继 “1040 阳光工程” 坑惨无数人后，又一个金融骗局炸锅了！

超 200 万人抱着发财梦往里冲，结果呢？

操盘手玩了把狠的，短短两天卷走 129 亿跑路，所有会员全成了被割的韭菜！

都说 “投资有风险”，可为啥还有这么多人掉坑？这骗局和 “1040” 比，套路更狠在哪？

本文陈述内容皆有可靠信息来源，赘述在文章结尾

国际化包装下的虚假繁荣

2025年6月26日，鑫慷嘉平台关闭提现功能，系统崩溃，彻底无法访问。

投资者资金赔尽，创始人还在群里挑衅：“我只是拿走了不符合你们智商的钱，你们应当感恩我才对!”

这起涉及200万受害者的金融诈骗案，将“传销+庞氏+跨境洗钱”三种手段玩到了极致！

光看这个公司名字，就很有门道：黄鑫、邵馨慷、王彦嘉三人姓名的巧妙组合。

2021年3月注册时，认缴资本3000万，实际上一分钱都没掏，完全就是空手套白狼。

不过真正让人上当的，是“迪拜黄金交易所中国分站”这个身份。

一听迪拜，普通人脑子里就是石油富豪、黄金交易这些高大上的概念，瞬间就觉得这平台很有实力。

更绝的是他们的营销手法。

他们花大价钱拍了好莱坞级别的宣传片，背景全是中东那些豪华场所，看起来就像真的跨国大公司一样。

其中最经典的，就是把20万元的设备采购合同，包装成“与中石油5年战略合作”。

而其中的各种细节都做的天衣无缝，让投资者们十分信服，一个接一个的往火坑里跳。

这么大的行骗阵仗，就可以看出：他们绝非临时起意的小打小闹，而是经过深思熟虑的职业诈骗团伙。

当然，纸包不住火。

迪拜商品交易中心(DMCC)很快就公开澄清，严厉否认与鑫慷嘉有任何关系。

但这时候，大部分投资者已经深陷其中，很难自拔了。

金融诈骗的精妙设计

说到鑫慷嘉的传销手段，真的算是独一份。

从最底层的普通会员开始，一路可以升到团长、师长、军长。

每个级别都有清楚的升级条件和分成比例。

虽然入门费只要7000块，听起来不算太贵，但想升到团长就得拉够50个人头，佣金从15%一直到50%都有。

这种设计巧妙地利用了人们的上进心和虚荣心，让每个参与者都觉得自己不是受害者，而是“事业合伙人”。

你看那些团队名字就知道了，云南的“风吟兵团”发展到15万人，江西的“凤凰兵团”也有10万人规模。

这些听起来威武霸气的名字，实际上就是传销网络的不同分支。

最让人心动的还是物质奖励，投资50万就送特斯拉，拉500人直接送保时捷。

听起来是不是很诱人？当然，这些豪车都是日租2800元临时租来摆拍的道具，用完就还。

不过拍出来的照片确实很唬人，朋友圈一发，立马就有人相信了。

为了增加可信度，有些宝妈团长还会到山区小学摆拍“捐款”场面，实际上24小时后就把钱要回来了。

不仅如此，鑫慷嘉在技术层面也是“遥遥领先”。

2023年，平台就已经悄悄把服务器迁移到美国，名义上是“国际化发展”，实际就是想规避国内监管。

更关键的是，平台上那些看起来很专业的交易数据，都是后台编程生成的数字游戏，根本没有任何真实的金融交易。

说白了，就是个数字演示器。

而最重要的洗钱环节，他们更是专业得可怕。

通过Tornado Cash这类混币器，资金经过多次分拆、合并、转移，最终流向开曼群岛的空壳公司。

这种操作手法已经达到国际洗钱集团的水准了，绝对不是普通骗子能玩得转的。

精准收割

骗局中，最让人心寒的，是那句洗脑话术：“6亿人都是新鲜韭菜。”

在他们眼里，这些投资者从来就不是什么合作伙伴，就是等着收割的韭菜而已。

现在公司爆雷，超200万受害者血本无归，只能在公司门口哭天喊地。

但其实早在2024年10月，四川珙县等地就发布了风险提示，明确警告鑫慷嘉平台存在诈骗风险。

但这些预警在狂热的投资者眼里，被当成了“阻碍发财的噪音”。

投资者更愿意相信，那些符合自己期望的信息。

而这200万受害者中，主力军都是三四线城市的个体户、宝妈和中老年人。

这些人手里有点闲钱，但对金融这块不太懂，一听高收益就容易心动。

最要命的是，这些人基本都是通过熟人介绍参与进来的。

亲戚朋友都在里面，自然就放松了警惕，纷纷加入。

其实说到底，这些操盘手就是太懂人心了。

他们准确地抓住了投资者爱贪便宜、喜欢跟风、好面子的心理。

再加上很多人对金融知识了解不够，监管又有漏洞，法律也跟不上。

这些问题凑到一块，就给骗子们提供了绝佳的机会。

现在国内虽然抓了8个核心团队长，冻结了1.2亿资金，但跟129亿的损失比起来，真的是九牛一毛。

那些真正的幕后黑手早就跑到国外去了，钱也通过各种渠道转移了，想追回来谈何容易。

这事儿又给咱们提了个醒：想发财还得靠自己踏踏实实干，哪有什么一夜暴富的好事。

那些动不动就说能让你快速赚大钱的项目，说穿了就是传花游戏。

花总有传不下去的时候，到那时候最后接棒的人就倒霉了。

结语

这起鑫慷嘉案再次提醒我们：那些打着高收益旗号的投资项目，背后往往是精心设计的陷阱。当有人向你承诺轻松赚大钱时，最好的选择就是转身就走。在这个信息爆炸的时代，保持理性和警惕，远比追求暴富更重要。

参考文献：

1.新浪财经-2025-07-02——《又一平台暴雷!实控人留言:我已经在国外了》