你以为的躺着也能赚钱，不过是别人设下的套，诱你上钩罢了。

2025年7月16日，衡阳市警方通报，海汇国际的重要嫌犯刘某被成功抓捕归案。

信息来源：新黄河2025-07-16——湖南衡阳警方：“海汇国际”传销案重要嫌犯刘某被抓获

海汇国际传销，可以说是近几年来中国规模最大、涉案金额最高的金融传销组织。

这其中90多万参与，他们多数落得个血本无归的下场，而这样的传销层级多达32层，涉案金额更是高达100亿资金，非法获利50亿元。

可在这之前，谁能想到它会是一个惊天大骗局呢？

精心包装，打造“可信”假象

2018年，海汇国际以“外汇投资”的名义出现在公众视野中。

为了吸引投资者，它给自己打造了极为“可信”的形象。

海汇国际对外宣称自己是起源于马来西亚的综合性集团，业务包括金融、珠宝、地产等多个领域，其CEO还是马来西亚拿督KenLim。

在很多人眼中，“拿督”这个头衔就代表着实力和财富，让人不由自主的产生信任感。

不仅如此，他们还宣称与知名的“卓德外汇”有合作，甚至说受到加拿大金融交易与报告分析中心监管。

这些说法，让不太懂金融的投资者们觉得海汇国际背景强大。

为了让自己看起来更权威，海汇国际还积极参加各类展会，像上海理财博览会、深圳金融博览会等。

在展会上，他们的“讲师”们身着西装，拿着精美的宣传册，口若悬河的讲述着“外汇投资”“保本高息”的美好前景。

而且，他们还拿到了所谓的“年度创新金融技术奖”，这让不少人误以为海汇国际得到了官方认可。

可实际上，这些“奖项”不过是一些商业展会为了盈利而颁发的，所谓的“受监管”也并未得到加拿大官方确认。

但就是这些精心编造的谎言，成功让许多投资者放下了心中的戒备。

复杂运作，诱惑人们入局

光有漂亮的包装可不够，海汇国际还设计了一套复杂且环环相扣的运作方式，目的就是让钱源源不断的流入他们的口袋，同时让投资者心甘情愿地拉人入伙。

但它其实根本没有对接真实的外汇市场，所有展示的“交易数据”都是在后台编造出来的。

公司的财务负责人陈姝含找亲友借了93张银行卡，专门用于接收会员的资金。

这些钱一部分被用来给旧会员发放“返利”，另一部分则被转到境外，通过兑换虚拟币来掩盖资金去向，增加警方追踪的难度。

而想要加入海汇国际，最低也要缴纳1500美元，而且必须有上线的邀请码才能注册。

这个“邀请码”机制是传销的特征，每一级会员拉来下线，都能获得提成，层级越高，提成比例越大。

32级的层级设计，意味着只要能拉到足够多的人，即便自己不投入资金，也能从中获利。

为了扩大规模，海汇国际线上线下双管齐下进行推广，线上，在各种广告、理财群、网红推广中，都宣称“月收益15%”“年化60%”，还配上伪造的“盈利截图”，吸引人们的眼球。

一开始，他们确实会给一些投资者返利，让部分人尝到甜头。

可他们不知道，这只是骗局的“诱饵”，海汇国际这种用新钱还旧账的庞氏模式，注定无法长久。

骗局败露，警方全力侦破

可是从2020年开始，就不断有人投诉，有的投资者称被以高利润诱导开户，有的说账号在毫无通知的情况下被注销，还有人表示出金申请被驳回，理由是未购买任何配套产品等。

这些投诉引起了公安机关的注意，2021年9月，湖南衡阳警方在例行治安清查时，发现某酒店会议室里聚集了很多人，正在举办一场名为“外汇投资分享会”的活动，而活动推销的正是“海汇国际”平台。

信息来源：环球网2025-07-16——湖南公安：重拳打击“海汇国际”传销团伙

现场，经纪人唐某燕正在展示着“客户盈利的截图”，信誓旦旦的表示“月收益15%不是梦”。

民警察觉到这场分享会异常，当场就控制了唐某燕等组织者。

之后，根据这些人提供的线索，警方迅速锁定了刘俊伟及财务人员陈姝含。

据调查，刘俊伟从平台资金流水中抽取1%作为日常“维护费”，为了在上海、长沙购置房产，还指使陈姝含为其转款1.4亿。

陈姝含管理的93张银行卡，流水频繁且数额巨大，部分银行卡甚至直接被寄到境外用于操作。

警方顺着线索找，后来意识到这并非单个案件，而是一起涉及全国的特大传销案。

2022年2月，公安机关对海汇国际正式立案调查，同年7月，公安部部署23个省、自治区、直辖市的公安机关开展两次集中打击传销行动。

从一线推广人员到核心管理层，警方层层深挖，一批海汇国际的主犯和骨干成员相继被抓获，共立案200多件。

2024年6月，法院作出判决，刘俊伟因组织、领导传销活动罪被判处有期徒刑8年，并处罚金人民币200万元。

陈姝含因妨害信用卡管理、掩饰犯罪所得罪被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金人民币15万元。

同时，把这件事产生的所有赃款赃物依法没收，收归国有。

然而，案件并未就此终结，直到2025年7月12日，衡阳法院对海汇国际传销案的109件案件中，已有107件审理完毕并宣判，191人中180人判决生效。

7月16日，案发前出逃的海汇国际重要负责人刘某被成功抓获，刘某对犯罪事实供认不讳。

至此，这场持续四年的侦破行动才终于画上句号。

结尾

这件事情让人们明白在投资时，一定要保持理性和警惕，选择合法、正规的渠道，不要有“一夜暴富”的侥幸心理。

天上不会掉馅饼，自己只有时刻保持清醒的头脑，坚守理性投资的原则，才能在复杂的投资环境中守护好自己的财产安全，避免陷入类似的传销陷阱。