退税首先是要交了个人所得税才能退税，正常来说要月度收入超过5000，或综合收入超过60000，单位帮你进行了个税申报，你自己交了相应的个税，才有可能有退税产生。

其次要申请退税要符合相关条件，在子女教育，继续教育，大病医疗，住房贷款利息，住房租金，赡养老人六个方面有符合退税的条件，在个税APP中申请专项扣除，经审核符合条件，才能产生退税。

如果你的收入超过标准，平时却没交税，不是退不退税的问题，是偷税漏税的问题，要主动要求单位帮你申报纳税，不然将来查到会出现罚款的情况。

如果在个税汇缴清算中扣除专项扣除后，你仍然需要补交个税，千万不要删软件置之不理，最终税务部门会通过单位，电话等方法通知你，如果你再不理，可能会带来严重法律后果：《中华人民共和国税收征收管理法》明确这种行为是偷税漏税行为，可由税务机关追缴其不缴或者少缴的税款、滞纳金，并处不缴或者少缴的税款百分之五十以上五倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。所我们不办理个人所得税汇算清缴，轻则加收滞纳金，严重的还会获刑，大家主动配合吧！

又到了一年一度的个税汇算时间了。

为啥有人有退税，有人却要补税呢？

今天我们就来简单聊聊。

首先，单一收入来源的朋友通常是不会存在退税补税的情况的。

比如绝大多数工薪族，只拿一家公司的薪水，那么财务妥妥的已经帮你算好了，通常不存在退税补税的情况。

本人就是这种情况，所以这些年来从未遇到过退税这种好事。

退税补税的多半是有多个收入来源的：

先说退税

假设小王同学在一家公司上班，收入不高，基本不交税或者就是3%的税率。

这时候小王同学准备搞点副业，小王同学写作是把好手，于是写点小文章赚赚稿费。

而稿费则统一按照20%的税率直接给你代扣了。

这时候一年下来，综合一算，发现小王同学的工资收入实在不高，只适用3%的税率，那么之前按20%代扣的税就交多了，这时候就会产生退税。

再说补税

假设小王同学嫌原单位工资太低，跳槽到了新单位。

新单位实习期工资3000，那么还没到起征点，所以不用交税。

但小王同学上一家公司还有一部分结余收入5000元，也在小王同学新公司实习的第一个月发给了小王。

由于只有5000，所以小王原单位的会计也觉得不用交税。

所以在小王跳槽的第一个月实际收入8000元，但因新老公司都没上心，小王也没在意，所以没有交税。

这种情况下，最终汇算的时候就要把税补上。

好了，以上就是退税补税的一些原因解释。

在实际操作中，情况可能会复杂一点，比如还有税率计算方式等。

但大致原因就是多收入渠道的税率不一致等情况导致的。

至于题主的情况，10万收入交了500的税感觉也是比较正常的，具体要看题主的专项扣除等有多少，然后综合计算。如果是单一收入来源，大概率是不会有什么问题的。

最后提醒下大家，符合条件的一定要做好个税的年度汇算。

纳税是每个公民的义务，大家一定要配合做好相关工作。

该补的税咱得补，该退的税咱也不能白白浪费！

最后做个小提醒：

退税你不主动申请，那就不会退给你。

但补税即便不主动做，也是会追缴的，严重的甚至会触犯法律，一定要严肃对待！

好了，今天的分享就到这里。

我是申万宏源证券投资顾问小沈。

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最近一段时间大家都在自觉进行个人综合所得报税，而大家之所以这么自觉报，有一个很重要的原因是很多人都会有一笔退税。

