反洗钱罚金525万！这些银行犯了什么错？

最近两周，人民银行全国各地分支机构再次开出罚单，目前总罚已超500万！洗钱违规行为仍以“未按规定识别客户身份”以及未履行可疑交易报告义务为主，但值得注意的是，从2021年2月底开始，遭受百万以上巨额罚款的金融机构基本都是支付公司、保险公司，银行明显减少。

害，真的是，这些钱拿给我消费那多好[黑线] 老规矩，咱们继续看看是哪些倒霉蛋吧：

继年初的福州某支付公司被痛罚6900余万后，福州又一家企业被罚款，因未按规定履行客户身份识别义务以及与不明身份客户进行交易的行为，被罚款357万元！ 总经理被人民银行福州分行个人罚款13.5万元。

湖南两家农村商业银行，因可疑交易排除不合理与未按规定履行客户身份识别义务，分别被罚69.5万元、20万元，个人处罚总计3.8万元，年后，除了中信银行的大罚单意外，大部分罚单都是农商银行领取。

此外，东莞、广西的农村信用合作联社与村镇银行因未按规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送大额交易报告，被人民银行当地支行分别处罚21万元、58万元。

我不知道现在在看这篇内容的你是不是银行人，是不是保险公司、证券公司的员工~ 但不管怎么说，反洗钱今年将越发严格，人民银行的惩罚力度越来越大，不会因为你是小农村信用社、小证券公司、小支付公司就心慈手软~

小e见过太多这样的情况了： 一家农商银行，规模不算特别大，只是在小地区里有一点影响力~ 但犯下反洗钱各项防控不力的错误后，人民银行下达的罚单，少至20万+多至800余万！！！

天呐！ 800多万啊！ 如果是一家农村合作信用联社被处以这样的反洗钱罚单处罚，是不是直接罚倒闭了呢？？？？？