融资圈里面的骗子，是这样设局的！

在当今充满机遇与挑战的商业世界中，融资对于企业的发展往往起着至关重要的作用。

无论是初创企业寻求启动资金，还是成熟企业谋求扩张，融资都是实现目标的重要途径之一。

然而，随着融资需求的不断增长，融资圈也逐渐成为了骗子们觊觎的“猎物”。

这些不法分子利用创业者和企业主对资金的渴望，精心设下各种骗局，让不少人血本无归。

今天，就让我们揭开融资圈骗子的神秘面纱，看看他们究竟是如何设局的。

一、虚假投资承诺

骗局套路

骗子常常冒充知名投资机构，主动联系创业者。

他们深知创业者在融资过程中的急切心理，便投其所好，声称无需繁琐的尽职调查，仅凭一份商业计划书就可以迅速放款，甚至承诺一周内到账，而且投资金额远超项目的实际估值。

例如，某初创公司的CEO小张收到了一封自称是“国际风投巨头”的邮件。

邮件中，对方言辞恳切地表示对小张的项目极感兴趣，称该项目具有巨大的市场潜力，他们愿意在一周内完成投资，并且投资金额高达千万美元。

兴奋不已的小张，在未对该投资机构进行任何背景调查的情况下，就匆忙与对方签订了“投资协议”。

随后，对方以加快流程为由，要求小张支付10万元的“加快流程费”。

小张一心想着资金即将到账，便毫不犹豫地支付了这笔费用。

然而，付款之后，对方却如同人间蒸发一般，再也联系不上了。

防骗指南

1.了解正规融资流程：

正规投资机构不会在短时间内承诺放款，一个完整的融资流程通常至少需要1-3个月的时间。

这期间，投资机构会对项目进行全面的尽职调查，包括市场调研、团队背景审查、财务状况分析等多个方面。

2.深入调查投资机构背景：

在与任何投资机构接触之前，一定要通过企查查、天眼查等工具对其进行深入的背景调查。

查看该机构的注册信息、成立时间、投资案例、团队成员等，验证对方身份的真实性。

如果一家机构在公开渠道上几乎没有任何信息，或者信息存在诸多疑点，那就要格外小心了。

3.警惕提前收费要求：

正规投资机构绝对不会在投资款未到账之前，要求创业者支付“加快审批费”“VIP通道费”等各种名目的费用。

如果对方提出这样的要求，那100%是骗局，务必果断拒绝，并及时报警。

二、高额融资服务费

骗局套路

这类骗子通常会冒充投融资顾问或中介机构，以帮助企业融资为由，巧立名目要求创业者预先支付高额的融资服务费。

他们往往声称这些费用是用于“项目包装”“投资人对接”等必要环节，且美其名曰这是“行业惯例”。

费用的金额通常从几十万到上百万不等，让不少创业者望而却步，但又因急于融资而心存侥幸。

比如，某AI公司的创始人小李，希望为公司融资5000万元以推动产品的研发和市场推广。

在四处寻找融资渠道的过程中，小李接触到了一家自称是专业“融资中介”的机构。

该机构的工作人员信誓旦旦地向小李承诺，他们与多家知名投资机构有着密切的合作关系，有十足的把握帮助小李的公司拿到融资。

然而，前提是小李需要先支付50万元的服务费，用于项目的包装和与投资人的前期沟通。

小李虽然对这笔高额费用有些犹豫，但想到融资成功后对公司的巨大帮助，最终还是咬咬牙支付了这笔钱。

可是，付款之后，对方却以“投资人审核时间较长”“需要补充更多资料”等各种理由不断拖延，几个月过去了，融资事宜毫无进展，最后这家机构甚至直接失联了。

防骗指南

1.清楚正规财务顾问收费标准：

正规的FA（财务顾问）机构的佣金通常是按融资金额的2%-5%收取，并且是在融资成功之后才收取费用。

这是行业内普遍认可的收费模式，既能保证财务顾问的利益与企业融资的结果挂钩，也能让企业在融资过程中避免不必要的风险。

2.拒绝“先交钱再融资”的要求：

