理财师如何有效解锁客户经营？

作为一名理财师除了要借助自己的专业技能帮助客户做好财富管理之外，还要学会借助一定的知识纽带、不断完善自己的服务体系和向客户传递正确的投资理财观，让客户从以往的被动接受转化为主动接受甚至是主动咨询来维护自己的客户源，那么借助“知识营销”具体可以怎么做呢？一起来看看吧！

改变市场观念

以往的市场营销，一般来说只是先去占领场地，然后在有限的市场中去尽力扩大自己的市场份额，而借助“知识营销”来扩充自己的市场版图，则是通过一定的知识来培育和创造市场，通过无限的知识来扩充无限的市场空间。所以，理财师在服务客户的过程中，首先自己要具备足够的专业知识，在传统市场营销的基础上，借助行业知识不断营销自己服务客户的特色。

随着时代的发展，越来越多的客户在看重理财师工作经验的同时，他们的文化素养也成为其衡量的关键因素。只有具备一定的文化知识和专业知识，在和高净值客户沟通的时候，理财师才能做到胸有成竹。

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改变服务理念

传统营销的服务大多会比较重视售后服务，而忽视了售前服务，同时，即便有了售后服务，服务时间相对有限，这就造成了想要将客户发展为长期且具有粘性的客户源的难度。

想要借助“知识营销”来服务好客户，无论是售前服务，还是售后服务都要引起重视。理财师接触的客户，大部分对于行业是不够的了解的，所以，在前期和客户沟通时，理财师首先要做好理财相关知识的普及工作，以此来提高他们的投资理财水平，然后在客户对于整个行业有所了解的时候，再去询问客户的真实诉求和家庭、资产情况，并为其匹配合适的产品。

与此同时，当客户签单后，理财师还应及时做好市场动态、行业信息等售后同步的工作，确保客户对于市场的任何变化都能及时有所了解，而不是一签单，理财师就出现失联的情况，这样不仅会对理财师的专业形象大打折扣，严重情况下，还会为客户的资产带来一定损失。

改变客户观念

以往的客户往往是被动的，他们的需求一般仅限于满足目前的需要。对于客户来说，这样虽然比较稳妥，但是从理财师角度来说，这其实是非常不稳定的。理财师应当借助“知识营销”，在满足客户当下需求的前提下，不断完善服务体系，促使客户从被动消费转化为主动消费，让客户成为真正长期稳定的客户源。本文转自Beta数据《客户经营池》——更多精彩内容提升对客户认知。