至于能够退多少税，跟大家的收入以及之前缴纳的个税有很大的关系，收入越高个税缴纳越多，能够退得越多，有些人能够退好几万。

但有很多人办理完个人退税申报之后，才发现自己一分钱也没有退，甚至还要补交个税，对此很多人都挺纳闷的，这到底是怎么回事呢？

其实所谓申请退税，并不一定有税可退，能不能退税取决于两大因素。

第一、你之前的个税缴纳金额。

所谓退税你要先交税才会有退，如果你连税都没有交，那就不存在退税这个说法。

个人所得税一般会在每个月的工资当中扣除，发工资之后如果大家符合个税缴纳标准，也就是扣除社保公积金，剩余的工资达到5000块钱以上，就需要缴纳个人所得税。

这部分个人所得税企业会从员工的工资当中扣除，他们会按照个税对照表，按照一定的比例进行计提个税。

如果大家平时工资比较高，那所缴纳的个税就比较高，相反，如果大家平时每个月的工资都低于5000块钱，那就不符合缴纳个税的标准，平时就没有个税缴纳记录。

比如某一个人一个月的工资是2万块钱，扣除五险一金之后到手大约是18000，那一年12个月累计缴纳的个税大约是14,000块钱。

第二、你综合所得应缴纳税额。

在单位申报个税的时候，很多并没有扣除专项附加，所以计算出的个税往往会比应该缴纳的个税多。

这时候大家在年终汇算的时候，就可以按照个人综合所得计算出最终应纳所得额。

比如一个人每个月的工资是2万块钱，一年收入是24，扣除社保公积金、6万减除项、以及一些专项附加项之后，他应纳所得大约是116000元。

按照年度综合所得个税对价表单，对应的税率是10%，速算扣除是2520元，最终应缴纳的个税总额是9080元。

但因为平时发工资的时候单位已经帮他扣除了14,000元左右的个税，所以他在年度综合汇算的时候可以退还5000块钱左右的个税。

当然除了我们上面所取得这个有税可退的例子之外，实际上还有两种特殊情况。

第一种、没有税可退。

假如大家平时的工资比较低，没有缴纳任何个税，那在进行年度综合汇算的时候就没有个税可以退，这种情况很好理解。

第二种、需要补交个人所得税。

今年的个税汇算有两种方式，一种是将平时所得跟年终所得单独分开计算；还有一种是将年终奖计入到个人综合所得当中一并计算。

选择两种不同的计算方式，得出的个税是不一样的，而且差距有可能比较大。

从实际情况来看，如果大家将年终奖并入到个人综合所得当中计税，产生的个税就会比较多，这时候大家就需要补交相应的个人所得税。

如果大家在这里申报个税过程中没有注意这个细节，而是选择了将年终奖计入到个人综合所得当中计税，最终可能需要补交一笔税也不要觉得大惊小怪。

说到个人所得税退税，退税，就说明了前期是按规定已经预缴了个人所得税，在年度结束后按时按要求进行个人所得税年度申报。

个人需要将全年取得的工资薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费四项所得合并计算应纳个人所得税，向税务机关申报并办理退税或补税。

一、那我们到底需不需要进行年度申报呢？

1、如果我们符合这种情况，就无需进行年度申报

符合退税条件的还是可以申请退税的，毕竟谁的钱都不是大风刮来的。

2、如果我们符合这种情况，就需要进行年度申报

二、年度申报时，可减除的扣除项目有哪些？

1.基本减除费用 6 万元;

2.专项扣除，包括居民个人按照国家规定的范围和标准缴纳的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险等社会保险费和住房公积金等；

3.专项附加扣除，包括子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息或者住房租金、赡养老人等支出；

4.依法确定的其他扣除，包括个人缴付符合国家规定的企业年金、职业年金，个人购买符合国家规定的商业健康保险、税收递延型商业养老保险的支出，以及国务院规定可以扣除的其他项目；

5.个人对教育、扶贫、济困等公益慈善事业捐赠。

三、有任职受雇单位，该去哪里办理年度申报？

如果上一年有任职受雇单位并且取得了工资薪金，需要向单位所在地主管税务机关申报。

如一个纳税年度当中就职于多个单位，可以在其中任意选择一个单位的主管税务机关作为我们的年度汇算税务机关。

四、我的收入纳税信息可从哪里获得？

可以通过手机个人所得税 APP，查询相关的收入纳税申报信息

这样就可以查询到税务系统申报的所有收入了。

五、我对收入纳税信息有异议怎么办？

如果确定本人从未取得过记录中的某一项，可直接通过手机个人所得税 APP 或者自然人电子税务局就该笔记录发起申诉并进行承诺；申诉后该笔收入将不纳入年度汇算。

六、未按规定办理年度汇算，会有什么后果？

1.如果纳税人属于需要退税的情形，是否办理年度汇算申请退税是纳税人的权利，无需承担任何责任。

2.如纳税人需要补税（符合规定的免予汇算情形除外），未依法办理综合所得年度汇算的，可能面临税务行政处罚，并记入个人纳税信用档案。

七、深圳首例个税申报未补税被查的案例

深圳市税务局发布通告：李某某因未完成年度汇算清缴被定性为偷税！造成2020年度少缴个人所得税33796.31 元。

处罚：

经通知申报而拒不完成2020年度个人所得税汇算清缴，造成少缴个人所得税的行为是偷税，对你处少缴税款百分之五十的罚款16898.16元。

连补税及罚款合计5万元。

写在最后，每年的3月1日-6月31日是申报个税年度申报的时间，并且税局工作人员是有工作任务提醒的，如果一直没有完成个税年度申报工作，会打电话催促完成。

最后也提醒大家，该补税补税，该退税退税，毕竟胳膊拧不动大腿。

个人所得税汇算申报退税，不是说你交了税就一定会给你退，是你得符合退税的条件才给你退税。如果你全年收入是十万，扣除五险一金，又没有需要60岁赡养老人，没有幼儿园及上学的孩子，没有房贷，没有其他扣除项应纳税所得额在6万以上就是应该交税的，就看你的全年一次性奖金是选择怎样的计税方式对你合适，如果应纳税所得额在6万以上选择单独计税方式合适，如果应纳税所得额在6万以下选择合并计税方式合适。

我是公司财务人员，这个月已经为多名同事办理个人所得税退税的相关事项，我把实际个税退税中碰到的案例给大家做一个解答：

同事A年收入10万元，除了年度汇算清缴实行一次性扣税，其他的收入未达到扣税， 其专项扣除仅仅是增加小孩，未增加其房贷和老人的专项扣除，补充完成以后就可以有退税；

同事B年收入也是10万元，进行专项扣除时，不仅没有退钱，还要补税，查询其2021年年度收入明细，发现有一家未工作的劳务公司，在去年每月给其有收入，合并缴纳后需要进行补税，立马进行申诉，将其收入进行调整后，才可以将之前的税收进行退回。