如果有机构或个人要求你先支付高额的融资服务费，然后才开始为你提供融资服务，那这极有可能是一个骗局。

正规的融资服务机构更注重与企业建立长期的合作关系，他们相信自己的专业能力能够帮助企业成功融资，因此不会在融资未成功之前就强行收取高额费用。

对于这类要求“先交钱再融资”的机构，直接拉黑，不要抱有任何幻想。

三、尽职调查陷阱

骗局套路

骗子们在假装进行尽职调查时，会以各种看似合理的名义，如审计费、评估费、合规费等，不断向创业者索取费用。

而且，这些费用的金额往往会随着所谓的调查进展越拖越高。

创业者们由于害怕融资失败，往往会在骗子的诱导下，不断追加投入，最终陷入骗局，被榨干钱财。

举例来说，某新能源公司的CEO小赵遇到了一位自称是“政府背景基金”的投资人。

在初次接触时，对方对小赵的项目表现出了极其浓厚的兴趣，对项目的前景和技术给予了高度评价，这让小赵信心大增。

然而，在随后的沟通中，对方提出需要对项目进行专业的尽职调查，以确保投资的安全性。

这本是正常的流程，但对方却要求小赵支付30万元的审计费，声称这笔费用是用于聘请专业的审计机构对公司的财务状况进行全面审查。

小赵虽然有些犹豫，但想到这可能是获得投资的必要步骤，便支付了这笔费用。

没想到，在审计报告出具之后，对方又以需要进一步进行税务评估和法律合规审查为由，继续向小赵索要“税务评估费”和“法律合规费”，金额高达50万元。

小赵此时已经投入了大量的精力和金钱，不甘心就此放弃，便又咬牙支付了这些费用。

然而，在支付完所有费用之后，对方却以各种理由拒绝投资，小赵这才意识到自己被骗了。

防骗指南

1.明确尽职调查费用承担方：

真正的投资机构在进行尽职调查时，通常会自行承担相关费用，这是他们的正常业务成本，而不是由创业者来支付。

因为投资机构有专业的团队和渠道来进行尽职调查，他们不会将这笔费用转嫁给创业者。

2.果断拒绝不合理费用要求：

如果在融资过程中，对方提出让你支付“审计费”“税务评估费”等各种与尽职调查相关的费用，一定要果断拒绝。

这很可能是骗子设下的陷阱，一旦你开始支付第一笔费用，后续就会陷入他们不断索取费用的恶性循环中。

四、虚假估值诱导

骗局套路

骗子们深知创业者对高估值的渴望，于是便利用这一心理，故意夸大企业的价值。

他们声称可以帮助创业者拿到远超市场水平的估值，但前提是创业者需要支付“估值咨询费”“投资关系费”等各种名目的费用。

这些骗子往往会编造一些看似专业的估值模型和市场分析报告，让创业者误以为自己的企业真的具有如此高的价值，从而心甘情愿地支付费用。

比如，某消费科技公司的创始人小王接触了一家自称是专业“投资机构”的公司。

该机构的工作人员在与小王沟通后，对小王的项目给出了一个高达10亿元的估值，并承诺能够帮助小王拿到5亿元的融资。

这让小王欣喜若狂，觉得自己的创业梦想即将实现。

然而，对方随后表示，为了实现这个高估值和融资目标，需要先支付80万元的估值咨询费，用于他们聘请专业的估值团队对项目进行深入分析和包装。

小王虽然对这笔费用有些心疼，但想到如此高的估值和融资前景，最终还是支付了这笔钱。

可是，在支付费用之后，对方却以各种理由拖延融资进程，最终小王发现该机构根本没有投资能力，所谓的高估值只是一个骗局。

防骗指南

1.了解合理估值范围：

创业者要对自己所在行业的估值水平有一个基本的了解，通过研究同行业类似企业的融资案例、市场数据等，判断自己企业的合理估值范围。

不要轻易相信那些远远超出市场正常水平的估值承诺，这很可能是骗子为了骗取费用而设下的诱饵。

2.谨慎对待费用要求：

如果有机构或个人以提供高估值服务为由，要求你支付高额的费用，一定要保持高度警惕。

