新加坡9大金融机构卷入$30亿洗钱案，金管局开$2745万天价罚单！

新加坡史上最大的洗钱案，涉案金额高达30亿新元（约合168亿人民币），主要嫌犯落网的落网，服刑的服刑！

但新加坡相关部门的调查从未停止，现在新加坡金管局已完成针对30亿新元洗钱案的监督检查工作：对9家金融机构做出处罚，总罚款金额共计2745万新元（约合1.54亿人民币），还对多个金融机构高层发出禁令！

一起来看看吧！

新加坡金管局

对9家金融机构共判罚2745万新元

根据新加坡金管局昨日发布的文告显示，九家被罚的金融机构和金额如下：

瑞士信贷新加坡：580万新元

大华银行：560万新元

瑞银集团新加坡：300万新元

花旗银行：260万新元

瑞士宝盛银行新加坡：240万新元

LGT银行：100万新元

大华继显私人有限公司：285万元

蓝海资产管理公司：240万新元

恒泰信托（新加坡）有限公司：180万新元

根据调查显示，新加坡这9家金融机构工作存在不足：包括客户风险评估、确定和证实洗钱风险较高的客户的财富来源、交易监控和可疑交易报告后续跟进，等违规行为。

金管局在确定构成的处罚金额时也会考虑到：金融机构接触相关人员的程度、违反多少金管局的相关规定，以及金融机构自身在管控反洗钱和打击恐怖主义融资方面时有多弱。

9家机构罚款总计金额高达2745万元（约合1.54亿人民币），这也是继一马案后，新加坡金管局对金融机构做出的最高处罚总数额，

违反新加坡反洗钱规定

金管局向多名金融高管发出禁令

除了对金融机构做出罚款外，新加坡金管局还对多名金融从业员发出禁令，包括多名金融行业高管！

蓝海资产管理公司的4名金融从业员被禁3-6年！

1，首席执行官兼执行董事：被禁6年，从2025年8月1日开始生效。

2，首席运营官：被禁5年，从2025年8月1日开始生效。

3，执行董事和客户关系经理：被禁3年，目前禁令已生效。

4，前客户关系经理：被禁3年，目前禁令已生效。

4人在禁令期间不能从事任何受金管局监管或授权的活动或业务，也不得在任何金融机构担任管理、合伙人或经理的职务，或成为主要股东。其中，前两位首席高管也被禁止履行风险管理和控制职能。

这就相当于被整个金融行业封杀了！

此外，恒泰信托（新加坡）有限公司的常务董事兼执行董事和驻场经理，首席运营官、执行董事和合规主管，执行董事、信托行政主管和驻场经理，3人也因未能确保公司遵循金管局规定而被谴责。

新加坡大华银行被罚$560万

涉事员工已被处分

在此次罚款中，新加坡大华银行被罚560万新元（约等于3100万人民币），是处罚第二高的。

针对被罚一事，大华银行表示接受金管局的调查结果，大华银行致力于确保遵守监管规定，会不遗余力地维护新加坡金融体系的完整性。

自“30亿洗钱案”发生后，大华银行也进行了内部审查，在发现银行内部存在不足后，已迅速采取补救措施：包括加强交易监控和客户尽责调查程序等等。

大华银行也投入了大量的技术和其他资源，以进一步提升内部的风险管理标准和能力。

大华银行也表示：已对涉事员工采取了纪律处分，并会持续加强员工培训，确保员工秉持最高的诚信、价值观和职业操守标准。

新加坡金管局

呼吁金融机构采取最佳做法

并保持警惕

新加坡金管局表示，当局和银行业都有发布有关反洗钱和打击恐怖主义融资的监管期望和最佳做法文件，金融机构应以此为基准，实施强有力、合理且风险适当的防御措施，防止洗钱案发生。

当局也提醒客户关系经理及其主管们，他们是对抗洗钱和恐怖主义融资的第一道防线，应保持警惕。

新加坡在实施反洗钱方面表现

已超过国际平均水平

一直以来，新加坡由于地理位置优越、政治稳定、法律健全、商业网络发达、税收相对较低、政府廉洁高效等因素，吸引了大量海外投资人，被称为“投资圣地，移居天堂”。

但是吸引正常投资的同时，也让很多不明来源的资金趁机而入。

“这里面鱼龙混杂，很多不合法的钱，趁机进来了。他们把钱弄合法的手法有很多种：

1，设立没有实际经营的单一家族办公室；

2，购买虚假的不存在的服务，利用多家空壳公司把钱转进转出，钱在海外转了一圈，再回到新加坡；

3，设立多个第三方账户，把大钱分成小钱，每笔钱都低于规定申报的额度，频繁快速转账，把钱层层转移，分散到不同渠道，提升资金溯源的难度；

4，数字货币和艺术品，也成了非常热门的洗钱方式。”

也正是这些乱象引起了新加坡的重视，管理机构制定了《反洗钱和反恐融资法》和《受控物品和服务管理法》等，规定“各类金融机构实施客户尽职调查（CDD）、监控和报告可疑交易、保存交易记录等，以防范和打击洗钱活动。”金融管理局（MAS）等机构，加大了现场审查和审计力度。

根据律商联讯风险信息发布的评估报告，新加坡在实施反洗钱和反恐怖主义融资措施方面的表现，已超过国际和亚太地区的平均水平。