老板儿子的家中一共有400多万的人民币，和一些港币、美元，综合杂货铺里面的现金和家中的现金，警方一共搜查到了700多万的现金。

无独有偶，另一队执行行动的警察，在另一名女子的家里面，也发现了大量的现金，其中也有数量巨多的港币、美元。

要是说这些人家都是什么大老板之类的，家里放这么多现金，这还可以理解，但这些人只是普通老百姓。

有的甚至连一份正经的工作都没有，他们的家庭条件和收入都非常一般，根本就不是什么土豪家庭，为什么会在家里放这么多钱呢？

经调查，这些人同属于一个犯罪团伙中，该团伙一直做的是非法买卖外汇的违法犯罪活动。

听完同事的讲述，这名民警瞬间便有了思路，那么杨鹏这么一个普通的服装厂员工，却有着这么多的资金交易额，会不会也是在从事非法买卖外汇的行为？

之所以青田警方会有这样的怀疑，除了这名警方讲述的真实案例外，这也和青田县的特色有关。

青田县地处浙江省的东南部，是浙江远近闻名的华侨之乡，据不完全统计，青田县当地有50多万常住人口，还有30多万华侨在海外多个国家定居。

根据青田县的人均存款和外汇储量，青田县在全国的县级行政区里头的排名，可是名列前茅的。

华侨数量多，这也就意味着外汇的增多，这也从另一个侧面表示，当地很容易发生非法买卖外汇的行为。

随即警方展开了深入的调查，经调查，杨鹏的这个账户，并不是杨鹏自己使用的，而是由他的姑姑杨萍和姑父叶健使用的。

这个线索让警方意识到，真正的大鱼不是杨鹏，而是他的姑姑杨萍和姑父叶健，经调查，这一对夫妻之前有过一段非常特殊的经历。

在2013年二月份的时候，这夫妻俩就因为非法买卖外汇，被法院以非法经营罪判处有期徒刑缓期执行。

如今出现这种情况，很有可能就是叶健、杨萍夫妇不知悔改，又重操旧业，利用这个账户在进行非法买卖外汇的违法犯罪活动。

于是警方就对叶健、杨萍夫妇进行跟踪调查，这一跟踪果然发现他们有问题，当天上午，叶健、杨萍夫妇两人从住处出门后，直接来到了附近一家高档的酒店中。

在该酒店的咖啡店里，凉面和一名中年女子见了面，该中年女子从包里拿出一沓子钞票递给了杨萍夫妇，经过简单的清点后，杨萍就将钱放进了包里。

虽然这个过程很短暂，但警方还是看到了，这一沓子的钞票，不是人民币，而是欧元，数额大概有10万元左右。

在和这名女子告别后，叶健、杨萍夫妇又先后去了火车站、公园等地，跟十多个人见了面，无一例外，这些人在看到叶健、杨萍夫妇后，会将身上携带的欧元、美元、港币等，都交给这夫妻俩。

通过一天的调查，警方确认了叶健、杨萍夫妇，就是在从事非法买卖外汇这个违法犯罪的行为，而侄子杨鹏的账户，就是两人向外交易使用的账户。

摸清楚所有情况后，警方开始部署抓捕行动，但令人没想到的是，一个意外发生了。

叶健独自一人，拉着一个旅行箱出门了，他把这个行李箱放到了自己的汽车里面，然后开着车就向外跑去，这是准备去将外汇都存到自己在银行的账户上吗？

并不是，在警方的注视下，叶健开着车从银行门口经过后，就开上了高速，并且他一直行驶到温州飞机场，才停了下来。

机场？他为什么要来机场，是要畏罪潜逃吗？这个突发的情况让警方瞬间便紧张了起来，为了避免夜长梦多，警方下令展开抓捕行动，然而就在警方快要到达叶健身边的时候，意外再次发生。

两名陌生的男子，走到了叶健的身边，三人交谈几句后，两名陌生的男子从叶健的手中，将那个行李箱拿走了，这又是什么情况？

根据以往办案的经验，警方立刻判定出，这两名男子，就是叶健、杨萍夫妇的上家，而叶健、杨萍夫妇应该就是所谓的中间人。

他们先将散户手中的外汇现金，收集起来，然后统一地再将这些外汇现金，交给这两名男子，为了不打草惊蛇，警方决定终止此次行动，并派遣另一队警察跟踪这两名男子，寻找新的证据。