正规的投资机构在进行估值时，会基于客观的市场数据和专业的分析方法，并且不会以获取高额费用为目的。对于这类不合理的费用要求，要坚决说“不”。

五、伪造投资机构背景

骗局套路

为了增加自己的可信度，骗子们会想尽办法伪造投资机构的背景。

他们可能会伪造投资机构的LOGO、文件、印章，甚至克隆官网，让创业者难以辨别真伪。

同时，他们还会假扮成某知名投资机构的合伙人或高管，以专业的形象和口吻与创业者沟通，欺骗创业者支付“合同费”“资料费”“差旅费”等各种费用。

例如，某生物医药公司的创始人小陈收到了一封来自“软银投资基金”的邮件。

邮件中，对方邀请小陈前往迪拜签署投资协议，并表示投资金额高达数千万美元。

这让小陈感到非常兴奋，但对方随后要求小陈支付20万元的差旅费用，用于他们前往迪拜的交通和住宿等开支。

小陈虽然对这笔费用有些疑惑，但想到软银这样的知名投资机构，还是决定相信对方。

然而，当小陈按照对方的要求支付费用后，却发现对方提供的联系方式无法打通，所谓的“软银投资基金”根本不是真正的软银集团，而是一个冒牌公司。

防骗指南

1.仔细核实投资机构信息：

在与任何投资机构接触时，一定要仔细核实对方的信息。

可以通过官方网站、工商注册信息、行业口碑等多个渠道进行查询。

如果发现对方的网站存在漏洞、信息不完整或与官方信息不符，或者在工商注册信息中找不到相关记录，那很可能是一个假冒的投资机构。

2.警惕不合理费用支出：

正规投资机构不会在投资未确定之前，要求创业者支付诸如“差旅费”“合同费”等不合理的费用。

如果对方以各种名义要求你支付这些费用，立即提高警惕，这很可能是骗局的信号。

六、伪造“成功案例”

骗局套路

骗子们为了让创业者相信他们的“投资实力”，会精心伪造一些成功案例。

他们可能会展示伪造的融资合同、银行打款截图、成功案例故事等，让创业者误以为他们已经成功帮助众多企业获得了融资，从而对他们产生信任。

在取得创业者的信任后，骗子们便会以各种理由要求创业者支付保证金或定金，一旦创业者付款，他们便会失联。

比如，某互联网创业公司的创始人小刘在寻找融资的过程中，遇到了一家自称是经验丰富的“投资服务机构”。

该机构向小刘展示了大量所谓的“成功案例”，包括与知名企业的融资合同、银行打款截图等，看起来非常真实。

小刘被这些案例所吸引，对该机构的实力深信不疑。

随后，该机构表示可以帮助小刘的公司获得一笔高额融资，但需要小刘先支付5万元的保证金，以确保项目的顺利推进。

小刘在看到这些“成功案例”后，毫不犹豫地支付了这笔保证金。

然而，没过多久，该机构就失去了联系，小刘这才发现那些所谓的“成功案例”都是伪造的。

防骗指南

1.验证成功案例真实性：

对于投资机构或服务机构提供的成功案例，创业者要保持怀疑的态度，尽可能地去验证其真实性。

可以通过联系案例中的企业、查询相关的新闻报道或行业资讯等方式，核实这些案例是否真实存在。

如果无法核实或发现案例存在疑点，那就要谨慎对待了。

2.谨慎支付保证金或定金：

在融资过程中，除非是与正规的、信誉良好的投资机构或服务机构合作，并且在合同中明确规定了保证金或定金的用途和退还条件，否则不要轻易支付保证金或定金。

对于那些以各种理由要求你支付保证金或定金的机构，要保持高度警惕，避免上当受骗。

融资圈中的骗局五花八门，骗子们的手段也在不断更新换代。

但只要创业者们保持清醒的头脑，了解常见的骗局套路，掌握有效的防骗方法，就能够在融资过程中避免陷入骗子的陷阱。

在寻求融资的道路上，不要被一时的利益所迷惑，要始终保持谨慎和理性，确保每一步都走得坚实可靠。

毕竟，创业不易，每一分资金都凝聚着创业者的心血和希望，千万不要让骗子们有机可乘。