就是这起案件，让中国全面禁止了比特币交易？

如果没有这起案子，中国的比特币交易市场，可能不会被如此斩钉截铁地画上休止符。

背后主犯，不是什么跨国金融大佬，而是一名坐轮椅、身世神秘的中国中年女子，张雅迪（真实身份，钱志敏）。

而执行她指令、游走在豪宅与奢侈品之间的是一个普通得不能再普通的华人女性，温简。

她曾是伦敦中餐馆的外卖员，却因涉案超400亿元人民币，一夜成为全球最大加密货币洗钱案的代言人。

我们常说洗钱是隐秘的、复杂的。

但这起案件告诉我们，只要有一个聪明绝顶的骗子，一群深信不疑的投资人，再加上一时间还未完善的监管系统，一场灭顶之灾分分钟上演。

2017年温简的生活还停留在摩托车外卖、楼下合租房。2018年她就住进了伦敦汉普斯特德希斯的六居室别墅，儿子上私校、自己开奔驰E级，月消费在哈罗德达到3万英镑。放在中国就是从县城KTV前台一跃变身上海汤臣一品业主。

关键人物是谁？钱志敏，曾在天津创立蓝天格锐科技有限公司，打着智能养老、高科技珠宝挖矿的旗号，利用高达300%年化理财产品的虚假承诺，非法吸金近402亿元人民币，波及受害者近13万名。

套路是老生常谈的庞氏骗局，上家吃下家的钱，靠连续不断发展加盟计划返利。起初被信任，是因为真在返利。

等到整个系统资金链崩盘，推广人跑路，13万人才如梦初醒。

可这一次不同，他没有只跑路，而是聪明地用了加密货币，在中国交易还未被禁止的时间窗口内，将大量黑钱换成比特币，并在案发前悄然转移到了伦敦等地的冷钱包中，足足6.1万个比特币。

按市价，这笔资产高达约70亿美元（超500亿元人民币）。

中国为啥狠下心全面禁止虚拟货币？原因就在这里。

比特币匿名、无监管、全球流转便利。钱志敏就是利用这些特点，提前完成了资金清洗和逃离，英国再牛的侦查机关，也拖了足足好几年才将她挖出来。

别看她对外说是受害者慈善家，实则是个披着科技外衣的操盘老手。早在2013年她假名李霞用瑞银传销山茶油。再到2014年注册蓝天格锐刷高科技生命环空气滤清器芯片安全带，根本就是阿里巴巴淘来的深圳贴牌货。

她精通多重身份+境外账户+加密资产+政治避护一整套的隐匿术。

移民圣基茨拿护照、逛哈罗德刷比特币，甚至扬言买下一个叫利伯兰的私人国家给自己当女王，逃避中国司法追责，这个剧情放韩剧里，观众都觉得太离谱。

但最让人愤怒的是，她把外卖员温简拉下了水。

整个洗钱流程，温简配合完成了比特币兑汇、房产购买、租赁协议签署等关键环节。警方起初没法定罪，反而被她律师演成被控制被欺骗的无辜人士，但随着搜集证据的深入，最新庭审裁定温简洗钱罪名成立，被重判6年8个月入狱，并列入英国A类罪犯，这是只有恐怖分子或国家级威胁才会触及的级别。

而钱志敏直到2024年在伦敦落网，才终于承认自己持有这批6.1万个比特币是犯罪所得，整个链条才完整浮出水面。

这不是某个行业的耻辱，是两个国家制度漏洞被钻穿后的黑洞。

英国虽然系统健全，但在这个过程中，多次给钱志敏机会逃脱，比如迟迟不冻结资产、不及时逮捕。

就在温简账户被冻结第二天，她还能跑出去旅游。再比如涉案6.1万个比特币，虽然暂被查封，但英国检方还要走一套是否有其他合法权利人的程序，毕竟按他们法律，只要没人提出所有权，英国就能接收一半资产，其它归国库。

这是什么意思？相当于这些中国老百姓的血汗钱，可能一分都回不来。

那中国怎么办？我们可不是坐以待毙的国家。

首先对加密货币迅速出手，2017年9月4日中国七部委联合叫停ICO代币融资，禁止人民币与虚拟币兑换通道。2021年再全面封禁交易、挖矿相关业务。

就是不允许加密货币在中国变成洗钱工具和资本外逃的管道。比起放任式自由，中国表现得更像一个负责任的大国，尤其是对底层投资者的保护。

其次中国正在加强国际司法协作。今年的《反洗钱法》修订案，首次将数字资产、匿名钱包纳入监管范围，通过交易识别+终端审查追溯身份，不再让类似钱志敏这样的人用技术手段瞒天过海。

未来我们还将推动反洗钱信息国际共享机制，尤其是针对虚拟资产、地下理财、转移路径一体化分析，这对海外监管甚至是英国本身，也是一种倒逼。

因为这场官司不只是中国和骗子之间的战争，还关系到一个更大的问题，全世界范围内如何识别和阻断数字货币的犯罪通道？

她也没杀人，值不值得判这么重？

但这背后是14万普普通通中国投资人血本无归，是信任被践踏、老年人被洗脑，甚至有人为此跳楼、失家、倾家荡产。

比特币不是原罪，加密货币也不是洪水猛兽，但用它来洗钱、骗财、干违法的事，这笔账必须有人来还。别让技术中性成为犯罪庇护。

未来加密货币监管只会趋严，中、西方都不会留后门。中国或将推动与全球主要司法国家签订加密资产的执法互认协议，强化数字金融跨国风险联防机制。

这叫什么？叫走出国门、仍得依法办事。

眼下更令人关注的是那6.1万个比特币的归属问题，如果中国能通过司法协助、资产交涉及受害人确认机制，追回相应份额，或将再次开启中国在全球司法治理中的关键案例。

她用比特币洗走了500亿，但也洗不掉一个骗子该受到的制裁。

蓝天格锐背后不仅是一场技术犯罪，更是一次国家制度风险识别能力、监管决策果断程度的硬核考验。

我们挡住了这波币圈风暴，吃下了一颗教训的苦果，也换来了对未来金融犯罪更强悍的应对底气。

看清了这个骗局，你就知道，封杀虚拟币交易，不是中国落后了，而是更早看懂了趋势，也更早保护了自己人。

【免责声明】以上文章配图均来自网络。文章旨在传播文化知识，传递社会正能量，无低俗不良引导。如涉及图片版权或者人物侵权问题，请及时联系我们，我们将第一时间删除内容！如有事件存疑部分，联系后即刻删除或作出更改。