资金市场动态

今日（10月24日），人民银行以固定利率、数量招标方式开展 1680亿元7天期逆回购操作，操作利率1.40%，与此前持平。因有1648亿元逆回购到期，当日实现净投放32亿元。

本周央行累计开展8672亿元逆回购操作及1200亿元国库现金定存发行，对冲7891亿元逆回购到期，全周实现净投放1981亿元。
银行间资金面保持宽松，7天期回购 DR007下跌2.48BP至1.4019%，隔夜回购 DR001下跌1.52BP至1.3017%，流动性充裕。

总体来看，央行操作节奏偏稳，市场资金维持低位平衡，为票据市场低利率运行提供了良好流动性支撑。

转贴现市场行情

从今日上午转贴现数据来看，整体市场情绪平稳偏强，交易维持活跃。
双国股价格小幅上行，其中1M、2M期限涨幅明显，BP波动集中在 +10~+25BP区间，说明短端票据成交活跃、机构对未来资金面的预期仍偏稳。

从各大行指导价看：

• 农业银行 收2月、3月国股大商报价 0.50–0.60%，较昨日上浮约12BP；
• 建设银行 收2月国股大商及普城报价 0.60%左右，延续低位稳收；
• 交通银行 收4月11日及以后城农档次报价 0.78%左右；
• 邮储银行 仍维持回收4月国股贴现，价格在 1.28% 附近；
• 平安、广发等股份行 出价区间 0.56%–0.80%，说明部分中型银行开始适度控量。

整体来看，短久期（1M、2M）报价回暖，长久期（6M）略有上浮，市场买盘需求有所增强。
从BP变化看，一级市场活跃度较高，转贴现市场延续昨日活跃格局，预计今日成交量保持稳定偏强。

银行承兑汇票贴现利率

根据银企贴平台今日精选报价，银行承兑汇票贴现利率区间如下（年化）：

近期承兑汇票贴现利率整体维持低位运行，尤其国股银行贴现成本已降至0.7%左右，部分区域城商、农商报价略高但仍在1.2%以内。
在央行温和投放背景下，预计短期贴现利率仍将延续低位震荡走势。

银企贴温馨提示

想知道您的承兑汇票贴现几个点？能贴哪家银行？
上银企贴官网，输入金额和到期日即可一键查询贴现利率，
系统自动匹配最优报价，让您 3分钟比价、1分钟到账。