市场先生,是巴菲特的四大核心理念之一。
这个理念是在说,市场像一位情绪非常不稳定的欧巴,时而很乐观,时而又很悲观。
但是他又风雨无阻地每天都会给市场上的公司报价,不管你是否买卖,他第二天还会来。
乐观时,他会觉得市场上的公司非常有前景,于是他的报价就高出天际。
反过来,悲观时,他觉得未来一片黯淡,所以他报出的价格就会低到尘埃里。
那怎么和市场先生做朋友呢?
巴菲特认为,买入一家公司想要获得好的收益,一定要越跌越买,买入价格远低于它的真实价值,这个差值,也就有了“安全边界”(巴菲特的四大核心理念之二)。
其实就是在市场先生悲观的时候,从他那儿以低价格买入,在市场先生特别乐观的时候卖出。
你想想是不是和你的日常操作刚好相反?
所以在市场上想赚钱,是反人性的事情,并不容易,才会有市场中“7亏2平1赚”的结果。
这就是巴菲特经常说的“别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧”。
卡罗尔·德韦尔在《终身成长》一书中讲道,人类的某项专长“并不是先天能力决定的,而是通过有目的、有效的锻炼获得的”。
我这一代小时候很容易被人贴标签,这个人聪明,那个人笨,这个人有天赋,那个人吃不了这口饭……
其实真正影响人的未来的,取决于这个人是“固定型”思维还是“成长型”思维模式,而不是天赋。
我相信没有人天生就会投资,天生就有商业头脑,更多地在于他是否相信,投资的理念、技能、方法,都是可以通过后天的“刻意练习”习得的。
这个过程是这样的——学习,把学到的内容实践,再通过实践进行反思,调整自己的理念框架,再学习实践……如此循环下去。
所以你会发现,很多学习天才在多个领域都可以做到顶尖,这就是得益于学习方法的可复制性。
那么,获得财富需要学习什么呢?
第一,正确的财富观,也就是这一章关于7种思维的内容。
书籍可以读罗伯特·清崎的《富爸爸的财务自由之路》、博多·《财务自由之路》,这两本足矣,关键在于要知行合一。
第二,要选择适合自己的投资风格——你是选择做价值投资者?还是做趋势交易者?
无论选择哪种都没有对错,都能赚到钱,但是你需要坚持好选定的投资框架,不要把两者混淆。
如果你明明想做个价值投资人,却每每想追涨杀跌,而不是越跌越买,那肯定是赚不到钱的。
选择价值投资,就做左侧交易,市场够低了就买入,长期持有。
选择做趋势交易,就做右侧交易,盯好成交量和成交价的关键指标,不见趋势不撒鹰,趋势一破就卖出,毫不犹豫。
当然,读到这你也知道,我选择的是做和社会共同成长、不做零和博弈的价值投资者。
第三,学习投资方法。
你可以学习指数基金定投、资产配置,如果你想进阶自己买股票,再需要学习公司基本面的研究方法。
价值投资者可以学习行业空间、估值模型、商业模式,书的话可以读读《定投十年财务自由》、《巴菲特致股东的信》、《价值》、《慢慢变富》、《时间的玫瑰》等等。
趋势交易者需要研究量价交易模型,可以读《股市趋势技术分析》、《日本蜡烛图》等等。
第四,形成自己的决策框架,要把它写下来!
要强调的是一定要写下来,因为在股市中要赚钱非常反人性。
要想克服人性,关键就是两点:
1.有一套完整的决策框架;
2.有良好的情绪使得这套框架能够执行。
所以,查理·芒格、瑞·达利欧都强调要把自己训练成一个机器,写下自己的决策框架,并且遵照执行。达利欧甚至形成了厚厚的一本《原则》,并且还在不断更新和扩充。
把自己的投资框架形成“决策清单”写下来,在每次要进行决策时,对照自己的决策清单逐一打勾,最后输出结果。
久而久之,你会发现,赚钱非但不难,反而是件功到必成的事情。
一切都要看现金的流向!
一切都要看现金的流向!
一切都要看现金的流向!
从个人财富累积方面,对现金流的认识,简直就是在财富方面的“认知觉醒”,对财富的累积尤为重要。
你要记得一句话:能让现金流入钱包的就是资产,能让现金流出钱包的就是负债。
你的房子是资产吗?自住房不能带来现金流,是负债,所以够用就行。出租房,能够持续带来正向现金流,是资产。
你的车子是资产吗?如果它不能给你带来现金流的流入,它也是负债。
累积财富就是要不断买入好资产,让自己不用工作,依然能够有持续的现金流流入。
当持续流入的现金流超过了日常开销时,也就实现了初步的财务自由。
梳理一下你拥有的东西,哪些是资产,哪些是负债?
把资产写在左侧,负债写在右侧,画出你的现金流向是怎样的?
一个良好的现金流应该是像下图那样:
第一优先级购买资产;
第二优先级偿还负债,要注意,这里的负债要是良性负债,它可以是低利息、抗通胀的负债,也可以是安全的杠杆投资;
第三优先级再进行支出。
这样,你就可以稳步向财务自由迈进了。
另一个角度,看一家公司也要重视它的现金流,这是一面企业的“照妖镜”。
巴菲特在致股东的信中,就曾经讲过伊索寓言中“一鸟在手,胜过两鸟在林”的道理。
“一鸟在手”是指一年经营下来“到手的现金”,这是企业真正的盈利能力,这总比想象中,未来多少年会盈利XXX钱,要现实地多。未来不确定性太强,在手里的鸟儿自然是要更靠谱的。
当然,现金流的多少是一个动态的、相对的指标,不同行业、不同阶段的企业没有可比性,不能刻舟求剑。
随着对投资理解的深入,我们也会对什么样的“现金流”是符合行业特征、公司发展阶段,有更深刻的理解。
到目前为止,我们介绍完了高财商人士要拥有的7种思维,他们是:
1.做金钱的主人
2.时间的价值
3.有耐心的长期主义
4.财富的“游戏”思维
5.和“市场先生”做朋友
6.终身成长型思维
7.现金流思维
在前面的文章我们说过,要成为富人的路径是:
成为 - 做 - 拥有
我们要先“成为”拥有财富的人,也就是先拥有他们的思维方式,才能够通过“做”——采用合适的投资方法,一步步积累,进而“拥有”财富。
因为如果没有先改变面对财富的思维模式,哪怕先去学习方法,也是很难做到的。
如果没有先改变思维模式,哪怕因为运气先拥有了财富,也是守不住的。
现在,通过这七种思维方式的洗涤,你已经有了有钱人的头脑,在后面的文章中,我会教你你正确的投资方法,通过“滚雪球”的方式,让我们的财富一步步增长,最后实现财务自由的梦想。
页面更新:2024-05-14
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