武商集团购物卡诈骗案细节：团购部员工和卡贩子联手骗走11亿元

此前，封面新闻报道了“中国商业第一股”武商集团员工购物卡诈骗案，引发广泛关注。

此案中，武商集团团购部员工付某利用销售购物卡返利的集团政策，利用购物卡领取的管理漏洞，6年间诱导社会人员、同事投资购卡超过11亿元，再将购物卡通过卡贩子套现，累计套现约13亿元。

骗局崩盘前，付某最后再次诈骗同学、亲戚数十万元后投案自首，后被判处无期徒刑。

7月15日，受害人赵均（化名）告诉记者，第一起起诉武商集团退款或发卡的案件日前开庭，他参加了庭审旁听。“武商认为这是付某的投资行为，并牵涉集资诈骗案，让他找付某主张权利。”

武商集团发行的购物卡（受访者供图）

员工利用购物卡6年诈骗11亿元

伙同卡贩子套现

判决书显示，付某原是武商集团旗下亚贸广场购物中心团购部员工，2016年因为欠债30万开始动心思搞钱，他将武商集团的品牌及购物卡当作盈利项目。

武商集团1992年在深交所上市，旗下拥有十多家购物中心和超过百家超市，有全球最大的纯商业综合体。其发行的购物卡，在消费圈、二手市场被视为“硬通货”。

付某利用集团的购物卡销售返利政策，对外提高返利比例，吸纳亲友、熟人投资购卡，以定期获取返利、到期返还本金的合同承诺，要求购卡人将购物卡留在集团“内部周转”。

而武商集团旗下的各个购物中心，在购物卡申请、领取的实际管理中，存在未按照购买人登记信息实名领取的情况。付某利用此漏洞，代替这些“客户”领取购物卡，甚至直接安排卡贩子前往购物中心领卡，将购物卡打折抛向二手市场套现。

与付某合作最多的卡贩子潘某称，购物中心的人都与他混熟了，甚至会主动打电话催他去领卡。

实际上，付某是不断发展新客户，用新客户的钱去偿还老客户的返利和本金，维持骗局持续。用他自己的话讲，这个业务“全是亏”，之所以持续做，一是为了完成公司业绩，二是幻想投资翻盘，三是事已至此只能做下去。“后来，客户强烈要求买卡投资，把这当成理财产品。各个卖场都知道我卖卡卖得好，都找我要业绩。卡贩子也天天找我拿卡。越陷越深。”

套现的钱除了维持骗局，还有大部分被他挥霍。付某供述，他买股票亏损400多万元，打赏视频主播100多万元，游戏充值200多万元，赌博输掉60多万元，在游戏群发红包10多万元，还承担两个情人的日常花销、投资。

2022年初付某投案自首时，累计集资诈骗亲友、同事、社会人员超过11亿元，累计共套现12.9亿余元；按照武商集团购卡返现比例推算，付某领取购物卡的总面值是13.5亿元，购卡人实际支付金额13.2亿余元。

受害人签订的购卡合同（受访者供图）

自首前骗走亲戚同学数十万元

受害人起诉武商集团退卡

2023年1月，付某投案自首后供述了上述内容。投案前，他又从同学和亲戚手中骗走数十万，打入武商集团相关对公账户。

受害人吴某是付某妻子的表姐。出事前个把月，付某说要完成卖卡业绩，刚好吴某所在公司有需求，就去亚贸购物中心签了合同，付款50万元到亚贸购物中心对公账户。半个月后，她才知道付某出事，卡领不出来了。

孟东（化名）是付某的同学，曾在亚麻广场签订合同投入20万元。付某投案前一周让他继续追加15万元，合同还没来得及签。

判决书显示，吴某在亚贸广场签订的购卡合同是付某伪造印章签订的。

2022年前，付某曾多次带客户到亚贸广场签下正规购卡合同，又单独与客户签订回购承诺协议，后来亚贸广场不再签订此类合同，付某伪造了印章继续签订了18份合同。除此之外，他还编造谎言从武商集团旗下多个购物中心预领360万元的空卡，交付给合同到期的客户以避免骗局暴露。

孟东在第一时间报案，是第一个起诉武商集团的受害人。日前，该案开庭，受害人赵某参与了旁听。赵某目前有950万元购卡资金在武商集团账户，他希望参考孟东的案子经验。

“在法庭上，武商集团认为孟东的两笔钱都属于投资款，并且涉及诈骗案，让他找付某索赔。孟东认为，这是正常购买武商购物卡的钱，付某是武商员工，合同是在武商签的，购物卡也是武商发行并对领取进行监管的，武商应该为此负责。”赵某说，所有受害人都是类似的遭遇，大部分都到武商集团考察过，在武商集团旗下购物中心办公室签的合同，案发前6年间也陆续拿到返利，没人怀疑诈骗。

在付某的判决书中，武商集团多个涉案购物中心财务、收银、副总经理、总经理的证实，售卡、领卡需要客户本人出示身份证登记才能买卡、领卡；实际上，经常是销售员领走客户的卡，付某曾多次在不同购物中心领走购物卡，甚至打招呼后，由“卡贩子”潘某自行来领卡。

上述总经理、副总经理坦言“没按购卡合同执行”“没及时发现这个漏洞”。（封面新闻记者 石伟）