同事C也是年收入10万元，发现其之前2019年/2020年都未做进行年度汇算清缴，将其2019年/2020年相关专项扣除进行补充，同事在2022年可以补充2019/2020年的汇算清缴，如果可以退钱仍然可以退钱。

同事D年收入10万元，需要补税362元，因其在2个公司上班，到时合并收入不一致，这种情况在缴纳税款时候，因低于400元，你可以选择“享受免申报”从而无需缴纳。

结合我前面实际碰到的问题，工资10万，缴税500多，申请退税没有退税。分析原因主要是否有专项扣除没有填报、个人名字是否被其他公司进行纳税，点击享受免申报了等。

解决方案：首先我们在申请退税时，先将个人可以专项扣除进行补充，同时申报前查询个人2021年的收入是否被其他公司申报收入，在申报前先行进行申诉，同时暂时不点击免申报了，这样你才能在个人所得税退税时，拿回你以缴纳的钱哦。

我是财税金先生，本文个人实践经验和原创，欢迎大家留言交流，点赞关注。

题主年收入工资10万，缴纳税款500多，申请退税没有可以退的，应该是你没有填写专项附加扣除。

首先，你要查看下自己有没有能填报的专项附加扣除，包括子女教育、继续教育、住房租金、大病医疗、赡养老人、贷款租房利息。

这里可以多留意下继续教育，我们在工作中考的一些职业资格证书，都是可以填报的。

如果你有一项或者多项，都要按照实际情况填上去，这样才能退税。

原则就是，免税额度越大，退税就会越多。

以下是一些关于交税的小知识：

• 现在的起征点是月工资5000以上。凡依据个人所得税法负有纳税义务的纳税人，有下列情形之一的，应当按照本办法的规定办理纳税申报：（一）年所得12万元以上的；（二）从中国境内两处或者两处以上取得工资、薪金所得的；（三）从中国境外取得所得的；（四）取得应税所得，没有扣缴义务人的；（五）国务院规定的其他情形。

没有退税其实也很正常，有几种情况下是没有退税的：

1. 年收入总和小于6万，此类人是完全不需要交税的，自然也没有退税之说。
2. 年收入虽大于6万，且已经依法缴纳税款，但没有专项附加扣除需要申报的
3. 年收入大于6万，已经依法缴纳税款，并且专项附加扣除费用，已经由单位在扣税前进行了申报的

以上几种情况下，都有可能没有退税的。

像楼主所说的情况，工资十万，缴税五百多税费，按照税率来计算，楼主所缴纳税款的部分应该是一万六千块钱左右。

总工资十万，去除六万不用缴纳税款的部分，楼主还有四万块钱是需要缴税的。

而已经缴纳的五百多应该是一万六千块钱左右的税费，推算下来楼主应该属于以上的情况3，有大概二万五千块钱是专项附加扣除部分，这一部分应该是由单位给扣除了，所以就没有退税发生了。

注：专项附加扣除包括截图中的六种情况，有这六种情况，且已经缴纳过税款的纳税人都可以申请退税。

退税 = 退钱，当然是开心的，而补税 = 掏钱，难免会心疼，也有可能一分不退正正好好。

看着别人轻轻松松就能退回几千块，自己跟着操作，不仅没多退，反而倒贴好几千。

先看看6 项专项附加扣除，有符合条件的就申请，如果是首次填写，点击“专项附加扣除填报”后，可以分别看到 6 大专项附加扣除，选择自己符合条件的的，再填写相关信息就可以了。需要注意：申报的扣除年度要选择 2022 年。

再就是年终奖一定要单独计税

• 第一种：合并计税，工资和奖金一起算
• 第二种：单独计税，工资跟奖金分开算

年终奖的两种扣税方式，对于收入不同的人群，可能会相差几千块。

个税抵扣，是国家给的大好福利。

在交税之前，记得申报 6 大专项附加扣除，每一项申报，都可以让你少交税，当然所有的操作都在个人所得税app上，审核很快的，我已经到账了，我就选的年终奖单独计税。

如果有年终奖的朋友，建议对比一下单独计税、合并计税两种方式，选最划算的那个就对了。

个税每个人年收入不超过6万的，如果某个月上了税，第二年终合汇算个税申报后，差不多1周到2周的时间税务局自动会把钱退回你的卡里的，不需要额外操作，也不需要去税务局办理，只要在手机里下载“个人所得税”app，就可以操作办理了，如果是法人不管收入超没超过都要报，一般收入没超过6万的人，是不需要报个税汇算的。

你年收入已经超过6万了，是不会退税的，个税是按年收入算的，所以你交的税是不会退的，即使你某个月不到5000的收入，但平均到12个月，你收入还是超标了。

我2021年在头条上税81元，半个月前我报了个税汇算，钱已经退到我的卡里了。所以说年收入不超过6万，才可以退税的。