调查发现，除了叶健、杨萍夫妇这个中间商外，还有另外6个中间商，都和这两名男子有联系。

根据这段时间警方的调查来看，这几名中间商，每天从私人手上收取的美元、欧元、港币等各种各样的外汇现金，折合成人民币，高达几千万元。

这仅仅只是警方目前查到的，至于那些没有查到的还有多少，那就不得而知了，不过可以肯定的是，如此庞大的交易量，肯定会对当今社会正常的金融秩序，产生严重的冲击。

为了能从源头彻底捣毁这个犯罪团伙，警方选择更加隐蔽的调查方式，终于，经过一年多的努力，青田警方将这个犯罪团伙所有的犯罪链条，全部都摸查清楚了。

看到这个调查结果，负责办案的民警深深地吸了一口气，这个案件涉及的金融之巨大，让人难以想象。

根据相关的证据，警方已经可以确认了，叶健、杨萍夫妇和其他几名中间商，收来的这些外币，显示通过这两名男子，从温州运送到广州。

然后再从广州运送到深圳，最终，这些外币都到了一个名叫林俊的手中，那么林俊会不会就是这个犯罪团伙的幕后黑手呢？

通过对林俊名下的银行账户，警方得知，每天林俊的账户里面，都会有巨额的人民币从海外转入。

并且，在林俊国内的转账记录几面，警方也发现了他和叶健、杨萍夫妇、其他几名中间商之间有过大额金额的交易记录。

综合现有的证据和线索，警方推断，国内的这些中间商，将收集过来的人民币现金，最后都通过林俊，全部都流向了国外。

而林俊就是这犯罪团伙中，最后的老板，至此，这个犯罪团伙完整的犯罪链条终于明了了起来。

经过这一年的调查，青田县警方已经确认了在这个案件中，一共有十几个犯罪嫌疑人参与，为了能在同一时间，将所有的犯罪嫌疑人，全部抓获归案。

青田警方，立刻抽调人手，前往青田、温州、广州、深圳、兰州五地，在和当地警方沟通协商后，对涉案人员常出现的交易地点进行了详细的布控。

终于等所有交易规律都摸清楚后，五地警方同时开始抓捕行动，这也就出现了文章开头的那一幕。

但就在温州警方开始抓捕行动的时候，机场方面传来了一个不好的消息，这个消息给警方的行动产生了一定的障碍。

按照之前警方摸排的线索来看，在温州机场一共是有3名犯罪嫌疑人的，但当天行动开始前，有1名犯罪嫌疑人，先一步拿着部分外币，提前两个小时，从温州返回了广州。

面对这个突如其来的变化，警方立刻调整了原先定下来的计划，机场的警方立刻联系广州当地的警方。

将突发情况都说明后，广州警方立刻抽调人手，先一步前往那名犯罪嫌疑人，即将抵达的地方进行蹲守。

经过一段时间的等待后，广州警方成功将这名提前回广州的犯罪嫌疑人，抓获归案，同一时间，其他几个城市中的警方，也传来了好的消息，所有涉案人员，全部都被抓捕归案了。

但是由于警方在现场缴获到的外币，数额太过巨大，现场工作人员没有办法直接清点，只能采取封存、录像等手段，将所有涉案外币，全部都运送到青田警方手中，进行统一的清点。

经过青田县一家银行7名工作人员，和6台验钞机同时工作下，历时7个多小时，才把所缴获的所有外币都清点完毕。

其中欧元602.9万元，港币110万元、美元8.2万元，按照当天该银行给出的国际汇率来看，这些外币折合成人民币高达5000多万元。

在后续的调查中，警方发现了这个犯罪团伙中，每天的交易金额，折合成人民币，高达4000万以上。

在警方调查取证的这一年多时间里，这个犯罪团伙，总共的交易金额，折合成人民币，竟然高达200多亿元。

可以说，这件案子，是名副其实的大案了，当此案件宣布正式结束时，全国各地都引起了不小的轰动。

公安部分别向青田、温州、广州、深圳、兰州五地，发出贺电，按照近几年发生的案件来看，此次案件是浙江省近几年内，涉案外币数量最大的一起地下钱庄案。

随后，这个犯罪团伙中的十几名犯罪嫌疑人，也被送到了检察机关审查起诉，面对法律的判决，除林俊外，其余人都认罪。

但事到如今，已经有准确的证据，可以确定林俊的犯罪行为，即使他不承认，也将会受到法律的制裁。

提醒

我国对外汇实行强制管理制度。任何组织、个人在我国境内从事外汇买卖、结汇业务，必须获得国家外汇管理部门的许可并在指定场所进行。

个人非法兑换货币的行为不仅违反行政法规，会受到行政处罚，情节严重的，还会构成刑事犯罪。

如果真是需要兑换外币，应当理智选择合法的汇兑方式以保证资金汇兑安全，切勿贪图一时的便利和低价手续费的诱惑，造成钱财损失，让自己和家人后悔一辈子。